上海市虹口區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

滬虹檢金融刑訴〔2020〕355號(hào)

被告人任某某，男，1953年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3101101953********，漢族，大學(xué)文化，系上海**有限公司法定代表人，戶籍在本市長(zhǎng)寧區(qū)**路**號(hào)**室，住本市虹口區(qū)**路**號(hào)**室。2019年?7月24日因涉嫌虛假訴訟罪由上海市公安局虹口分局刑事拘留，同年7月26日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，同年8月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局虹口分局執(zhí)行逮捕；同年10月24日，經(jīng)上海市人民檢察院第二分院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月；同年11月18日，經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)，延長(zhǎng)偵查羈押期限二個(gè)月。2020年4月29日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局虹口分局偵查終結(jié)，以被告人任某某涉嫌高利轉(zhuǎn)貸罪，于2020年1月19日向本院移送起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。經(jīng)審查，本院于2020年2月19日退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局虹口分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于同年3月17日移送審查起訴，本院于同年4月18日延長(zhǎng)審查起訴期限。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年6月，被告人任某某以上海**有限公司名義向中國(guó)銀行上海虹口支行申請(qǐng)貸款人民幣1000萬(wàn)元（以下幣種均為人民幣），以個(gè)人名義向民生銀行上海分行申請(qǐng)貸款960萬(wàn)元,后將上述兩筆貸款均借予韋某某使用，并約定利息為15%。2013年7月，任某某又以**的名義向招商銀行東方路支行申請(qǐng)貸款1100萬(wàn)元，后仍借予韋某某使用，但在其中扣除200萬(wàn)元償還前述兩筆貸款的利息及其他欠款。經(jīng)審計(jì)，被告人任某某前述轉(zhuǎn)貸行為獲得的違法所得共計(jì)149萬(wàn)余元。

2019年7月24日，被告人任某某主動(dòng)投案，后如實(shí)交代了犯罪事實(shí)。審查起訴期間，被告人任某某向本院退出了140萬(wàn)元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.公安機(jī)關(guān)出具的犯罪嫌疑人到案經(jīng)過(guò)、案發(fā)經(jīng)過(guò)證實(shí)，2019年7月24日，被告人任某某主動(dòng)投案的事實(shí)。

2.任某某與韋某某簽署的借條證實(shí)，任某某與韋某某約定借款利息為15%的事實(shí)。

3.任某某與韋某某的短信截圖證實(shí)，2013年7月，韋某某與任某某就歸還中國(guó)銀行及民生銀行貸款的利息等費(fèi)用進(jìn)行溝通，后提出相應(yīng)方案的事實(shí)。

4.本院出具的扣押決定書(shū)及扣押清單證實(shí)，被告人任某某退出140萬(wàn)元的事實(shí)。

5.上海滬港金茂會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司出具的會(huì)計(jì)鑒定意見(jiàn)書(shū)證實(shí)，任某某貸款后相關(guān)款項(xiàng)借給韋某某，后收取利息共計(jì)149萬(wàn)余元的事實(shí)。

6.證人韋某某的證言證實(shí)，2011年起，其曾與任某某約定，由任某某貸款后借錢給其，利息為15%。

7.證人毛某某的證言證實(shí)，被告人任某某以上海**有限公司名義申請(qǐng)的貸款未用于公司而轉(zhuǎn)借他人的事實(shí)。

8.被告人任某某的供述證實(shí)，其對(duì)上述事實(shí)供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人任某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人任某某以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以高利轉(zhuǎn)貸罪追究其刑事責(zé)任。被告人任某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。被告人任某某主動(dòng)投案，后能如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，系自首，可以減輕處罰。建議對(duì)被告人任某某判處有期徒刑二年，適用緩刑，并處罰金人民幣150萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市虹口區(qū)人民法院

檢察官：施丹

2020年6月15日

附：

1.被告人任某某（聯(lián)系方式：1380164****）現(xiàn)取保候?qū)徲诰幼〉亍?/span>

2.案卷材料和證據(jù)七冊(cè)。

3.適用簡(jiǎn)易程序建議書(shū)一份。

4.贓證物品清單二頁(yè)。

5.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)一份。

6.其他需要附注的事項(xiàng)。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第六十七條?犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

……

第一百七十五條?以轉(zhuǎn)貸牟利為目的，套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金高利轉(zhuǎn)貸他人，違法所得數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數(shù)額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

……

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第十五條??犯罪嫌疑人、被告人自愿如實(shí)供述自己的罪行，承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰的，可以依法從寬處理。

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)等材料。