上海市黃浦區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬黃檢金融刑訴〔2020〕3號(hào)

被告人任某某,男,?1951年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：3206261951********，漢族，初中文化，系上海*甲工程有限公司實(shí)際控制人，戶籍在江蘇省啟東市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住本市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室?，F(xiàn)因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2019年5月13日由上海市公安局黃浦分局刑事拘留，次日延長刑事拘留期限至30天，2019年5月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局黃浦分局執(zhí)行逮捕。2019年12月3日由上海市公安局黃浦分局決定取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人：孫元，上海管博律師事務(wù)所律師。

被告人施某某,男,?1975年**月**日出生,公民身份號(hào)碼:3206261975********,漢族,初中文化，系上海*甲工程有限公司安全員，戶籍在江蘇省啟東市**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住本市崇明區(qū)**路**弄**號(hào)**室。曾因盜竊罪于2013年1月17日被原上海市崇明縣人民法院判處有期徒刑二年五個(gè)月，宣告緩刑三年，并處罰金人民幣三千元?，F(xiàn)因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2019年5月8日由上海市公安局黃浦分局刑事拘留，次日延長刑事拘留期限至30天，2019年5月31日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局黃浦分局執(zhí)行逮捕。2020年1月20日由本院決定取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人：張立，上海管博律師事務(wù)所律師。

本案由上海市公安局黃浦分局偵查終結(jié)，以被告人任某某、施某某涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2019年7月25日移送本院審查起訴。本院受理后，于2019年7月26日已告知被告人任某某、施某某有權(quán)委托辯護(hù)人；2019年7月25日已告知被害單位中國**保險(xiǎn)股份有限公司上海市分公司有權(quán)委托訴訟代理人。依法分別訊問了兩名被告人，審閱了全部案件材料,核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。期間，于2019年9月9日、11月22日二次退回補(bǔ)充偵查，上海市公安局黃浦分局補(bǔ)充偵查終結(jié)，于2019年12月20日再次向本院移送審查起訴。本院于2020年1月19日、20日分別告知被告人任某某、施某某認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，兩名被告人均同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人任某某于2011年6月15日注冊(cè)成立上海*乙船舶工程有限公司（以下簡(jiǎn)稱：*乙公司），并擔(dān)任法定代表人、執(zhí)行董事，2011年8月25日法定代表人變更為其妻侄江某某，任某某任監(jiān)事，公司實(shí)際經(jīng)營地在本市**號(hào)*甲船廠。2013年8月12日被告人任某某又注冊(cè)成立上海*甲工程有限公司（以下簡(jiǎn)稱：*甲公司），由其女婿陳某某擔(dān)任法定代表人，江某某和陳某某分別擔(dān)任公司股東，實(shí)際經(jīng)營地在本市崇明區(qū)**號(hào)*乙船廠。被告人任某某負(fù)責(zé)*乙公司和*甲公司的對(duì)外業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)、財(cái)務(wù)、公司保險(xiǎn)理賠等管理事務(wù)。被告人施某某任*甲公司安全員，負(fù)責(zé)*甲公司在崇明*乙船廠發(fā)生的雇員工傷事故的善后工作。

2016年4月14日被告人任某某以*甲公司名義與中國**財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱：中國**公司）簽訂一年期的《雇主責(zé)任險(xiǎn)保險(xiǎn)單》，為該公司所聘用的502名員工投保雇主責(zé)任險(xiǎn)，約定被保險(xiǎn)人*甲公司所聘用的員工在保險(xiǎn)期限內(nèi)發(fā)生工傷事故致人身傷亡的，對(duì)被保險(xiǎn)人須承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，保險(xiǎn)人依據(jù)保險(xiǎn)單的規(guī)定在約定的賠償限額內(nèi)予以賠付。2017年4月14日保險(xiǎn)合同續(xù)簽，以*乙公司作為投保人為被保險(xiǎn)人*甲公司所聘用的242名員工投保雇主責(zé)任險(xiǎn)，保障內(nèi)容與前一份保險(xiǎn)合同相同。

