天津市河西區(qū)人民檢察院

起訴書

津西檢二部刑訴〔2019〕83號(hào)

被告人余某，男，1983年**月**日出生，公民身份號(hào)碼1201061983********，漢族，大專文化，**有限公司法定代表人，出生地天津市紅橋區(qū)，戶籍地天津市北辰區(qū)**街**號(hào)院**號(hào)樓**號(hào)，現(xiàn)住天津市紅橋區(qū)**園**號(hào)。2011年9月28日因犯非法持有槍支罪被天津市和平區(qū)人民法院判處有期徒刑一年，緩刑一年。2019年2月27日因涉嫌詐騙罪被天津市公安局河西分局刑事拘留，同年4月4日因涉嫌詐騙罪經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由天津市公安局河西分局執(zhí)行。

本案由天津市公安局河西分局偵查終結(jié)，以被告人余某涉嫌詐騙罪，于2019年6月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同年6月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，次日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人和被害人的意見，審查了全部案件材料。其間，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2019年7月19日至8月19日）；因案情復(fù)雜，依法延長審查起訴期限一次（自2019年7月5日至7月19日）。

經(jīng)依法審查查明：被告人余某原系中國工商銀行員工，2016年8月至2019年1月期間，被告人余某隱瞞已從銀行離職的情況，以能夠購買工商銀行內(nèi)部高息理財(cái)為由，通過偽造銀行網(wǎng)上回單、代理理財(cái)服務(wù)協(xié)議的方式取得他人信任，先后騙取魏某、潘某、張某等九人錢款，共計(jì)人民幣4113549元，所得贓款用于歸還個(gè)人債務(wù)。

具體犯罪事實(shí)分述如下：

1、2016年7月至2018年4月，被告人余某以代理購買高息理財(cái)為由，騙取魏某人民幣260萬元，并先后以利息名義歸還人民幣13.9521萬元，共計(jì)詐騙人民幣246.0479萬元。

2、2017年8月至2018年11月，被告人余某采用上述手段騙取張某人民幣5萬元，以利息名義歸還人民幣2.63萬元，共計(jì)詐騙人民幣2.37萬元。

3、2017年10月至2019年1月，被告人余某采用上述手段騙取孫某人民幣105.5萬元，以利息名義歸還人民幣10.965萬元，共計(jì)詐騙人民幣94.525萬元。

4、2017年11月至2019年1月，被告人余某采用上述手段騙取陳某人民幣5萬元，以利息名義歸還人民幣2.375萬元，共計(jì)詐騙人民幣2.625萬元。

5、2018年6月至12月，被告人余某采用上述手段騙取任某人民幣10萬元，以利息名義歸還人民幣2.313萬元，共計(jì)詐騙人民幣7.687萬元。

6、2018年7月，被告人余某采用上述手段騙取夏某人民幣20萬元。

7、2018年9月至2019年1月，被告人余某采用上述手段騙取柴某人民幣5萬元，以利息名義歸還人民幣2.3萬元，共計(jì)詐騙人民幣2.7萬元。

8、2018年10月至2019年1月，被告人余某采用上述手段騙取王某人民幣10萬元。

9、2016年8月至2018年11月，被告人余某采用上述手段騙取潘某人民幣30萬元后，又以借款及潘某工商銀行信用卡升級(jí)為由，騙取潘某人民幣3.5萬元，期間，以利息名義歸還人民幣8.1萬元，共計(jì)詐騙潘某人民幣25.4萬元。

2019年2月26日，被告人余某自行到公安機(jī)關(guān)投案。

認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的證據(jù)如下：

1、微信轉(zhuǎn)賬截圖等物證；

2、銀行交易明細(xì)、理財(cái)認(rèn)購憑單、借條、前科判決書等書證；

3、證人周某某的證言；

4、被害人潘某、柴某、孫某等人的陳述；

5、被告人余某的供述和辯解；

6、搜查筆錄；

7、戶籍材料、案件來源及抓獲經(jīng)過等其他證明材料。

本院認(rèn)為，被告人余某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人錢款，共計(jì)人民幣4113549元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

天津市河西區(qū)人民法院

檢 察 員： 馬?穎

2019年9月18日?

附：

1．被告人余某現(xiàn)羈押于天津市河西區(qū)看守所。

2．案卷材料和證據(jù)五冊。

3. 量刑建議書三份。