浙江省永康市人民檢察院

起?訴?書

永檢檢二刑訴〔2020〕707號(hào)

被告人何某，女，1981年**月**日出生，身份證號(hào)碼3307221981********，漢族，?？?/span>文化，個(gè)體工商戶，戶籍所在地永康市**鎮(zhèn)***村****路*弄**號(hào)。2019年12月3日涉嫌非法吸收公眾存款罪被永康市公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，2020年1月7日被逮捕。

本案由永康市公安局偵查終結(jié)，以被告人何某涉嫌集資詐騙罪，于2020年3月6日向本院移送審查起訴。本院受理后，在法定期限內(nèi)已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問被告人，審查全部案卷材料。案件退回補(bǔ)充偵查一次（期限：2020年4月6日起至5月6日止），延長審查起訴期限一次。

經(jīng)依法審查查明：

一.非法吸收公眾存款部分

2017年下半年至2019年12月份期間，被告人何某經(jīng)營永康市***路“****”女子美容館，以投資美容院、幫助他人信用卡還貸款套現(xiàn)、投資辦廠等名義，借一萬元，日支付50元至200元不等的高額回報(bào)為誘餌，先后向周某某、錢某甲、胡某某、范某某、錢某乙、麻某某、朱某某、施某某、龍某等18名群眾吸收存款。由于美容院經(jīng)營管理不善、向集資群眾支付高利息等原因，造成非法吸收的資金680萬元以上損失。

二.集資詐騙部分

2019年6月至12月份期間，被告人何某無經(jīng)濟(jì)償還能力，且美容院經(jīng)營虧損情況下，以同樣方式向上述被害人周某某、錢某甲、胡某某等人非法吸收資金。何某將非法吸收的150萬元資金用于網(wǎng)絡(luò)“****”APP賭博活動(dòng)，造成150萬元損失。

2019年12月3日，被告人何某到永康市公安局投案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.常住人口基本信息，投案經(jīng)過，借條，農(nóng)業(yè)銀行等賬戶查詢記錄，（何某）投資情況登記表，手機(jī)2只及扣押決定書；2.電子證物勘查筆錄、提取電子證據(jù)清單及照片，“****”APP交易記錄照片；3.證人呂某、程某某等人證言；4.被害人錢某甲等人陳述；5.被告人何某供述。

本院認(rèn)為，被告人何某違反國家金融管理制度，未經(jīng)政府相關(guān)部門批準(zhǔn)，以經(jīng)營美容院、信用卡還貸套現(xiàn)等名義，向社會(huì)公眾吸收存款，數(shù)額巨大；又以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，使用詐騙的方法非法集資，數(shù)額特別巨大，上述行為觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條、第一百九十二條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。被告人何某有自首情節(jié)，予以從輕處罰；何某一人犯兩罪，應(yīng)予兩罪并罰，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款、第六十九條。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此?致

永康市人民法院

檢察員：吳紅武?

2020年6月19日?

附：

1.被告人何某現(xiàn)羈押于永康市看守所；

2.案卷材料五冊(cè)隨案移送。