上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬浦檢金融刑訴〔2019〕2131號

被告人金某某，女，1978年**月**日生，公民身份號碼：3102251978********，漢族，高中文化，原系上海**服務有限公司（以下簡稱“**金融”）理財業(yè)務**，住**鎮(zhèn)**村**號。2019年3月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月14日延長刑事拘留期限至三十天，同年3月26日經(jīng)本院批準并于同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2019年5月22日由上海市公安局浦東分局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人杜某某，女，1997年**月**日生，公民身份號碼：3422221997********，漢族，中專文化，原系**金融理財業(yè)務**，戶籍在安徽省宿州市蕭縣**樓鎮(zhèn)**莊**村**莊**村**號，暫住**鎮(zhèn)**路**弄**號**室。2019年3月12日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月14日延長刑事拘留期限至三十天，2019年4月2日經(jīng)本院批準并于同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2019年5月22日由上海市公安局浦東分局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人朱某某，女，1994年**月**日生，公民身份號碼：3403211994********，漢族，大專文化，原系**金融理財業(yè)務**，戶籍在安徽省蚌埠市懷遠縣**鎮(zhèn)**村**組**號，暫住**路**弄**號**室。2019年5月1日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同日延長刑事拘留期限至三十天，2019年5月29日經(jīng)本院批準并于同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2019年7月23日由上海市公安局浦東分局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人黃某某，女，1997年**月**日生，公民身份號碼：3625231997********，漢族，初中文化，原系**金融理財業(yè)務**，戶籍在江西省黎川縣**鎮(zhèn)**村村**，在滬無固定住處。2019年5月3日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月5日延長刑事拘留期限至三十天，2019年5月29日經(jīng)本院批準并于同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2019年7月23日由上海市公安局浦東分局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人任某某，男，1993年**月**日生，公民身份號碼：3424231993********，漢族，初中文化，原系**金融理財業(yè)務**，戶籍在安徽省霍邱縣**鎮(zhèn)**村**組，暫住**路**號**公寓**室。2019年3月19日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月21日延長刑事拘留期限至三十天，2019年4月22日經(jīng)本院批準并于同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2019年6月20日由上海市公安局浦東分局決定取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某甲，男，1985年1月7日，公民身份號碼：3403021985********，漢族，大專文化，原系**金融理財業(yè)務**，戶籍在安徽省蚌埠市龍子湖區(qū)**路**號，暫住山東省濟南市天橋區(qū)**小區(qū)**號**單元**室。2019年5月7日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月8日延長刑事拘留期限至三十天，2019年6月5日經(jīng)本院批準并于同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，2019年7月23日由上海市公安局浦東分局決定取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人金某某、杜某某、朱某某、黃某某、任某某、劉某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，分別于2019年7月25日、8月5日移送本院審查起訴。本院受理后，已分別告知被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2016年9月，錢某某、單某乙（均另案處理）從他人處接手**金融，通過林某某（另案處理）招攬文某某、李某某、任某某（均另案處理）合謀以該公司搭建、運營“貿(mào)金所”線上P2P投資理財平臺。2017年3月，“貿(mào)金所”線上P2P投資理財平臺搭建完成，未經(jīng)金融監(jiān)管機關(guān)許可，錢某某、單某乙組織、指使林某某、李某某（另案處理）、單某甲（澳大利亞籍，英文姓名X**S**，另案處理）、文某某、李某某、任某某等人分工負責，將自控公司及空殼公司包裝成借款公司，編造虛假材料，招募業(yè)務員，采用網(wǎng)絡廣告、電話推銷等方式，允諾高額利息回報，在“貿(mào)金所”線上P2P投資理財平臺上以“優(yōu)票選”“惠農(nóng)選”“惠保選”“助農(nóng)貸”等形式向不特定公眾非法吸收資金。

2017年5月至案發(fā)，被告人金某某擔任**金融理財業(yè)務**，通過電話推銷等方式向不特定社會公眾募集資金。經(jīng)審計，被告人金某某非法吸收資金金額人民幣7,510萬余元，未兌付金額人民幣1,031萬余元。

2017年11月至案發(fā)，被告人杜某某擔任**金融理財業(yè)務**，通過電話推銷等方式向不特定社會公眾募集資金。經(jīng)審計，被告人杜某某非法吸收資金金額人民幣1,743萬余元，未兌付金額人民幣460萬余元。

