南充市順慶區(qū)人民檢察院　

起?訴?書

南順檢刑訴〔2020〕37號(hào)　

被告人任某甲，男性，1973年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5129211973********，漢族，高中文化，南充市**投資理財(cái)信息咨詢有限責(zé)任公司法人代表，戶籍所在地四川省南充市嘉陵區(qū)，住**路**號(hào)**幢**單元**號(hào)，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)南充市公安局順慶區(qū)分局決定，于2016年5月24日被該局監(jiān)視居住。

被告人李某甲，男性，1955年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5129211955********，漢族，高中文化，南充市**投資理財(cái)信息咨詢有限責(zé)任公司總經(jīng)理，戶籍所在地四川省南充市順慶區(qū)，住**路**號(hào)**棟**單元**樓**號(hào)，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)南充市公安局順慶區(qū)分局決定，于2016年5月24日被該局監(jiān)視居住。

被告人任某乙，男性，1953年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5129211953********，漢族，小學(xué)文化，南充市**投資理財(cái)信息咨詢有限責(zé)任公司股東，戶籍所在地四川省南充市嘉陵區(qū)，住四川省南充市嘉陵區(qū)**路**號(hào)**棟**單元**樓**號(hào)，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)南充市公安局順慶區(qū)分局決定，于2016年5月24日被該局監(jiān)視居住。

被告人文某某，男性，1962年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5129221962********，漢族，初中文化，南部縣**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司負(fù)責(zé)人，戶籍所在地四川省南充市南部縣，住**大道**段**號(hào)**單元**樓**號(hào)，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)南充市公安局順慶區(qū)分局決定，于2019年5月9日被該局取保候?qū)彙?/span>

被告人曾某某，男性，1963年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4401021963********，漢族，大學(xué)本科，成都**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司法定代表人，戶籍所在地廣東省廣州市，住**路**號(hào)，因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)南充市公安局順慶區(qū)分局決定，于2016年5月6日被該局取保候?qū)彙?/span>

被告人晏某某，男性，1963年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5129261963********，漢族，初中文化，四川**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司實(shí)際負(fù)責(zé)人，戶籍所在地四川省南充市蓬安縣，住**路**號(hào)**棟**單元**樓**號(hào)。2016年，因犯騙取貸款罪被蓬安縣人民法院判處有期徒刑三年。

本案由南充市公安局順慶區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人任某甲、李某甲、任某乙、曾某某、文某某、晏某某等涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2020年1月1日向本院移送起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。本院兩次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查。

經(jīng)依法審查查明：

南充市順慶區(qū)**投資理財(cái)信息咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱順慶**公司）成立于2009年11月，公司法人股東：南充市雙羽房地產(chǎn)開發(fā)有限公司持股51?%，被告人任某甲持股17%，被告人李某甲持股16%，被告人任某乙持股16%。被告人任某甲擔(dān)任該公司法定代表人，被告人李某甲任公司總經(jīng)理，負(fù)責(zé)該公司全面管理。自2012年以來，三被告人在明知公司未取得中國(guó)人民銀行監(jiān)督管理委員會(huì)金融業(yè)務(wù)許可的前提下，通過戶外廣告牌、業(yè)務(wù)員派發(fā)宣傳資料、公司門口LED顯示屏播放、集資群眾口口相傳等多種方式公開宣傳，以博泰國(guó)際、帝和御景等借款項(xiàng)目向社會(huì)不特定群眾非法吸收公眾存款，再以3%至5%不等的月息，出借給各借款項(xiàng)目，從中賺取中介費(fèi)、咨詢費(fèi)等。截止2015年3?月31日，共計(jì)向多名出借群眾非法吸收公眾存款661769200元，涉及群眾7988人次；其中已退還投資款434508600?元，支付利息49265869.20元，未退還投資款227260600元，涉及群眾2735人次，已支付未退還本金客戶利息共計(jì)34087964，43元。截止2015年3月31日，所涉及的34個(gè)借款項(xiàng)目（個(gè)人）尚欠順慶**公司本金223100652元。另查明，截止目前為止，借款項(xiàng)目方以現(xiàn)金或資產(chǎn)抵償?shù)确绞?，已退還90000000余元。

