湖南省嘉某某人民檢察院

起?訴?書(shū)

嘉檢公訴刑訴〔2020〕22號(hào)

被告人何某甲，綽號(hào)“矮某某”，男，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4310021992********，漢族，?？莆幕?，務(wù)工，戶籍所在地湖南省郴州市北湖區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住湖南省郴州市蘇仙區(qū)**道**小區(qū)**棟**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年5月29日被郴州市公安局直屬分局刑事拘留，2019年7月5日經(jīng)郴州市人民檢察院批準(zhǔn)，于次日被郴州市公安局直屬分局逮捕。

被告人陳某甲，女，1998年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4310221998********，漢族，高中文化，務(wù)工，戶籍所在地與常住地湖南省宜章縣**鎮(zhèn)**村委**組，因涉嫌詐騙罪，于2019年5月30日被郴州市公安局直屬分局刑事拘留，2019年7月5日經(jīng)郴州市人民檢察院批準(zhǔn)，于次日被郴州市公安局直屬分局逮捕。

本案由郴州市公安局直屬分局偵查終結(jié)，以被告人何某甲、陳某甲涉嫌詐騙罪，于2019年9月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年9月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足退回郴州市公安局直屬分局補(bǔ)充偵查兩次（自2019年10月20日至11月17日、自2019年12月31日至2020年2月1日），因案情重大、復(fù)雜依法延長(zhǎng)審查起訴期限三次（自2019年10月6日至10月20日、自2019年12月18日至2020年1月1日、2020年3月2日至3月16日）。

經(jīng)依法審查查明：

2016年3月3日被告人何某甲及吳某某（另案處理）等人共同出資成立了郴州市**咨詢服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱：**公司），從事信息咨詢、小額貸款中介等業(yè)務(wù)。后因出資人之間出現(xiàn)不合，除何某甲之外其他出資人均離開(kāi)公司。2018年4月，何某甲將**公司辦公地址遷至**府**棟**單元**室，何某甲系公司負(fù)責(zé)人，被告人陳某甲系業(yè)務(wù)員，負(fù)責(zé)介紹客戶來(lái)**公司借款，賺取一定的提成。公司經(jīng)營(yíng)期間，何某甲通過(guò)陳某甲等業(yè)務(wù)員的介紹或者以**公司的名義發(fā)廣告、名片等方式對(duì)外宣傳，用“低息、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保、快速放款”等為誘餌吸引被害人借款，或者與其他從事“套路貸”的公司進(jìn)行客戶資源共享，共同放款。何某甲在選定被害人后，進(jìn)行所謂的家訪、資料審核通過(guò)后，便以“保證金”“行規(guī)”等虛假理由誘使被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)簽訂金額虛高的借款合同或相關(guān)協(xié)議，并以“砍頭息、外訪費(fèi)、介紹費(fèi)”等各種名目收取費(fèi)用，虛增借貸金額，如果被害人逾期不還款，則通過(guò)微信、電話、上門(mén)滋擾等方式進(jìn)行催收，迫使被害人交出財(cái)物。經(jīng)查明，2018年4月19日至2018年12月7日期間，何某甲以**公司名義誘使被害人黃某某、陳某乙、陳某丙、何某乙、王某某、張某某、廖某某、秦某某、李某某、汪某某、雷某某、雷某某簽訂變相的“借款”合同，約定借款總計(jì)237800元，但實(shí)際發(fā)放借款給各被害人123600元，各被害人實(shí)際還款元，其中經(jīng)陳某甲之手介紹至**公司何某甲處借款的有被害人黃某某、汪某某兩筆借款，兩人與何某甲約定借款總計(jì)40000元，但實(shí)際發(fā)放借款給兩人20900元，兩人實(shí)際還款30380元，陳某甲從中獲得一定的提成。經(jīng)認(rèn)定：被告人何某甲于2018年4月19日至2018年12月7日期間，對(duì)外放款146筆涉及包括被害人黃某某、陳某乙等人在內(nèi)的113名出借款人，實(shí)際出借金額944500元，收回資金1446907元。

案發(fā)后，被告人何某甲、陳某甲被抓獲到案后，能如實(shí)供述上述犯罪事實(shí)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證：戶籍證明、銀行交易流水記錄等；2.證人證言：證人宋某某、王某某的證言；3.被害人陳述：被害人黃某某、廖某某等人的陳述；4.同案人的供述與辯解：同案人吳某某的供述與辯解；5.被告人的供述與辯解：被告人何某甲、陳某甲的供述與辯解；6.鑒定意見(jiàn)：司法審計(jì)意見(jiàn)書(shū)；7.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：搜查筆錄、辨認(rèn)筆錄；8.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)：交易流水記錄。

本院認(rèn)為，被告人何某甲伙同他人假借民間借貸之名，誘使被害人簽訂“借款合同”等相關(guān)協(xié)議，通過(guò)虛增借貸金額等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，非法占有被害人財(cái)物共計(jì)人民幣502407元，數(shù)額特別巨大，被告人陳某甲幫助他人假借民間借貸之名，誘使被害人簽訂“借款合同”等相關(guān)協(xié)議，通過(guò)虛增借貸金額等方式形成虛假債權(quán)債務(wù)，非法占有被害人財(cái)物共計(jì)人民幣40000元，數(shù)額較大，兩被告人的行為已觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究?jī)杀桓嫒说男淌仑?zé)任。兩被告人在共同犯罪中，何某甲起主要作用，系主犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十六條，陳某甲起次要作用，系從犯，適用《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十七條。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

湖南省嘉某某人民法院

檢察員：李凌云

2020年3月16日

附：

1.被告人何某甲、陳某甲均羈押在郴州市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)23冊(cè)、光盤(pán)3張。

3.證人、鑒定人名單1份。

4.量刑建議書(shū)5份。