福建省廈門市思明區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

思檢公訴刑訴〔2020〕122號　

被告人何某某，男，1993年**月**日出生，身份證號碼4414241993********，漢族，大學專科文化，廣東省梅州市五華縣**鎮(zhèn)工作，戶籍所在地廣東省梅州市五華縣**鎮(zhèn)**路**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月20日被廈門市公安局思明分局刑事拘留，2019年8月26日經(jīng)本院以涉嫌妨害信用卡管理罪批準逮捕，2019年8月27日由廈門市公安局思明分局執(zhí)行逮捕。

本案由廈門市公安局思明分局偵查終結，以被告人何某某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年10月18日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月19日告知被告人有權委托辯護人和認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。其間，延長審查起訴期限二次，退回補充偵查二次，公安機關分別于2019年12月31日、2020年3月13日重新向本院移送審查起訴。被告人何某某同意本案適用速裁程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年7月19日，被告人何某某與同案犯曾某某、夏某某（均另案處理）為牟取利益，先后多次在中國銀行股份有限公司廈門市分行湖明支行、濱南支行、開元支行的自助柜員機使用同案犯曾某某提供的他人銀行卡進行取款。其中，被告人何某某非法持有16張，使用15張，具體事實如下：

1.2019年7月19日10時許，被告人何某某在湖明支行使用卡號62178580000********（戶名：趙某甲）的銀行卡取款人民幣5000元；

2.2019年7月19日10時許，被告人何某某在湖明支行使用卡號6215?6860?000********?（戶名吳某某）的銀行卡取款人民幣10000元；

3.2019年7月19日10時許，被告人何某某在開元支行使用卡號6217?8562?000********（戶名：朱某某）的銀行卡取款人民幣5000元；

4.2019年7月19日10時許，被告人何某某在開元支行使用卡號6217?9006?000********（戶名盧某某）的銀行卡取款人民幣20000元；

5.2019年7月19日10時許，被告人何某某在開元支行使用卡號6217?8536?000********（戶名：張某某）的銀行卡取款人民幣5000元；

6.2019年7月19日10時許，被告人何某某在開元支行使用卡號6217?8580?000********（戶名：高某某）的銀行卡取款人民幣10000元；

7.2019年7月19日11時許，被告人何某某在開元支行使用卡號6217?8560?000********（戶名：歐某某）的銀行卡取款人民幣10000元；

8.2019年7月19日11時許，被告人何某某在開元支行使用卡號6216?6970?000********（戶名：廖某某）的銀行卡取款人民幣15000元；

9.2019年7月19日21時許，被告人何某某在濱南支行使用卡號6217?8553?000********（戶名：楊某某）的銀行卡取款人民幣20000元；

10.2019年7月19日21時許，被告人何某某在濱南支行使用卡號6217?8584?000********（戶名：趙某乙）的銀行卡取款人民幣20000元；

11.2019年7月19日21時許，被告人何某某在濱南支行使用卡號6216?6050?000********（戶名：趙某丙）的銀行卡取款人民幣5000元；

（二）被告人何某某使用同案犯曾某某轉(zhuǎn)賬的10萬元向其持有的他人4張銀行進行轉(zhuǎn)賬并取款，具體如下：

1.2019年7月19日22時許，被告人何某某向卡號6217?8550?000********（戶名：谷某某）的銀行卡轉(zhuǎn)賬5000元，并在濱南支行取款5000元；

2.2019年7月19日22時許，被告人何某某向卡號6217?8553?000********（戶名：孟某某）的銀行卡分別轉(zhuǎn)賬5000元、5000元、10000元，同案犯曾某某使用該卡在濱南支行取款5000元，被告人何某某使用該卡在開元支行取款15000元；

3.2019年7月19日22時許，被告人何某某向卡號6217?8553?000********（戶名：姜某某）的銀行卡分別轉(zhuǎn)賬5000元、5000元、10000元，同案犯曾某某使用該卡在濱南支行取款5000元，被告人何某某使用該卡在開元支行取款15000元；

4.2019年7月19日22時許，被告人何某某分別向卡號6215?6950?000********（戶名：王某某）的銀行卡轉(zhuǎn)賬5000元、5000元，同案犯曾某某使用該卡在濱南支行取款5000元，被告人何某某使用該卡在開元支行取款5000元。

2019年7月19日22時許，被告人何某某與同案犯曾某某在中國銀行股份有限公司廈門市分行開元支行自助柜員機取款時，因形跡可疑被中國銀行股份有限公司廈門市分行的員工發(fā)現(xiàn)并報警，民警當場抓獲被告人何某某，并從其身上查獲他人銀行卡七張（含未使用過的銀行卡1張，戶名房某某，卡號6217?8761?000********），現(xiàn)金人民幣3.5萬元。被告人何某某到案后，能如實供述上述犯罪事實，并從其居住的七天酒店查獲現(xiàn)金人民幣5萬元，從其平安手機銀行卡上扣繳贓款4.436萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.銀行卡、現(xiàn)金、手機等物證；

2.銀行交易明細、美團酒店訂單等書證；

3.被害人歐某某、谷某某、房某某等陳述；

4.證人卓某某的證言；

5.被告人何某某、同案犯曾某某的供述與辯解；

6.銀行監(jiān)控視頻、酒店監(jiān)控視頻等視聽資料；

7.辨認筆錄；

8.戶籍資料、公安機關出具的到案經(jīng)過、訴訟文書、情況說明等其它證據(jù)材料。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人何某某對指控的犯罪事實和證據(jù)均沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人何某某非法持有他人信卡，數(shù)量較大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十七條之一之規(guī)定，事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以妨害信用卡管理罪追究其刑事責任。根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款之規(guī)定，本案系共同犯罪。被告人何某某在共同犯罪中起輔助作用，系從犯，應當從輕處罰。被告人何某某到案后如實供述自己的罪行，具有坦白情節(jié)，應適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。建議適用速裁程序，以妨害信用卡管理罪判處被告人何某某有期徒刑十個月以上一年以下，并處罰金人民幣一萬元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

廈門市思明區(qū)人民法院

本件與原本核對無異

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　檢??察??員：邱晨帆

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　代理檢察員：王麗萍

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　2020年4月9?日

1.被告人何某某現(xiàn)被羈押于廈門市第一看守所；

2.案卷材料和證據(jù)五冊；

3.認罪認罰從寬制度告知書、認罪認罰具結書；

4.刑事速裁程序建議書；

5.本案應當適用的法律條文。　

本案應當適用的法律條文

《中華人民共和國刑法》

第一百七十七條之一?有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金：

(一)明知是偽造的信用卡而持有、運輸?shù)模蛘呙髦莻卧斓目瞻仔庞每ǘ钟?、運輸，數(shù)量較大的；

(二)非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

(三)使用虛假的身份證明騙領信用卡的；

(四)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領的信用卡的。

竊取、收買或者非法提供他人信用卡信息資料的，依照前款規(guī)定處罰。

銀行或者其他金融機構的工作人員利用職務上的便利，犯第二款罪的，從重處罰。

第二十五條　【共同犯罪概念】共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

二人以上共同過失犯罪，不以共同犯罪論處；應當負刑事責任的，按照他們所犯的罪分別處罰。

第二十七條　【從犯】在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應當從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第六十七條　犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

被采取強制措施的被告人、犯罪嫌疑人和正在服刑的罪犯，如實供述司法機關還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰?！?/span>