河南省溫縣人民檢察院　

起?訴?書(shū)

溫檢一部刑訴〔2019〕430號(hào)　

被告人任某某，女，漢族，?19**年*月*日出生，居民身份證編號(hào)：41082519**********，初中文化，農(nóng)民，戶(hù)籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣***鎮(zhèn)***村***路**排**號(hào)。因侵犯公民個(gè)人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月10日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某某，男，漢族，?19**年**月**日出生，居民身份證編號(hào)：41082519**********，初中文化，農(nóng)民，戶(hù)籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣**鄉(xiāng)**村**街**號(hào)附*號(hào)。因侵犯公民個(gè)人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月10日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由河南省溫縣公安局偵查終結(jié)，以被告人任某某、張某某涉嫌詐騙罪，于2019年12月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了值班律師、部分被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：麻某某（另案處理）等人利用名為“超薪白卡”、“黃瓜急用”、“指日可貸”、“69花”、“雙管急下”、“順元寶”、“蠟筆小薪”、“芝麻小貸”等的網(wǎng)貸APP，向社會(huì)不特定人員放貸。在放款過(guò)程中，以收取服務(wù)費(fèi)的名義直接扣除放款金額30%的砍頭息，借款周期為7天。2018年7月份以來(lái)，河南翼盈金融服務(wù)有限公司司進(jìn)營(yíng)、許某（另案處理）等人招募人員，受麻某某放貸團(tuán)伙委托，對(duì)到期及逾期借款人進(jìn)行催收。鄭某某（另案處理）成立的河南***信用評(píng)估有限公司系（河南**分公司）等多家同類(lèi)公司一起幫助麻某某等人催收。被告人任某某、張某某均是該公司坐席催收部門(mén)的工作人員，主要負(fù)責(zé)催收未逾期及剛逾期的被害人。

坐席催收部門(mén)人員在明知網(wǎng)貸存在非法高額“砍頭息”的情況下，為提高工作業(yè)績(jī)獲取績(jī)效工資，通過(guò)假借APP客服人員、假冒“APP客服、專(zhuān)業(yè)催收人員”的名義互換角色、以央行征信為借口，以不還款將移交專(zhuān)業(yè)催收部門(mén)、移交法務(wù)部、撥打通訊錄好友等心理強(qiáng)制為手段迫使借款人償還借款。在借款人無(wú)力償還全款時(shí)，催收人員引導(dǎo)借款人在其借款的APP上多次續(xù)期、延期，惡意壘高借款人的債務(wù)，以幫助放貸公司回款、個(gè)人獲取提成為目的，騙取借款人錢(qián)財(cái)。

鄭某某在溫縣成立的河南鑫安達(dá)信用評(píng)估有限公司，自2018年7月份開(kāi)始催收沈某某、何某某等諸多被害人，截止到2019年2月26日，該公司實(shí)施詐騙產(chǎn)生的既遂收益23.7523萬(wàn)元。被告人任某某于2018年10月份入職，非法獲利11000元；被告人張某某于2018年10月份入職，非法獲利10500元；

案發(fā)后，上述二名被告人均已將非法所得全部退出。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.手機(jī)等物證；2.被害人沈某某、何某某等人的陳述；3.被告人任某某、張某某等人的供述與辯解；4.視聽(tīng)資料、電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人任某某、張某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，鄭某某（另案處理）雇傭被告人任某某、張某某以非法占有為目的，通過(guò)在催收過(guò)程中故意引導(dǎo)續(xù)期，壘高被害人債務(wù)，騙取他人財(cái)物，?二名被告人的行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，二名被告人在共同犯罪中起次要作用，系從犯；二被告人已經(jīng)將非法所得全部退出并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，系坦白；根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條、第二十七條、第六十七條第三款，可以從輕處罰；建議以詐騙罪判處被告人任某某有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金22000元；判處被告人張某某有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金20000元；根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條、第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

河南省溫縣人民法院　

檢察官：孫聰敏

檢察官：張會(huì)星

2019年12月30日　　

附：

????1．被告人任某某現(xiàn)住溫縣***鎮(zhèn)***村***路**排**號(hào)；被告人張某某現(xiàn)住溫縣**鄉(xiāng)**村**街**號(hào)附*號(hào)。

2．案卷材料和證據(jù)。

3．《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》二份。