云南省嵩明縣人民檢察院

起 訴 書

嵩檢公訴刑訴〔2019〕407號(hào)

被告人代某某，曾用名朱某某，女性，1984年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼5301271984********，漢族，大專文化，農(nóng)民，戶籍所在地云南省昆明市官渡區(qū)**街道**村**號(hào)**號(hào)，住云南省昆明市官渡區(qū)**街道**村**號(hào)**號(hào)。于2014年5月6日被昆明市官渡區(qū)人民法院以合同詐騙罪判處有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金人民幣30000元。因涉嫌詐騙罪，經(jīng)嵩明縣公安局決定，于2016年6月21日被嵩明縣公安局取保候?qū)?，?017年6月21日解除取保候?qū)?；因涉嫌詐騙罪，經(jīng)嵩明縣公安局決定，于2019年4月15日被嵩明縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)嵩明縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年5月22日被嵩明縣公安局逮捕。

本案由云南省嵩明縣公安局偵查終結(jié)，以被告人代某某涉嫌詐騙罪，于2019年7月22日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年7月23日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年8月22日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年9月22日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

2013年以來，被告人代某某為獲取非法利益，租用嵩明縣**鎮(zhèn)濱河苑B區(qū)商住28號(hào)1樓，注冊成立云南某某服務(wù)有限公司嵩明分公司（以下簡稱某某公司），經(jīng)營汽車租賃、會(huì)計(jì)、會(huì)展服務(wù)，以辦理大額信用卡、提升信用卡額度、代還信用卡等為由，在昆明市五華區(qū)、盤龍區(qū)、西山區(qū)、嵩明縣**瀘西縣等地實(shí)施詐騙、信用卡詐騙犯罪。

一、詐騙罪

1．2013年8月31日，被告人代某某到曲靖市麒麟?yún)^(qū)，以借款為由，騙走費(fèi)某某人民幣10萬元。

2．2014年4至6月間，被告人代m到曲嗎靖市師宗縣城，以辦理大額信用卡為由，騙走付某甲人民幣35000元、伏某乙人民幣35000元；騙走馬某某人民幣30000元，退還30000元；騙走李某某人民幣500000元，退還500000元；騙走朱某某人民幣100000元,退還50000元。

3.2014年6月，被告人代某某到紅河州瀘西縣城，以辦理大額信用卡為由，騙走李某某、饒某某人民幣700000元。

4.2014年7月，被告人代某某在嵩明縣**鎮(zhèn)濱河苑雙擁公司，以辦理大額信用卡為由，騙走羅某某人民幣190000元,退還120000元。

5．2014年9月，被告人代某某在嵩明縣**鎮(zhèn)濱河苑雙擁公司，以辦理信用卡為由，騙走袁某某人民幣5000元，退還2000元。

6．2014年9月間，被告人代某某在嵩明縣**鎮(zhèn)濱河苑雙擁公司，以辦理信用卡為由，騙走吳某某人民幣30000元；騙走祝某某人民幣410000元，退還353000元。

7．2014年12月至2015年3月間，被告人代某某在嵩明縣**鎮(zhèn)濱河苑雙擁公司，以提升信用卡額度、借款為由，騙走朱某某人民幣254000元，退還20000元。

8.2015年1月至5月間，被告人代某某到嵩明縣**鎮(zhèn)**村，以借款為由，騙走羅某某人民幣190000元,退還50000元。

9.2015年3月至9月間，被告人代某某到嵩明縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)拉丁紅商店，以代還信用卡為由，騙走李某某人民幣73500元,退還23500元。

10．2015年4月27日，被告人代某某在嵩明縣**鎮(zhèn)濱河苑雙擁公司，以提升信用卡額度為由，騙走李某某人民幣40000元，退還37100元。

11．2015年5月26日，被告人代某某到嵩明縣**鎮(zhèn)黃龍街349號(hào)昆明某某信息科技有限公司，以代還信用卡為由，騙走張某某人民幣117000元，退還10000元。

12.2015年5月，被告人代某某到嵩明縣**鎮(zhèn)黃龍街349號(hào)昆明某某信息科技有限公司張某某店內(nèi)，以辦理信用卡為由，騙走趙某某人民幣20000元，退還10000元。

