西安市人民檢察院

起?訴?書

西檢訴二刑訴〔2018〕85號

被告人武某，男，1990年*月*日出生，身份證號碼6101021990****，漢族，大學(xué)文化，西安市人，住西安市蓮湖區(qū)西市北路西市**小區(qū)*號樓*層*室。因涉嫌騙取貸款罪于2017年12月26日被西安市公安局刑事拘留，因涉嫌貸款詐騙罪于2018年1月31日被本院批準(zhǔn)逮捕，次日由西安市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人任某某，男，1989年*月*日出生，身份證號碼6105271989****，漢族，初中文化，陜西省白水縣人，住西安市蓮湖區(qū)西關(guān)正街*號*號*室。因涉嫌騙取貸款罪于2017年12月26日被西安市公安局刑事拘留，因涉嫌貸款詐騙罪于2018年1月31日被本院批準(zhǔn)逮捕，次日由西安市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人揣彪，男，1982年*月*日出生，身份證號碼2323031982****，漢族，大專文化，黑龍江省肇東市人，住西安市蓮湖區(qū)團(tuán)結(jié)北路*城*號樓*單元*室。因涉嫌騙取貸款罪于2017年12月26日被西安市公安局刑事拘留，因涉嫌貸款詐騙罪于2018年1月31日被本院批準(zhǔn)逮捕，次日由西安市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人楊某某，男，1991年*月*日出生，身份證號碼6101131991****，漢族，大學(xué)文化，西安市人，住西安市蓮湖區(qū)順城南路西段**社區(qū)**棟**單元*樓中戶。因涉嫌騙取貸款罪于2017年12月26日被西安市公安局刑事拘留，因涉嫌貸款詐騙罪于2018年1月31日被本院批準(zhǔn)逮捕，次日由西安市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人王某甲，男，1989年*月*日出生，身份證號碼6101021989****，漢族，初中文化，西安市人，住西安市新城區(qū)**路*號。因涉嫌騙取貸款罪于2017年12月26日被西安市公安局刑事拘留，因涉嫌貸款詐騙罪于2018年1月31日被本院批準(zhǔn)逮捕，次日由西安市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人常某某，男，1984年*月*日出生，身份證號碼3403211984****，漢族，初中文化，安徽省懷遠(yuǎn)縣人，住西安市雁塔區(qū)***一期*號樓**室。因涉嫌騙取貸款罪于2018年1月6日被西安市公安局刑事拘留，因涉嫌貸款詐騙罪于2018年1月31日被本院批準(zhǔn)逮捕，次日由西安市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人潘某某，男，1977年*月**日出生，身份證號碼6123251977****，漢族，大專文化，陜西省勉縣人，住西安市未央?yún)^(qū)方新村**廣場*號樓*單元**室。因涉嫌騙取貸款罪于2017年12月26日被西安市公安局刑事拘留，因涉嫌貸款詐騙罪于2018年1月31日被本院批準(zhǔn)逮捕，次日由西安市公安局執(zhí)行逮捕。

被告人王某乙，男，1976年*月*日出生，身份證號碼6101041976****，漢族，大學(xué)文化，西安市人，住西安市蓮湖區(qū)**小區(qū)**號。因涉嫌騙取貸款罪于2017年12月26日被西安市公安局刑事拘留，因涉嫌貸款詐騙罪于2018年1月31日被本院批準(zhǔn)逮捕，次日由西安市公安局執(zhí)行逮捕。

本案由西安市公安局偵查終結(jié)，以被告人任某某、武某等8人涉嫌貸款詐騙罪，于2018年6月29日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。因案件部分事實不清、證據(jù)不足，退回補(bǔ)充偵查二次。因案件重大復(fù)雜，延長審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

