河南省溫縣人民檢察院　

起?訴?書

溫檢一部刑訴〔2019〕431號　

被告人鄭某某，曾用名鄭小某，女，漢族，?19**年*月*日出生，居民身份證編號：41082519**********，初中畢業(yè)，農(nóng)民，戶籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)***村**街*排**號。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月22日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人邢某某，曾用名邢某甲，女，漢族，20**年**月**日出生，居民身份證編號：41082520*********，小學(xué)畢業(yè)，農(nóng)民，戶籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)**村**街**排**號。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月10日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人任某某，男，漢族，?19**年*月**日出生，居民身份證編號：41082519**********，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣***鎮(zhèn)***村**街*排**號。因涉嫌侵犯公民個人信息罪。于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月12日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人吳某某，男，漢族，?20**年**月*日出生，居民身份證編號：41082520**********，小學(xué)文化，農(nóng)民，戶籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)**村一排。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月10日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人吉某某，男，漢族，?19**年*月**日出生，居民身份證編號：41082519**********，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)****村**大街**號附*號。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月10日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人任某某，女，漢族，20**年**月**日出生，居民身份證編號：41142520********，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地河南省虞城縣，現(xiàn)住河南省虞城縣**鎮(zhèn)**村。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月10日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人辛某，女，漢族，?19**年*月**日出生，居民身份證編號：41082519**********，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣***鎮(zhèn)***村**街**排**排*號。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月10日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某某，男，漢族，?20**年**月*日出生，居民身份證編號：41082520**********，小學(xué)文化，農(nóng)民，戶籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)***村***路*排**號。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月11日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某某，曾用名張某，男，漢族，?19**年*月**日出生，居民身份證編號：41082519**********，高中文化，農(nóng)民，戶籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣**鄉(xiāng)**村**街**號。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月10日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人王某某，女，漢族，?19**年*月**日出生，居民身份證編號：41082519*********，小學(xué)畢業(yè)，農(nóng)民，戶籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣**鄉(xiāng)**村**胡同*排*號。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月10日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人王某某，男，漢族，?19**年*月**日出生，居民身份證編號：41082519********，小學(xué)畢業(yè)，農(nóng)民，戶籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)****村**街**排*號。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月10日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人鄭某，女，漢族，?19**年*月**日出生，居民身份證編號：41082519*********，初中文化，農(nóng)民，現(xiàn)住在河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)***村**街**號附*號。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月10日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人任某某，男，漢族，?20**年*月**日出生，居民身份證編號：41082520**********，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)***村**街*排**號。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月10日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人李某某，女，漢族，?19**年*月**日出生，居民身份證編號：41082519**********，初中畢業(yè)，農(nóng)民，戶籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)***村**街*排**號。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月10日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人申某，男，漢族，?19**年*月**日出生，居民身份證編號：41082519**********，初中畢業(yè)，農(nóng)民，戶籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)***村**街**號附*號。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月11日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某，女，漢族，?19**年*月**日出生，居民身份證編號：41082519*********，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)***莊**路*排*號。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月10日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人劉某某，男，漢族，?19**年*月**日出生，居民身份證編號：41082519**********，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)***村*排。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月11日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人張某，男，漢族，?19**年*月*日出生，居民身份證編號：41082519**********，高中文化，農(nóng)民，戶籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)***村*排。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌詐騙罪，于2019年3月10日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

被告人申某某，男，漢族，?19**年*月*日出生，居民身份證編號：41082519**********，初中文化，農(nóng)民，戶籍所在地河南省溫縣，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)***村**路*排**號。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，于2019年3月8日被溫縣公安局取保候?qū)彙?/span>

本案由河南省溫縣公安局偵查終結(jié)，以被告人鄭某某、邢某某、任某某、吳某某、吉某某、任某某、辛某、張某某、張某某、王某某、王某某、鄭某、任某某、李某某、申某、張某、劉某某、張某、申某某涉嫌詐騙罪，于2019年12月24日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年12月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了值班律師、部分被害人的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：麻某某（另案處理）等人利用名為“超薪白卡”、“黃瓜急用”、“指日可貸”、“69花”、“雙管急下”、“順元寶”、“蠟筆小薪”、“芝麻小貸”等的網(wǎng)貸APP，向社會不特定人員放貸。在放款過程中，以收取服務(wù)費的名義直接扣除放款金額30%的砍頭息，借款周期為7天。2018年7月份以來，河南翼盈金融服務(wù)有限公司司進營、許倩（另案處理）等人招募人員，受麻某某放貸團伙委托，對到期及逾期借款人進行催收。王某某（另案處理）成立的河南捷碩通訊服務(wù)外包有限公司等多家同類公司一起幫助麻某某等人催收。被告人鄭某某、邢某某、任某某、吳某某、吉某某、任某某、辛某、張某某、張某某、王某某、王某某、鄭某、任某某、李某某、申某、張某、劉某某、張某、申某某均是河南捷碩通訊服務(wù)外包有限公司中坐席催收部門的工作人員，主要負責(zé)催收未逾期及剛逾期的被害人。

坐席催收部門人員在明知網(wǎng)貸存在非法高額“砍頭息”的情況下，為提高工作業(yè)績獲取績效工資，通過假借APP客服人員、假冒“APP客服、專業(yè)催收人員”的名義互換角色、以央行征信為借口，以不還款將移交專業(yè)催收部門、移交法務(wù)部、撥打通訊錄好友等心理強制為手段迫使借款人償還借款。在借款人無力償還全款時，催收人員引導(dǎo)借款人在其借款的APP上多次續(xù)期、延期，惡意壘高借款人的債務(wù)，以幫助放貸公司回款、個人獲取提成為目的，騙取借款人錢財。

