貴州省普定縣人民檢察院

起 訴 書

普定檢公訴刑訴〔2018〕86號(hào)

被告人伍某，女，1983年**月**日出生，公民身份號(hào)碼5225271983********，漢族，大學(xué)本科，無(wú)業(yè)，戶籍所在地貴州省安順市西秀區(qū)，住安順市西秀區(qū)**路**園（畔山龍庭）A1棟1單元803號(hào)。因涉嫌集資詐騙罪，經(jīng)普定縣公安局決定，于2017年9月11日被該局刑事拘留；因涉嫌犯有集資詐騙罪，經(jīng)普定縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2017年10月17日被普定縣公安局逮捕。

本案由普定縣公安局偵查終結(jié)，以被告人伍某涉嫌集資詐騙罪，于2017年12月15日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2017年12月18日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。本院于2018年1月30日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年2月28日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2018年4月12日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2018年5月11日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2018年1月8日、2018年3月23日、2018年6月9日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

1.2012年5月，被告人伍某多次向朋友張某某宣傳能夠在普定倒貸款，每月支付6分利息的虛假信息，致使被害人張某某相信，于2012年6月19日，張某某向伍某匯款57000元；2012年7月23日，張某某向伍某匯款50000元；2012年8月，張某某向伍某匯款100000元，共計(jì)207000元；伍某將所得款項(xiàng)用于支付高利息和個(gè)人網(wǎng)上購(gòu)買足球彩票，至今，以上款項(xiàng)均未歸還。

2.張某某借款給伍某后，便介紹余某某和伍某相識(shí)。余某某相信伍某進(jìn)行倒貸款并能盈利，于2012年10月轉(zhuǎn)款6萬(wàn)元給伍某，伍某按月利息3分支付給余某某，2013年5、6月份，伍某欺騙余某某稱現(xiàn)普定需要轉(zhuǎn)貸款的人多，讓余某某向自己的親朋借錢給伍某到貸款，并許諾每一筆余某某可提1分的利息，余某某同意。后余某某在重慶市向親戚馬某甲借款16筆共計(jì)127萬(wàn)元，已經(jīng)歸還本金104萬(wàn)元，支付利息62800元，扣除利息還欠馬某甲本金167200元；向朋友敬某某借款3筆共計(jì)13萬(wàn)元，歸還本金25000元，支付利息49700元，扣除利息還欠本金55300元；向其大姐余某乙借款5筆，共計(jì)26萬(wàn)元，歸還本金8萬(wàn)元，支付利息78600元，扣除利息還欠本金81400元；向朋友尹某某借款22筆共計(jì)533280元，歸還本金20萬(wàn)元，支付利息188600元，扣除利息還欠本金144680元；向親戚冉某某借款20萬(wàn)元，未歸還本金，支付利息12000元，扣除利息還欠本金188000元；向同學(xué)吳某某借款4次共計(jì)14萬(wàn)元，歸還本金8萬(wàn)元，支付利息7500元，扣除利息還欠本金52500元；向同學(xué)左某某借款30筆共計(jì)189萬(wàn)元，本金已經(jīng)全部歸還，支付利息228400元；向同學(xué)蒲某某借款多次共計(jì)3287000元，歸還本金2917000元，支付利息286430元，扣除利息還欠本金83570元；向同學(xué)石某某借款18筆共計(jì)53萬(wàn)元，歸還本金20萬(wàn)元，支付利息126100元，扣除利息還欠本金209900元；向同學(xué)郭某某借款25筆共計(jì)132萬(wàn)元，歸還本金98萬(wàn)元，支付利息121800元，扣除利息還欠本金136000元。余某某本人還有43萬(wàn)元本金伍某未歸還。以上款項(xiàng)共計(jì)1548550元伍某尚未歸還。伍某將從余某某處所借款項(xiàng)部分購(gòu)買網(wǎng)上足球彩票，部分支付高利息。

3.2013年，被告人伍某在普定縣環(huán)保局上班期間，多次向同事譚某某虛構(gòu)說(shuō)自己能在銀行進(jìn)行倒貸款盈利，每月可以得5分高利息。2014年12月，譚某某借款8萬(wàn)元給伍某；2015年5月12日轉(zhuǎn)款10萬(wàn)元給伍某；2015年7月22日轉(zhuǎn)款20萬(wàn)元給伍某，均按每月5分支付利息。伍某共計(jì)支付利息133000元，扣除利息還欠譚某某本金247000元。伍某將從譚某某處所借款項(xiàng)部分購(gòu)買網(wǎng)上足球彩票，部分支付高利息。

4.2014年，伍某在普定縣環(huán)保局上班期間，多次向同事范某某虛構(gòu)說(shuō)自己能在銀行進(jìn)行倒貸款盈利，每月可以得4分得高利息。2015年清明左右，范某某相信伍某在做銀行倒貸款生意，借款50000元給伍某，按每月4分支付利息。伍某按期支付利息，后范某某又于2015年6月1日借款125000元給伍某，每月按5分支付利息，2015年10月8日，范某某借款100000元給伍某，按4分利息支付，2016年1月7日，范某某借款130000元給伍某。范一共借款4筆給伍某共計(jì)405000元，已經(jīng)歸還本金25000元，支付利息共計(jì)122300元，扣除利息還欠范某某282700元未歸還。伍某將從范某某處所借款項(xiàng)部分購(gòu)買網(wǎng)上足球彩票，部分支付高利息。

5.2015年6月至2016年3月，被告人伍某以忙用錢做生意，并愿每月給4分和5分利息為由向同事被害人鄧某甲借款，鄧某甲從其父親鄧某乙和婆婆張某乙處分兩次共計(jì)拿得10萬(wàn)元現(xiàn)金借給伍某。伍某將10萬(wàn)元錢款用于支付高利息和賭球；至今，伍某共支付鄧某甲18000元利息，余82000元未歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：借條、銀行賬單等；2.證人證言：證人馬某乙、楊某某的證言；3.被害人陳述：被害人張某某、余某某等人的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人伍某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人伍某詐騙他人公私財(cái)物，數(shù)額達(dá)2367250元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人伍某歸案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

普定縣人民法院

檢察員：劉霞、徐曄

2018年6月26日

附：

1.被告人伍某現(xiàn)羈押于安順市第二看守所。

2.案卷材料和證據(jù)九冊(cè)，散卷12頁(yè)，共計(jì)1276頁(yè)。

3.量刑建議書2份。

4.附帶民事起訴狀一份。