被告人曾某某系成都**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的法人代表。2014年3月，因開發(fā)成都新津縣"牧山長(zhǎng)灘"項(xiàng)目出現(xiàn)資金短缺，為籌集資金，在明知順慶**公司無銀監(jiān)局頒發(fā)的《金融許可證》，不具備融資資格的情況下，仍以"牧山長(zhǎng)灘"項(xiàng)目十三套住房網(wǎng)簽作為抵押等，與順慶**公司簽定《居間服務(wù)合同》、《抵押借款合同》等，并出具空白借據(jù)，提供收款銀行帳號(hào)等，以成都中鵬房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的名義向多名出借群眾非法吸收存款12000000元。截止2015年3月31日，尚有12000000元借款本金未償還。案發(fā)后，被告人曾某某積極推動(dòng)對(duì)集資群眾的退賠工作。

被告人文某某系南部縣**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司負(fù)責(zé)人，2014年3月，因開發(fā)南部縣“博泰國(guó)際”項(xiàng)目出現(xiàn)資金短缺，為了籌集資金，在明知順慶**公司無銀監(jiān)局頒發(fā)的《金融許可證》，不具備融資資格的情況下，仍以四川省南部縣金城房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司名下的“南國(guó)用第027934號(hào)”土地作為抵押，與順慶**公司簽訂《居間服務(wù)合同》、《抵押借款合同》等，并出具空白借據(jù)，提供收款銀行帳號(hào)等，通過順慶**公司宣傳，以南部縣金城房地產(chǎn)開發(fā)有限公司的名義，向多名出借群眾非法吸收存款10000000元。截止2015年3月31日，尚有10000000元借款本金未償還。案發(fā)后，被告人文某某積極通過博泰國(guó)際的住房向出借群眾進(jìn)行抵償。

被告人晏某某系四川**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司實(shí)際負(fù)責(zé)人，2012年1月以來，因開發(fā)蓬安縣“帝和御景”項(xiàng)目出現(xiàn)資金短缺，為了籌集資金，在明知順慶**公司無銀監(jiān)局頒發(fā)的《金融許可證》，不具備融資資格的情況下，仍以該公司開發(fā)的“帝和御景”項(xiàng)目房屋網(wǎng)簽備案作為抵押，與順慶**公司簽訂《居間服務(wù)合同》、《抵押借款合同》等，并出具空白借據(jù)，提供收款銀行帳號(hào)等，通過順慶**公司宣傳以四川省帝和房地產(chǎn)開發(fā)有限公司開發(fā)的“帝和御景”項(xiàng)目的名義，向多名出借群眾非法吸收存款，該項(xiàng)目實(shí)際借款本金合計(jì)18649000元。截止2015年3月17日，尚有14079533.22元借款本金未償。

2013年，李某乙、王某某、唐某某（均另案處理）與順慶**公司協(xié)商決定將南充**投資理財(cái)信息咨詢有限公司（以下簡(jiǎn)稱**公司）的股東增加順慶**公司。被告人任某甲、李某甲、任某乙經(jīng)研究安排順慶**公司員工任某丁以個(gè)人名義代表順慶**公司入股**公司，順慶**公司的任某丙（另案處理）代表順慶**公司在**公司履行職務(wù)。2013年期間，李某乙、唐某某、順慶**公司共同出資購(gòu)買南充市金達(dá)房地產(chǎn)開發(fā)有限責(zé)任公司（簡(jiǎn)稱“金達(dá)公司”），并找來任某某、趙某某等人擔(dān)任金達(dá)公司的掛名股東。2013年7月,王某某、李某乙分別與唐某某、任某丁、金達(dá)公司簽訂轉(zhuǎn)股協(xié)議。股權(quán)轉(zhuǎn)讓后，金達(dá)公司、李某乙、唐某某、任某丁為**公司股東。2013年、2014年間，**公司新增注冊(cè)資本至2000萬(wàn)元，金達(dá)公司、李某乙、唐某某、任某丁各占股份的51%、17.52%、15.74%、15.74%。