13.2015年8月，被告人代某某在嵩明縣**鎮(zhèn)，以辦理信用卡為由，騙走李某某人民幣270000元，退還120000元。

14.2015年8月23日，被告人代某某到嵩明縣**鎮(zhèn)**路某某寶貝母嬰店，以代還信用卡為由，騙走海某某人民幣73000元，退還30000元。

15.2015年9月，被告人代某某到嵩明縣**鎮(zhèn)**路立某某電腦店，以辦理大額信用卡為由，騙走朱某某人民幣37000元，退還7000元。

16.2015年10月，被告人代某某到嵩明縣**鎮(zhèn)**路一服裝店，以代還信用卡為由，騙走李某某人民幣80000元，退還44720元。

17.2015年10月，被告人代某某到在嵩明縣**鎮(zhèn)濱河苑某某公司，以代還信用卡為由，騙走李某某人民幣10000元，退還10000元。

18.2015年10月30日，被告人代某某在嵩明縣**鎮(zhèn)濱河苑某某公司，以提升信用卡額度為由，騙走李某某人民幣10000元，退還10000元。

19.2017年2月至5月間，被告人代某某以辦理大額無息貸款、借款為由，帶蔡某某能先后到昆明中騰信、宜人貸、財(cái)富貸等網(wǎng)貸公司進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)貸款，騙走蔡某某能人民幣313000元，退還51500元。

20.2017年2月至5月間，被告人代某某到昆明市五華區(qū)春城慧谷小區(qū)某某店，以提升信用卡額度為由，騙走王某某人民幣30000元、呂某某人民幣48360元。

21．2017年6月2日，被告人代某某到昆明市盤龍區(qū)**小區(qū)一手機(jī)店，以借款為由，騙走王某某人民幣49998元，退還16000元。

二、信用卡詐騙罪

1.2013年下半年，被告人代某某在嵩明縣**鎮(zhèn)濱河苑某某公司，在辦理信用卡后，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷周某甲信用卡人民幣5000元，退還5000元；騙刷周某乙信用卡人民幣5000元，退還5000元。

2.2013年5月，被告人代某某到嵩明縣**鎮(zhèn)**村，以提升信用卡為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷付某某信用卡人民幣30000元，退還20000元。

3.2013年12月至2014年1月間，被告人代某某在嵩明縣**鎮(zhèn)濱河苑某某公司，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷李某某信用卡人民幣20000元，退還20000元；騙刷楊某某信用卡人民幣120000元，退還120000元。

4.2014年4月至6月間，被告人代某某到曲靖市師宗縣城，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷馬某某信用卡人民幣20000元，退還20000元；騙刷李某某信用卡人民幣100000元，退還100000元。

5．2014年7月，被告人代某某在嵩明縣**鎮(zhèn)濱河苑某某公司，以提升信用卡為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷羅某某信用卡人民幣20000元。

6.2014年10月至2015年4月間，被告人代某某在嵩明縣**鎮(zhèn)濱河苑m公嗎司，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷朱某某信用卡人民幣20000元，退還20000元；騙刷張某某信用卡人民幣9998元，退還5000元；騙刷顧某某信用卡人民幣20800元；騙刷李某某信用卡人民幣78745元。

7.2014年12月，被告人代某某到曲靖市麒麟?yún)^(qū)，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷費(fèi)某某、黃某某夫婦信用卡人民幣90000元，退還30000元。

8.2014年12月至2015年3月間，被告人代某某在嵩明縣**鎮(zhèn)濱河苑雙擁公司，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷朱某某信用卡人民幣210000元。

9．2015年間，被告人代某某在嵩明縣**鎮(zhèn)一母嬰用品店，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷王某某信用卡人民幣10000元。

10.2015年4月，被告人代某某在嵩明縣**鎮(zhèn)濱河苑雙擁公司，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷薛某某信用卡人民幣60000元，退還20000元。

11.2015年4月至9月間，被告人代某某在嵩明縣**鎮(zhèn)濱河苑雙擁公司，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷嚴(yán)某某信用卡人民幣19939.53元，退還1200元。

