江西省于都縣人民檢察院

起?訴?書

于檢刑訴〔2020〕83號(hào)

被告人江某某，女，19**年*月**日出生，公民身份號(hào)碼36073019********，漢族，中專文化程度，戶籍所在地江西省贛州市寧都縣，居住地于都縣貢江鎮(zhèn)***********，務(wù)工。因涉嫌犯有騙取貸款罪、拒不執(zhí)行判決、裁定罪，經(jīng)于都縣公安局決定，于2018年12月18日被于都縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有拒不執(zhí)行判決、裁定罪，經(jīng)于都縣公安局決定，于2019年1月24日被于都縣公安局取保候?qū)?。本案移送審查起訴后，本院于2019年11月2日決定對(duì)其取保候?qū)彙?/span>

被告人何某，男，19**年*月**日出生，公民身份號(hào)碼36213219*********，漢族，高中文化程度，戶籍所在地江西省于都縣貢江鎮(zhèn)*************，務(wù)工。因涉嫌犯有拒不執(zhí)行判決、裁定罪、騙取貸款罪，經(jīng)于都縣公安局決定，于2019年8月2日被于都縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有拒不執(zhí)行判決、裁定罪、騙取貸款罪，2019年9月3日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于2019年9月5日被于都縣公安局逮捕。

被告人鐘某某，女，19**年*月*日出生，公民身份號(hào)碼36213219********，漢族，初中文化程度，戶籍所在地江西省于都縣貢江鎮(zhèn)*************，務(wù)工。因涉嫌騙取貸款罪、拒不執(zhí)行判決、裁定罪，經(jīng)于都縣公安局決定，于2019年8月2日被于都縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有拒不執(zhí)行判決、裁定罪，經(jīng)于都縣公安局決定，于2019年9月5日被于都縣公安局取保候?qū)?。本?/span>移送審查起訴后，本院于2019年11月2日決定對(duì)其取保候?qū)?/span>。

本案由于都縣公安局偵查終結(jié)，以被告人江某某、何某、鐘某某涉嫌騙取貸款罪、拒不執(zhí)行判決、裁定罪，于2019年11月1日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年11月2日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年12月15日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年1月13日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年2月28日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月27日補(bǔ)查重報(bào)。本院分別于2019年12月2日、2020年2月14日各延長(zhǎng)審查起訴期限十五天。

經(jīng)依法審查查明：

2014年8月2日，贛州**服飾有限公司法定代表人鐘某甲（批捕在逃）偽造與贛州**有限公司簽訂的《購(gòu)銷合同》、贛州**有限公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本等材料，向贛州銀行股份有限公司于都支行（以下簡(jiǎn)稱：贛州銀行于都縣支行）申請(qǐng)“財(cái)園信貸通”貸款400萬元。2014年9月28日，鐘某甲、鐘某城妻子被告人江某某、公司監(jiān)事被告人鐘某某及其丈夫被告人何某作為擔(dān)保人與贛州銀行于都縣支行簽訂了《流動(dòng)資金借款合同》、《保證合同》，約定：“對(duì)擔(dān)保之債的發(fā)生情況已完全知情，根據(jù)乙方（即贛州銀行于都縣支行）要求提供相關(guān)資料，保證所提供資料的真實(shí)性、合法性，財(cái)物惡化或涉及重大經(jīng)濟(jì)糾紛、住所、電話、法定代表人發(fā)生變更應(yīng)通知乙方?！?/span>

2014年9月28日，贛州銀行于都縣支行按照約定將贛州錦燦服飾有限公司申請(qǐng)的400萬元貸款發(fā)放到贛州涵語服飾有限公司劉某某賬戶中，但該款項(xiàng)于當(dāng)日轉(zhuǎn)入一汽貿(mào)公司法定代表人工商銀行賬戶中，鐘某城實(shí)際并未將獲得的貸款用于購(gòu)買原材料。

2015年5月，贛州錦燦服飾有限公司因經(jīng)營(yíng)不善，無法發(fā)放工人工資。同年6月，鐘某城、江某某舉家外逃。期間，贛州銀行于都縣支行工作人員多次聯(lián)系鐘某城、江某某、何某、鐘某某，均無法聯(lián)系，催還貸款本息未果。何某、鐘某某得知鐘某城、江某某外逃后，擔(dān)心會(huì)受到鐘某城的擔(dān)保債務(wù)的牽連，同年8月份，何某、鐘某某從信用社離職，外逃至廣東省東莞市務(wù)工，企圖躲避債務(wù)。2015年11月3日，經(jīng)贛州銀行于都縣支行與縣財(cái)政局及于都縣國(guó)資公司溝通，該筆貸款本息共計(jì)4133233.89元，由財(cái)政全額墊付。

2016年5月9日，贛州銀行于都縣支行獲得于都縣工業(yè)園管委會(huì)授權(quán)，就贛州錦燦服飾貸款向于都縣人民法院提起訴訟，并于2016年7月28日登報(bào)，登報(bào)公告時(shí)間為60天，舉證時(shí)間30天。2016年10月28日，于都縣人民法院于作出（2016）贛0731于初字第958號(hào)民事判決書，判決：一、被告贛州錦燦服飾有限公司在本判決生效十日內(nèi)清償原告贛州銀行股份有限公司于都支行貸款本金400萬元、利息133233.89元。二、被告鐘某甲、江某某、鐘某某、何某承擔(dān)清償原告贛州銀行股份有限公司于都支行貸款本金400萬元、利息133233.89元的連帶清償責(zé)任。判決生效后，鐘某甲、江某某、鐘某某、何某某仍未履行案款。2017年4月25日，于都縣人民法院依照法定形式向被執(zhí)行人鐘某甲、江某某、鐘某某、何某住處郵寄送達(dá)了執(zhí)行通知書。2018年年初，何某、鐘某某從互聯(lián)網(wǎng)查詢及親屬口中得知其為鐘某城擔(dān)保的400萬元貸款已判決，被人民法院列為失信人員，爾后仍采取躲避的方式逃避執(zhí)行。

經(jīng)調(diào)查，2015年6月被告人江某某外逃至大連市務(wù)工，每月收入2000-3000元，同時(shí)江某某通過使用他人微信每年有較大資金收入；2015年8月被告人何某、鐘某某外逃至廣東省東莞市務(wù)工，每月收入5000-6000元，均有部分償還能力而常年躲避執(zhí)行。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人江某某、鐘某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：民事判決書、執(zhí)行通知書、執(zhí)行決定書等書證；2.證人證言：證人張某某等人的證言；3.被告人的供述與辯解：被告人江某某、何某某、鐘某某的供述與辯解；4.視聽資料。

本院認(rèn)為，被告人江某某、何某某、鐘某某長(zhǎng)期外逃躲避巨額貸款，明知被法院民事判決裁定確定為被執(zhí)行人，依然長(zhǎng)期逃避履行法院判決、裁定確定的義務(wù)，有部分能力履行而拒不執(zhí)行生效的判決、裁定，致使債權(quán)人遭受重大損失，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第三百一十三條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以拒不執(zhí)行判決、裁定罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江西省于都縣人民法院

???檢察官：劉?強(qiáng)

檢察官助理：舒禮軍

2020年4月23日

附：

????1.被告人何某某現(xiàn)羈押于于都縣看守所、被告人江某某、鐘某某取保候?qū)徳诩摇?/span>

2.案卷材料和證據(jù)陸冊(cè)，光盤叁張。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書二份