2013年8月起，被告人李某乙作為法人代表負(fù)責(zé)公司的全面工作，李某乙、唐某某、任某丙共同參與公司決策。2013年、2014年間，李某乙、唐某某等人聯(lián)系于某某、汪某某、閬中云天物業(yè)發(fā)展有限公司等項(xiàng)目后，派公司員工或者其親友以出借人代表名義與各項(xiàng)目方簽訂《借款合同》，再以**公司名義與各項(xiàng)目方簽訂《借款業(yè)務(wù)服務(wù)居間合同》，通過以上合同與各項(xiàng)目方約定由**公司為項(xiàng)目方向民間借款，并約定好利息、居間費(fèi)用、用款方收款賬戶、抵押擔(dān)保等事項(xiàng)。李某乙、唐某某等運(yùn)營(yíng)的**公司，通過LED顯示屏宣傳、**公司員工口頭宣傳等方式向社會(huì)不特定群眾宣傳項(xiàng)目，在無金融許可證情況下以1.6%至2%不等的月息向社會(huì)不特定群眾集資。經(jīng)審計(jì)，2013年、2014年間，**公司以四川閬中云天物業(yè)發(fā)展有限公司項(xiàng)目、四川禾興置業(yè)有限公司項(xiàng)目等項(xiàng)目為名向3623名不特定群眾融資。截止2015年5月31日，**公司向出借群眾集資總金額244,824,100元，共計(jì)3623人次，其中已退還投資客戶投資款179795751?元，2457人次，未退還的投資客戶投資款65028349元，涉及投資客戶1166人次，項(xiàng)目方實(shí)際借款125,593,219元。

廣安市**投資管理有限公司成立于2014年2月12日，被告人李某甲擔(dān)任法定代表人。2015年5月1日，被告人李某甲與陳某某、黃某某、譚某某、許某某、金某某、蒲某某（均另案處理）簽訂了投資合伙經(jīng)營(yíng)協(xié)議書，并最終形成李某甲占股64%，任執(zhí)行董事長(zhǎng)；陳某某占股14%，任公司總經(jīng)理；黃某某占股7%，任財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人；譚某某占股7%，任風(fēng)控部負(fù)責(zé)人；許某某占股4%，負(fù)責(zé)保管空白、撤資合同；金某某占股4%，任理財(cái)顧問的公司格局。

廣安市**投資管理有限公司成立之后，在未取得中國(guó)人民銀行監(jiān)督管理委員會(huì)金融業(yè)務(wù)許可的前提下，通過向不特定群眾發(fā)放宣傳資料，宣傳公司有綿陽(yáng)世泰樂項(xiàng)目、蓬溪房地產(chǎn)開發(fā)等項(xiàng)目需要融資，以月息為1.6%，到期后能收回本息為誘餌，向社會(huì)不特定群眾集資。經(jīng)審計(jì)，公司自成立以來至2015年8月，共開展390人次客戶出借投資款業(yè)務(wù)共計(jì)2856.80萬(wàn)元。公司將吸收的資金投資到綿陽(yáng)世泰樂項(xiàng)目、蓬溪房地產(chǎn)開發(fā)等項(xiàng)目使用，現(xiàn)尚有1200余萬(wàn)元本金未能歸還出借人。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)有書證、證人證言、集資參與人的陳述、審計(jì)報(bào)告及被告人的供述等。

本院認(rèn)為，被告人任某甲、李某甲、任某乙違反金融管理法規(guī)規(guī)定，未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，通過向社會(huì)公開宣傳，向不特定群眾吸收資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大；被告人曾某某、文某某、晏某某在明知順慶**公司無銀監(jiān)督局頒發(fā)的《金融許可證》，不具備融資資格的情況下，利用該公司向社會(huì)公眾非法吸收資金，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究上述六被告人刑事責(zé)任。被告人任某甲、李某甲、任某乙、曾某某、文某某、晏某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知到案，到案后如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，是自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕處罰或減輕處罰。被告人任某甲、李某甲在犯罪中起主要作用，系主犯；被告人任某乙、曾某某、文某某、晏某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，可以從輕或者減輕處罰。被告人任某甲、李某甲、任某乙自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可從寬處罰。被告人曾某某、文某某、晏某某系各自單位的主要責(zé)任人員，所非吸資金主要用于公司經(jīng)營(yíng)，屬于單位犯罪，在量刑時(shí)可從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此　　致

南充市順慶區(qū)人民法院

檢察官：張利君

檢察官助理：蔣杰

2020年12月31日　

附件：

1.六名被告人現(xiàn)被取保候?qū)徳诩遥?/span>

2.案卷材料和證據(jù)46冊(cè)，散頁(yè)材料20頁(yè)