廣東省廣州市番禺區(qū)人民檢察院

起?訴?書

穗番檢公刑訴〔2020〕114號(hào)

被告人何某甲，女，1972年**月**日出生，身份證號(hào)碼4401261972********，漢族，文化程度初中，群眾，戶籍地廣東省廣州市番禺區(qū)**鎮(zhèn)**路**號(hào)。因涉嫌信用卡詐騙罪，經(jīng)廣州市公安局番禺區(qū)分局決定，于2019年9月16日被廣州市公安局番禺區(qū)分局刑事拘留；經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年10月21日被廣州市公安局番禺區(qū)分局逮捕。

本案由廣州市公安局番禺區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人何某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2019年12月12日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人、被害人的意見，審查了全部案件材料。期間，決定延長(zhǎng)審查起訴期限三次，退回補(bǔ)充偵查兩次。

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月23日，被告人何某甲冒用何某乙的身份證明向廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司申領(lǐng)信用卡一張（賬號(hào)：62508010********）并使用。

2014年7月28日，被告人何某甲將上述信用卡交給袁某某等人（已判決），由袁某某等人利用銀行POS機(jī)存在的漏洞，破解POS機(jī)并開通POS機(jī)本身未具有的預(yù)授權(quán)功能，從上述廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司信用卡（賬號(hào)：62508010********）中超額套現(xiàn)人民幣554136.19元。在扣除了“手續(xù)費(fèi)”后，被告人何某甲獲得了袁某某支付的現(xiàn)金人民幣188962元。

上述套現(xiàn)的人民幣554136.19元，經(jīng)廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司多次催收，目前被告人何某甲仍未歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證；2.書證；3.證人證言；4.被害人陳述；5.被告人的供述與辯解；6.鑒定意見；7.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)筆錄；8.視聽資料、電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人何某甲無視國(guó)家法律，使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡并惡意透支，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。在共同犯罪中，被告人何某甲起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，是從犯，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人何某甲雖不具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以依法從寬處理。建議對(duì)被告人何某甲在有期徒刑五年六個(gè)月到七年的幅度內(nèi)判處刑罰，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

廣東省廣州市番禺區(qū)人民法院

檢察員：李歸

2020年6月3日

附：

1.被告人何某甲現(xiàn)羈押于廣州市番禺區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)十一冊(cè)。

3.依法扣押的手機(jī)等物品（詳見扣押清單），現(xiàn)存于廣州市公安局番禺區(qū)分局，請(qǐng)依法判處。

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書》一份。

5.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

6.《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。