*甲公司所屬雇員高某某、蔡某某、何某某、梁某某、仇某某、黨某某等6人于2016年5月至2017年9月期間先后發(fā)生工傷事故，被告人任某某伙同被告人施某某采用提供虛假的理賠協(xié)議和銀行轉(zhuǎn)賬憑證的方式，虛構(gòu)賠償事實(shí)，向中國**公司騙取雇主責(zé)任險(xiǎn)理賠款合計(jì)人民幣（以下幣種均為人民幣）29萬元。具體分述如下：

1、*甲公司*甲船廠內(nèi)雇員高某某、蔡某某、何某某先后于2016年5月16日、7月13日和2017年5月6日發(fā)生工傷事故，經(jīng)上海市浦東新區(qū)勞動(dòng)能力鑒定委員會(huì)鑒定，因工致殘程度均為十級(jí)。被告人任某某向該廠區(qū)安全員浦某某提供3份空白理賠協(xié)議書，要求浦某某讓3名雇員分別在空白協(xié)議書上簽名，并獲取高某某和蔡某某的身份證，以及何某某的中國工商銀行卡（卡號(hào)：62122610010********）和密碼。嗣后，被告人任某某在由上述3名雇員簽名后的空白協(xié)議書上填寫賠償金額，偽造*甲公司與3名雇員分別達(dá)成賠償一次性傷殘就業(yè)補(bǔ)助金等費(fèi)用37580元、58500元和63000元的理賠協(xié)議，并持高某某和蔡某某的身份證分別申領(lǐng)了一張戶名為高某某的中國建設(shè)銀行卡（卡號(hào)：12152299801********）和戶名為蔡某某的中國工商銀行活期存折（賬號(hào)：10011431010********）。隨后，被告人任某某通知公司財(cái)務(wù)從*甲公司賬上向上述3名雇員的銀行賬戶分別轉(zhuǎn)賬37580元、58500元和63000元。在獲取銀行轉(zhuǎn)賬憑證后，除何某某從銀行卡中自行轉(zhuǎn)走1萬元之外，被告人任某某隨即將上述資金從銀行賬戶中全部提取，用于公司經(jīng)營活動(dòng)。

被告人任某某先后于2017年5月3日、7月11日和2018年3月26日將上述理賠協(xié)議、轉(zhuǎn)賬憑證等材料向中國**公司遞交并申請(qǐng)雇主責(zé)任險(xiǎn)的理賠。中國**公司經(jīng)理賠審核通過后，分別于2017年5月9日、7月19日和2018年6月5日向*甲公司轉(zhuǎn)賬支付3萬元、3萬元和6萬元理賠款，合計(jì)12萬元。

2、*甲公司*乙船廠內(nèi)雇員梁某某、仇某某、黨某某先后于2017年7月27日、9月1日和8月2日發(fā)生工傷事故，經(jīng)上海市浦東新區(qū)勞動(dòng)能力鑒定委員會(huì)鑒定，因工致殘程度均為十級(jí)。被告人任某某向被告人施某某提供3份空白理賠協(xié)議，指使施某某讓3名雇員分別在空白協(xié)議書上簽名，并獲取其銀行卡和密碼用于轉(zhuǎn)賬。嗣后，被告人任某某在由上述3名雇員簽名的空白協(xié)議書上填寫賠償金額，偽造*甲公司與3名雇員達(dá)成賠償一次性傷殘就業(yè)補(bǔ)助金64000元、63000元和62800元的理賠協(xié)議。隨后，被告人任某某通知公司財(cái)務(wù)從*甲公司賬上向3名雇員的銀行卡內(nèi)分別轉(zhuǎn)賬64000元、63000元和62800元。在獲取銀行轉(zhuǎn)賬憑證后，任某某即通知施某某將資金取出。2018年2月5?日被告人施某某將梁某某帶至銀行，當(dāng)場(chǎng)督促梁某某將其銀行卡（卡號(hào)：62220310010********）內(nèi)到賬的64000轉(zhuǎn)入施某某中國工商銀行卡（卡號(hào)：62220210010********）內(nèi)，再由施某某轉(zhuǎn)入任某某中國工商銀行卡內(nèi)。其后，被告人施某某持仇某某的中國工商銀行卡（卡號(hào)：62220310010********）和密碼，以及黨某某的浦發(fā)銀行卡（卡號(hào)：62179201********）和密碼，將上述資金從銀行ATM機(jī)上分?jǐn)?shù)筆全部提取，交由被告人任某某用于公司經(jīng)營活動(dòng)。