王某某在溫縣成立的河南捷碩通訊外包有限服務(wù)公司，自2018年7月份開始催收李某某、王某某等諸多被害人還款，截止到2019年2月26日，該公司實施詐騙產(chǎn)生的既遂收益142.2092萬元。被告人鄭某某于2018年8月份入職，非法獲利15897元；被告人邢某某于2018年8月份入職，非法獲利15003元；被告人任某某于2018年8月份入職，非法獲利14612元；被告人吳某某于2018年8月份入職，非法獲利14257元；被告人吉某某于2018年8月份入職，非法獲利13200元；被告人任某某于2018年8月份入職，非法獲利11779元；被告人辛某于2018年10月份入職，非法獲利11644元；被告人張某某于2018年8月份入職，非法獲利10712元；被告人張某某于2018年9月份入職，非法獲利10000元；被告人王某某于2018年10月份入職，非法獲利9612元；被告人王某某于2018年10月份入職，非法獲利9422元；被告人鄭某于2018年11月份入職，非法獲利9336元；被告人任某某于2018年10月份入職，非法獲利9277元；被告人李某某于2018年11月份入職，非法獲利8795元；被告人申某于2018年11月份入職，非法獲利7618元；被告人張某于2018年10月份入職，非法獲利7602元；被告人劉某某于2018年11月份入職，非法獲利6777元；被告人張某于2018年11月份入職，非法獲利5457元；被告人申某某于2018年12月份入職，非法獲利5000元。

案發(fā)后，上述十九名被告人均已將非法所得全部退出。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.手機等物證；2.被害人李建斌、王德永等人的陳述；3.被告人鄭某某等人的供述與辯解；4.視聽資料、電子數(shù)據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人鄭某某、邢某某、任某某、吳某某、吉某某、任某某、辛某、張某某、張某某、王某某、王某某、鄭某、任某某、李某某、申某、張某、劉某某、張某、申某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，王某某（另案處理）雇傭被告人鄭某某、邢某某、任某某、吳某某、吉某某、任某某、辛某、張某某、張某某、王某某、王某某、鄭某、任某某、李某某、申某、張某、劉某某、張某、申某某，以非法占有為目的，通過在催收過程中故意引導(dǎo)續(xù)期，壘高被害人債務(wù)，騙取他人財物，?十九名被告人的行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，十九名被告人在犯罪中起次要作用，系從犯，十九名被告人已經(jīng)將非法所得全部退出并自愿認罪認罰，系坦白，可以從寬處理；根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條、第二十七條、第六十七條第三款，可以從輕處罰；建議以詐騙罪判處被告人鄭某某有期徒刑一年六個月，緩刑兩年，并處罰金30000元；被告人邢某某有期徒刑一年六個月，緩刑兩年，并處罰金30000元；被告人任某某有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金28000元；被告人吳某某有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金28000元；被告人吉某某有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金26000元；被告人任某某有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金22000元；被告人辛某有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金22000元；被告人張某某有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金20000元；被告人張某某有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金20000元；被告人王某某有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金18000元；被告人王某某有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金18000元；被告人鄭某有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金18000元；被告人任某某有期徒刑一年，緩刑一年，并處罰金18000元；被告人李某某有期徒刑八個月，緩刑一年，并處罰金16000元；被告人申某有期徒刑八個月，緩刑一年，并處罰金14000元；被告人張某有期徒刑八個月，緩刑一年，并處罰金14000元；被告人劉某某有期徒刑六個月，緩刑一年，并處罰金12000元；被告人張某單處罰金10000元；被告人申某某單處罰金10000元；根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

河南省溫縣人民法院　

檢察官：孫聰敏

檢察官：張會星

2019年12月30日　

附：

1．被告人張某某被取保候?qū)彛F(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)**村**街*排**號；被告人邢某某被取保候?qū)彛F(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)***村**街**排**號；被告人任某某被取保候?qū)彛F(xiàn)住溫縣***鎮(zhèn)***村**街*排**號；被告人吳某某被取保候?qū)?，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)**村*排；被告人吉某某被取保候?qū)?，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)****村**大街**號附*號；被告人任某某被取保候?qū)?，現(xiàn)住河南省虞城縣**鎮(zhèn)**村；被告人辛某被取保候?qū)彛F(xiàn)住溫縣***鎮(zhèn)***村**街**排**排*號；被告人張某某被取保候?qū)彛F(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)***村**路*排**號；被告人張某某被取保候?qū)?，現(xiàn)住溫縣**鄉(xiāng)**村**街**號；被告人王某某被取保候?qū)?，現(xiàn)住溫縣**鄉(xiāng)**村**胡同*排*號；被告人王某某被取保候?qū)?，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)*****村**街**排*號；被告人鄭某被取保候?qū)彛F(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)****村**街**號附*號；被告人任某某被取保候?qū)彛F(xiàn)住**鎮(zhèn)***村**街*排**號；被告人李某某被取保候?qū)?，現(xiàn)住**鎮(zhèn)****村**街*排**號；被告人申某被取保候?qū)彛F(xiàn)住**鎮(zhèn)****村**街**號附*號；被告人張某被取保候?qū)彛F(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)***莊**路*排*號；被告人劉某某被取保候?qū)?，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)***村*排；被告人張某被取保候?qū)彛F(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)***村*排；被告人申某某被取保候?qū)?，現(xiàn)住溫縣**鎮(zhèn)***村**路*排**號。

2．案卷材料和證據(jù)七冊。

3.《認罪認罰具結(jié)書》十九份。