2017年7月，被告人任某某、武某、李某某（在逃）得知某甲銀行股份有限公司西安分行（以下簡稱某甲銀行西安分行）在辦理個人公積金網(wǎng)絡(luò)信用貸款業(yè)務(wù)，為騙取銀行貸款，任某某、武某、李某某經(jīng)商議，決定分別由武某指使楊某某、王某甲、由任某某指使常某某等人尋找貸款人，為貸款人偽造工作單位證明等材料，并將貸款人身份信息交給武某，由武某聯(lián)系西安**管理中心工作人員篡改貸款人公積金繳存記錄，然后任某某、武某、李某某指派專人陪同貸款人，利用偽造的證明材料和篡改的公積金繳存記錄前往銀行辦理貸款手續(xù)騙取貸款。貸款發(fā)放后，任某某、武某、李某某三人收取貸款人貸款金額的30%作為好處費三人均分。此外，為防止因貸款人不按時償還貸款利息導(dǎo)致犯罪行為提前敗露，上述被告人還決定額外收取貸款金額的7%作為利息，由其按月向銀行支付。

為順利實施犯罪，被告人武某經(jīng)人介紹，結(jié)識了原某乙銀行股份有限公司西安分行（以下簡稱某乙銀行西安分行）公積金管理崗員工潘某某，二人商議約定，武某每月支付潘某某15萬元好處費，由潘某某按照要求將武某提供的貸款人身份信息在西安**管理中心網(wǎng)站進(jìn)行篡改、偽造公積金繳存記錄，并將用于查詢的登錄名及密碼告知武某。而后，潘某某與某乙銀行西安分行柜員王某乙聯(lián)系，王某乙又聯(lián)系北京**信息技術(shù)有限公司派駐西安某某中心維護(hù)人員負(fù)責(zé)人揣彪，揣彪同意按照要求將王某乙提供的貸款人身份信息在西安**中心網(wǎng)站進(jìn)行篡改、偽造公積金繳存記錄，2017年11月至12月，揣彪共篡改西安**中心網(wǎng)站數(shù)據(jù)62條。以上犯罪過程中，武某、潘某某、王某乙、揣彪均為單線聯(lián)系，并且均知道篡改的公積金繳存記錄系用于辦理個人貸款。

同時，以上被告人還使用相同手段在某丙銀行股份有限公司西安分行（以下簡稱某丙銀行西安分行）、某丁銀行股份有限公司西安分行（以下簡稱某丁銀行西安分行）進(jìn)行騙取貸款活動。

經(jīng)查，被告人武某、任某某、常某某、楊某某、王某甲利用揣彪、潘某某、王某乙提供的篡改的公積金繳存記錄，共組織23人（次）貸款人分別從某甲銀行西安分行、某丙銀行西安分行、某丁銀行西安分行騙取了貸款。其中：

武某參與23人（次）騙取貸款行為，騙取貸款金額共計4335100元，非法獲利757656元；

任某某參與19人（次）騙取貸款行為，并且另外伙同他人組織1人（次）騙取貸款行為，騙取貸款金額共計3268500元，非法獲利86642元；

楊某某參與5人（次）騙取貸款行為，騙取貸款金額共計1273000元，非法獲利68340元；

王某甲參與5人（次）騙取貸款行為，騙取貸款金額共計1273000元，非法獲利40020元；

常某某參與6人（次）騙取貸款行為，騙取貸款金額共計1076400元，非法獲利178022元；

通過提供用于騙取貸款的篡改的公積金繳存記錄，潘某某非法獲利132300元，王某乙非法獲利84500元，揣彪非法獲利80000元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、被告人武某、任某某等8人的戶籍證明；

2、被告人武某、任某某等8人的供述與辯解；

3、證言袁某某、黨某某、曾某某等人的證言；

4、司法鑒定意見；

5、借款合同、銀行流水等書證。

本院認(rèn)為，被告人武某、任某某、揣彪、楊某某、王某甲、常某某、潘某某、王某乙通過篡改公積金網(wǎng)站數(shù)據(jù)、偽造貸款人公積金繳存記錄，使用虛假貸款人身份證明，以欺騙手段騙取銀行貸款，情節(jié)嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

陜西省西安市中級人民法院

檢察員：李琦

2018年12月28日

附：

????1、被告人武某、任某某、揣彪、楊某某、王某甲、常某某、潘某某、王某乙現(xiàn)羈押于西安市看守所。

2、案卷共19冊。