12.2015年5月，被告人代某某到嵩明縣**鎮(zhèn)黃龍街349號(hào)昆明某某信息科技有限公司，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷張某某信用卡人民幣45000元，退還10000元。

13.2015年9月，被告人代某某到嵩明縣**鎮(zhèn)**廣場、楊林開發(fā)區(qū)某某酒店，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷樊某甲信用卡人民幣21000元，退還19000元；騙刷吳某某信用卡人民幣30000元，退還2000元；騙刷樊某乙信用卡人民幣50000元，退還40000元。

14.2015年9月至10月間，被告人代某某在嵩明縣**鎮(zhèn)濱河苑某某公司，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷劉某某信用卡人民幣14100元，退還5000元；騙刷李某某信用卡人民幣6432.2元。

15.2015年10月，被告人代某某在嵩明縣**鎮(zhèn)濱河苑某某公司，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷楊某甲信用卡人民幣24300元，退還1500元；騙刷楊某乙信用卡人民幣16000元，退還10000元。

16.2015年12月，被告人代某某到昆明市盤龍區(qū)**鎮(zhèn)，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷張某某人民幣8000元，退還2500元。

17.2015年10月，被告人代某某到嵩明縣**鎮(zhèn)西街機(jī)關(guān)某某附近，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷李某某信用卡人民幣130000元，退還10000元。

18.2015年11月，被告人代某某到嵩明縣**鎮(zhèn)蘭茂方場一美容店，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷蘇某某信用卡人民幣6867元，退還3000元；騙刷李某某信用卡人民幣19980元，退還1000元。

19.2016年2月，被告人代某某在嵩明縣**鎮(zhèn)濱河苑某某公司，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷李某某信用卡人民幣18000元，退還13000元。

20.2016年10月，被告人代某某到昆明市五華區(qū)，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷張某某信用卡人民幣35250元，退還12500元；騙刷李某某信用卡人民幣39440元，退還6000元；騙刷馬某某信用卡人民幣5970元，退還4500元。

21.2017年2月至6月間，被告人代某某到昆明市五華區(qū)春城慧谷小區(qū)，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷王某甲信用卡人民幣109493元；騙刷呂某某信用卡人民幣43000元；騙刷王某乙信用卡人民幣13600元；騙刷黃某某信用卡人民幣48689.89元；騙刷王某丙信用卡人民幣41000元。

22.2018年8月，被告人代某某到昆明市西山區(qū)某某酒店，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷彭某某信用卡人民幣110366元，退還68200元。

23.2018年9月，被告人代某某到嵩明縣**鎮(zhèn)通靈街某某灌湯包店，以提升信用卡額度為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷陶某某信用卡人民幣60000元，退還3000元。

24.2019年1月，被告人代某某到嵩明縣**區(qū)，以領(lǐng)取政府補(bǔ)貼需刷信用卡為由，騙取他人信用卡并使用，騙刷杜某某信用卡人民幣52013元，退還13000元。

2016年6月20日，經(jīng)偵查人員電話通知后，被告人代某某自動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案，如實(shí)供述了自己的罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶口證明、抓獲經(jīng)過、借條等書證；2.證人祁某某、郭某某、王某某的證言；3.被害人呂某某、蔡某某、杜某某等人的陳述；4.被告人代某某的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人代某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取他人財(cái)物價(jià)值人民幣230余萬元，數(shù)額特別巨大；以非法占有為目的，冒用他人信用卡，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取他人財(cái)物價(jià)值人民幣120余萬元，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第一百九十六條第一款第三項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪、信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。同時(shí)，被告人代某某犯數(shù)罪，且系在緩刑考驗(yàn)期內(nèi)又犯新罪，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條、第七十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，數(shù)罪并罰；被告人代某某在犯罪后自動(dòng)到案，如實(shí)供述罪行，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

嵩明縣人民法院

檢察員：葛應(yīng)新

2019年10月23日

附：

1.被告人代某某現(xiàn)羈押于昆明市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)19冊，電子卷宗1份。

3.量刑建議書2份。

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