2017年6月至案發(fā)，被告人朱某某擔任**金融理財業(yè)務**，通過電話推銷等方式向不特定公眾非法吸收資金。經(jīng)審計，被告人朱某某非法吸收資金金額人民幣7,783萬余元，未兌付金額人民幣1,227萬余元。

2017年5月至案發(fā)，被告人黃某某擔任**金融理財業(yè)務**，通過電話推銷等方式向不特定社會公眾募集資金。經(jīng)審計，被告人黃某某非法吸收資金金額人民幣2,436萬余元，未兌付金額人民幣474萬余元。

2017年7月至案發(fā)，被告人任某某擔任**金融理財業(yè)務**，通過電話推銷等方式向不特定社會公眾募集資金。經(jīng)審計，被告人任某某非法吸收資金金額人民幣4,002萬余元，未兌付金額人民幣1,049萬余元。

2017年6月至案發(fā)，被告人劉某甲擔任**金融理財業(yè)務**，通過電話推銷等方式向不特定社會公眾募集資金。經(jīng)審計，被告人劉某甲非法吸收資金金額人民幣5,512萬余元，未兌付金額人民幣536萬余元。

2019年3月11日、5月1日，被告人金某某、朱某某經(jīng)民警電話通知主動至公安機關(guān)投案；2019年3月11日、3月18日、5月2日、5月3日，被告人杜某某、任某某、劉某甲、黃某某先后被公安人員抓獲，到案后均如實供述了上述所參與的犯罪事實。被告人金某某通過家屬退繳人民幣327,720.94元，被告人杜某某通過家屬退繳人民幣133,866.02元，被告人朱某某通過家屬退繳人民幣238,243.02元，被告人黃某某通過家屬退繳人民幣184,414.88元，被告人任某某通過家屬退繳人民幣291,514.41元，被告人劉某甲通過家屬退繳人民幣247,216.7元。

上述事實，有以下證據(jù)證明：

1.營業(yè)執(zhí)照、工商登記材料等書證，證實持富金融基本情況及無向社會公眾募集資金的資質(zhì)。

2.證人單某甲、單某乙的證言，證實持富金融公司人員架構(gòu)、經(jīng)營模式、資金用途等情況。

3.證人李某某、譚某某、劉某乙、肖某甲、崔某某、盧某甲、陳某某、肖某乙、趙某某、盧某乙、范某某、肖某丙、凌某某、侯某某、孫某某等人的證言及有關(guān)轉(zhuǎn)賬憑證等書證，證實集資參與人購買“貿(mào)金所”線上P2P投資理財平臺產(chǎn)品的金額及損失情況。

4.上海申威聯(lián)合會計師事務所出具的司法鑒定報告，證實六名被告人非法吸收公眾存款的金額、未兌付金額及獲取薪金等情況。

5.公安機關(guān)出具的抓獲經(jīng)過、工作情況，證實六名被告人的到案情況。

6.有關(guān)贓款退繳憑證，證實案發(fā)后六名被告人通過家屬退贓情況。

7.上海市公安局浦東分局調(diào)取的戶籍信息，證實六名被告人的身份情況。

8.被告人金某某、杜某某、朱某某、黃某某、任某某、劉某甲的供述，證實其對上述指控的犯罪事實均供認不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人金某某、杜某某、朱某某、黃某某、任某某、劉某甲對基本犯罪事實均無異議。

本院認為，被告人金某某、杜某某、朱某某、黃某某、任某某、劉某甲違反國家金融管理法律規(guī)定，非法吸收公眾資金，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第一百七十六條第一款，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責任。被告人金某某、朱某某主動投案并如實供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，系自首，可以從輕或者減輕處罰。被告人杜某某、黃某某、任某某、劉某甲到案后均如實供述了自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。六名被告人案發(fā)后均退繳了違法所得，可以酌情從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：席娜

2019年8月22日

附：

1.被告人金某某、杜某某、朱某某、黃某某、任某某、劉某甲現(xiàn)均被取保候?qū)徲谧√?，?lián)系電話分別為：17338512681、1878885****、1525602****、1357547****、1368199****、1358311****。

2.偵查卷宗六冊、司法鑒定報告六本及有關(guān)證據(jù)材料。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條第一款犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第三款犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實供述自己罪行，避免特別嚴重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款人民檢察院認為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應當追究刑事責任的，應當作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

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