銅川市王某區(qū)人民檢察院　

起 訴 書

銅王檢訴刑訴〔2020〕6號　

　　被告人任某，男，19**年**月*日出生于本市，公民身份號碼61020319*********，漢族，高中文化程度，戶籍所在地與居住地均為：銅川市印臺區(qū)**路**小區(qū)*號樓*單元**，系**人壽保險股份有限公司銅川中心支公司運營管理部負(fù)責(zé)人。該任于2019年12月17日因涉嫌職務(wù)侵占罪被銅川市公安局王某分局刑事拘留；2020年1月22日被本院批準(zhǔn)逮捕，現(xiàn)羈押于銅川市看守所。

本案由銅川市公安局王某分局偵查終結(jié)，以被告人任某涉嫌職務(wù)侵占罪罪，于2020年3月23日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及其值班律師的意見，審查了全部案件材料期間延長審查起訴期限十五日。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：被告人任某于2016年2月至2018年11月8日期間，利用其在**人壽保險股份有限公司銅川中心支公司擔(dān)任運營管理部負(fù)責(zé)人的職務(wù)便利，獲取了客戶劉某、李某、閆某某、李某、賈某某、由某某、楊某某、陳某某、王某某的身份及投保信息，后找與上述客戶體型和面容相似的人冒充客戶本人，謊稱身份證丟失持身份證復(fù)印件辦理郵政儲蓄銀行卡，并通過公司系統(tǒng)更改客戶預(yù)留手機號碼，以防止客戶收到提醒短信，通過PS技術(shù)偽造保全四合一影像，將事先辦好的銀行卡錄入保全系統(tǒng)進行貸款操作，偽造客戶死亡證明、親屬關(guān)系證明、變更受益人、投保人信息進行虛假死亡理賠，冒用上述客戶名義填寫保單質(zhì)押貸款申請書、理賠申請書，先后于2016年2月17日，冒用劉某購買的保單號為201512631300****的**人壽保險產(chǎn)品辦理保單質(zhì)押貸款350000元。2016年3月1日，冒用劉某購買的保單號為201510164987*****的**人壽保險產(chǎn)品辦理保單質(zhì)押貸款450000元。2016年5月5日，冒用李某購買的保單號為201513721901****的**人壽保險產(chǎn)品辦理保單質(zhì)押貸款800000元。2016年6月30日，冒用閆某某購買的保單號為201511980723****的**人壽保險產(chǎn)品辦理保單質(zhì)押貸款400000元。2016年09月12日，冒用李某購買的保單號為20161376999*****的**人壽保險產(chǎn)品辦理保單質(zhì)押貸款120000元。任某將上述五筆貸款共計212萬元均用于個人投資股票交易。

因2016年期間任某冒用客戶保單質(zhì)押貸款資金進行投資股票交易虧損無法彌補冒用客戶保單貸款資金漏洞，任某便再次利用職務(wù)上的便利使用上述手段，先后于2018年11月8日冒用賈某某購買的保單號為20181067480****的**人壽保險產(chǎn)品辦理保單質(zhì)押貸款45萬元；2018年7月16日冒用由某某購買的保單號為20171400320*****的**人壽保險產(chǎn)品辦理保單質(zhì)押貸款46萬元；2018年9月21日偽造楊某某、陳某某、王某某死亡證明、親屬關(guān)系證明、變更受益人信息、變更投保人預(yù)留銀行賬號信息，使用客戶楊某某購買的保單號為20171048956*****的**人壽保險產(chǎn)品進行虛假死亡理賠，套取公司理賠金70萬元；2018年10月12日，使用客戶陳某某購買的保單號為20171063422****的**人壽保險產(chǎn)品進行虛假死亡理賠，套取公司理賠金30萬元；2018年10月18日，使用客戶王某某購買的保單號為20171048992*****的**人壽保險產(chǎn)品進行虛假死亡理賠，套取公司理賠金65萬元。

其中利用賈某某保單辦理的45萬貸款中的40萬元用于歸還使用劉某保單的貸款，5萬元進入任某建行賬戶，利用由某某保單辦里的46萬元貸款也進入任某建行賬戶后用于歸還利用閆某某保單的貸款本息454071.51元。利用楊某某、陳某某、王某某保單騙取的165萬元均用于歸還利用劉某、李某、李某保單的貸款。2019年1月17日通過理賠方式支付被保險人李某之子賀某某1288746.01元沖銷貸款金額及本金。

綜上，被告人任某利用職務(wù)便利挪用單位資金共計2175928.49元，侵占單位資金共計165萬元，共造成**保險公司直接經(jīng)濟損失224萬余元。2019年12月16日，被告人任某在單位同事陪同下到公安機關(guān)投案，并如實供述自己的犯罪事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

受案登記表；報案材料；證人證言；調(diào)取的保單及保單貸款、理賠資料；相關(guān)銀行流水；司法鑒定意見；到案經(jīng)過；相關(guān)書證；被告人供述及自書材料。上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人任某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人任某利用職務(wù)上的便利，偽造虛假資料，將單位財產(chǎn)非法占為己有,數(shù)額巨大；挪用單位資金歸個人使用，用于營利活動，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百七十一條一款、二百七十二條一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以職務(wù)侵占罪、挪用資金罪追究其刑事責(zé)任。被告人任某多次職務(wù)侵占，應(yīng)酌定從重處罰；被告人任某犯罪以后自動投案，并如實供述犯罪事實，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條之規(guī)定，系自首，可以從輕或者減輕處罰；被告人任某自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，可酌定從輕處罰，建議判處被告人任某有期徒刑四年六個月。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，對被告人任某提起公訴，請依法判處。

此致

銅川市王某區(qū)人民法院　

??????????????????????????????????????副檢察長：蘭菊玲

??????????????????????????????????????（院印）

??????????????????????????????????????2020年4月29日　

附：1．被告人現(xiàn)羈押于銅川市看守所。

2．案卷材料和證據(jù)8冊，零材料22頁，光盤2張。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。