2018年3月26日被告人任某某將上述理賠協(xié)議、轉(zhuǎn)賬憑證等材料向中國**公司遞交并申請(qǐng)雇主責(zé)任險(xiǎn)的理賠。中國**公司經(jīng)理賠審核通過后，于同年6月5日向*甲公司轉(zhuǎn)賬共支付3筆6萬元理賠款，合計(jì)18萬元。

中國**公司經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)*甲公司涉嫌保險(xiǎn)詐騙后，于2019年1月8日向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。經(jīng)公安人員電話通知，被告人施某某、任某某先后于2019年5月8日、5月13日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)協(xié)助調(diào)查。被告人到案后，*甲公司向中國**公司退賠人民幣30萬元。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1、證人王某某、陳某某的證言、*甲公司和*乙公司的工商登記資料、中國**公司提供的雇主責(zé)任險(xiǎn)投保合同、報(bào)案材料等證據(jù)證實(shí)，*甲公司投保雇主責(zé)任險(xiǎn)，以及騙取保險(xiǎn)理賠款的經(jīng)過。

2、證人史某某、姜某某、唐某某、浦某某、高某某、蔡某某、何某某、梁某某、仇某某、黨某某的證言，以及中國**公司提供的*甲公司申請(qǐng)雇主責(zé)任險(xiǎn)理賠的材料、中國**公司支付理賠款的轉(zhuǎn)賬憑證、上海復(fù)興明方會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司會(huì)計(jì)鑒定意見書、司法鑒定科學(xué)研究院司法鑒定意見書等證據(jù)證實(shí)，被告人任某某、施某某為*甲公司騙取雇主責(zé)任險(xiǎn)理賠款的事實(shí)。

3、公安機(jī)關(guān)出具的“案發(fā)經(jīng)過”、扣押物品清單等證據(jù)證實(shí)，兩名被告人的到案經(jīng)過，以及*甲公司的退贓情況。

4、被告人任某某、施某某的多次供述證實(shí)，*甲公司向中國**公司投保雇主責(zé)任險(xiǎn)，以及被告人任某某指使被告人施某某采用過賬方式獲取銀行轉(zhuǎn)賬憑證，向中國**公司騙取雇主責(zé)任險(xiǎn)理賠款的事實(shí)。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人任某某、施某某對(duì)基本犯罪事實(shí)和證據(jù)均無異議,?并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人任某某身為公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，被告人施某某系公司其他直接責(zé)任人員，對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故虛構(gòu)損失的程度，為被保險(xiǎn)人*甲公司騙取保險(xiǎn)金，數(shù)額較大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百九十八條第一款第（二）項(xiàng)、第三款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以保險(xiǎn)詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人任某某、施某某適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款，系共同犯罪。被告人任某某適用《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第四款，系主犯；被告人施某某適用《中華人民共和國刑法》第二十七條，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。兩名被告人均適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，系自首，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市黃浦區(qū)人民法院

檢??察??員：??樊蓉

2020年2月4日

附：

1、被告人任某某、施某某現(xiàn)均取保候?qū)徲谄渥√?，?lián)系電話：1380198****、1500025****。

2、偵查卷宗三冊(cè)、補(bǔ)偵卷一冊(cè)、補(bǔ)充材料一冊(cè)。

3、審計(jì)報(bào)告一冊(cè)。

4、《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》兩份。

5、《適用簡(jiǎn)易程序建議書》一份。

6、相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十六條第一款??組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動(dòng)的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

第二十六條第四款??對(duì)于第三款規(guī)定以外的主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第二十七條??在共同犯罪中起次要作用或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第三十條　公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條　單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第一百九十八條第一款　有下列情形之一，進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

……

（二）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對(duì)發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度，騙取保險(xiǎn)金的；

……

第一百九十八條第三款??單位犯第一款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。