山西省太原市小店區(qū)人民檢察院

起?訴?書

并小檢刑刑訴〔2019〕13號(hào)

被告人何某某，男，1974年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3503031974********，漢族，?？莆幕潭龋瑧艏诘馗＝ㄊ∑翁锸谐菐麉^(qū)**街道**路**號(hào)**室，住云南省昆明市官渡區(qū)**號(hào)****，?工作單位：莆田市**電梯銷售公司**處。因涉嫌詐騙罪，2018年6月19日被太原市公安局小店分局刑事拘留，同年6月29日經(jīng)太原市小店區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同日被太原市公安局小店分局執(zhí)行逮捕?，F(xiàn)羈押于太原市第二看守所。

本案由太原市公安局小店分局偵查終結(jié)，以被告人何某某涉嫌詐騙罪，于2018年8月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2018年9月10日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年10月10日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2018年11月7日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年12月7日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

被害人武某某、廖某某、黃某某經(jīng)朋友楊某某介紹，認(rèn)識(shí)了時(shí)任山西省**商會(huì)中國(guó)建設(shè)銀行**平臺(tái)的負(fù)責(zé)人何某某。2015年初，武某某、廖某某、黃某某三家小企業(yè)連保，欲通過(guò)何某某及山西省**商會(huì)平臺(tái)向建設(shè)銀行申請(qǐng)貸款。何某某將三人的貸款申請(qǐng)遞交至建行，經(jīng)**北路支行客戶經(jīng)理張某某和行長(zhǎng)某某某對(duì)該三家小企業(yè)實(shí)地走訪、審查，認(rèn)為該三家小企業(yè)的實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)等均與建行放貸標(biāo)準(zhǔn)相去甚遠(yuǎn)。遂否決了貸款申請(qǐng)。

2015年４月底，何某某虛構(gòu)武某某、廖某某、黃某某三人申請(qǐng)的貸款已被建行審批通過(guò)貸款很快能發(fā)放為由，向武某某收取貸款保證金80萬(wàn)元。武某某于2015年4月30日通過(guò)建設(shè)銀行轉(zhuǎn)賬給何某某80萬(wàn)元，當(dāng)日何某某將武某某交付的80萬(wàn)元挪作他用。武某某多次要求何某某退還80萬(wàn)元保證金，何某某均以各種由拒絕，后武某某與何志賢失去聯(lián)系。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

書證、證人證言、被害人陳述、被告人的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人何某某在沒(méi)有得到建設(shè)銀行承諾放款的情況下編造貸款能很快發(fā)放的謊話，騙取被害人武某某80萬(wàn)元保證金，當(dāng)日就挪作他用，后來(lái)拒不退還，失去聯(lián)系，數(shù)額特別巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

太原市小店區(qū)人民法院

檢??察??員：??楊學(xué)東

2019年1月3日

附：偵查卷叁冊(cè)、錄音光盤一張。