河南省三門峽市湖濱區(qū)人民檢察院

起 訴 書

三湖檢一部刑訴〔2020〕25號(hào)

被告人伍某甲，男，1982年**月**日出生，身份證號(hào)碼：4112821982********，漢族，大專畢業(yè)，住江蘇省**市**路“*氏修腳店”員工宿舍（戶籍所在地：河南省**市**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)）。因涉嫌信用卡詐騙于2019年12月29日被三門峽市公安局開發(fā)分局刑事拘留，因涉嫌信用卡詐騙犯罪，2020年1月7日經(jīng)三門峽市湖濱區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，同日被三門峽市公安局開發(fā)分局執(zhí)行逮捕。

本案由三門峽市公安局開發(fā)分局偵查終結(jié)，以被告人伍某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年3月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年3月5日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，于2020年3月5日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人和值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2010年7月22日，被告人伍某甲在中國工商銀行股份有限公司三門峽分行開通信用卡，卡號(hào)：6222300008117874，惡意透支該銀行本金利息滯納金共5113.40元，其中本金4981.9元。該筆最后一次還款時(shí)間為2014年5月25日；

2011年8月26日，被告人伍某甲在中國工商銀行股份有限公司三門峽分行開通信用卡，卡號(hào)：370246008102171，惡意透支該銀行本金利息滯納金共193088.64元。該筆最后一次還款時(shí)間為2014年6月19日；

2012年2月8日，被告人伍某甲在中國工商銀行股份有限公司三門峽分行開通信用卡，卡號(hào)：6222350008113456，惡意透支該銀行本金利息滯納金共255348.28元。該筆最后一次還款時(shí)間為2014年4月25日。

綜上，被告人伍某甲惡意透支工商銀行信用卡本金達(dá)437869.44元，數(shù)額較大，情節(jié)惡劣，其在案發(fā)后潛逃時(shí)間長達(dá)五年，且截止被抓獲歸案前未償還拖欠的工商銀行信用卡的全部款項(xiàng)，其行為嚴(yán)重?cái)_亂了國家經(jīng)濟(jì)金融秩序。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

被告人伍某甲的供述和辯解，證人伍某乙、伍某丙的證言；書證戶籍證明、破案報(bào)告、抓獲經(jīng)過等。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控犯罪事實(shí)。被告人伍某甲對指控犯罪事實(shí)和證據(jù)無異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人伍某甲惡意透支，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

三門峽市湖濱區(qū)人民法院

檢察員：柴海濱

檢察員：常 寧

2020年3月10日

附：

1、被告人伍某甲現(xiàn)羈押于三門峽市看守所；

2、案卷材料和證據(jù)2冊；

3、光盤1張；

4、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》1份。