平輿縣人民檢察院

起?訴?書

平檢公訴刑訴〔2019〕357號

被告人付某甲，曾用名付某乙，男，1975年**月**日出生，居民身份證號碼4128271975********，漢族，高中文化，原老王崗鄉(xiāng)信用社信貸員，中共黨員，住河南省駐馬店市平輿縣**鄉(xiāng)**家屬院，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2018年11月15日被平輿縣公安局刑事拘留，涉嫌違法發(fā)放貸款罪于2018年12月24日經(jīng)平輿縣人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，12月26日由平輿縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由駐馬店市平輿縣公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查大隊(duì)偵查終結(jié)，以被告人付某甲涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2019年2月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年2月27日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間兩次退回平輿縣公安局補(bǔ)充偵查。

經(jīng)依法審查查明：

2009年1月至2012年12月份，被告人付某甲在擔(dān)任平輿縣**鄉(xiāng)**社信貸員期間不認(rèn)真履行職責(zé)，不按發(fā)放貸款規(guī)定的程序和要求審核發(fā)放貸款，不調(diào)查、不審查，致使2013年11月30日在付某丁本人不知情的情況下在**社貸款2.4萬元，2009年2月28日在湯某甲不知情的情況下，其他人冒用湯某甲的身份貸款3萬元，2009年3月23日在湯某甲不知情的情況下，其他人冒用湯某甲的身份貸款3萬元，2009年3月23日在李某甲不知情的情況下，其他人冒用李某甲的身份貸款3萬元，2009年2月28日曾某某冒用于某某的身份貸款3萬元，2009年1月11日在郭某某不知道的情況下貸款3萬元，2009年12月14日在付某丙本人不知情的情況下辦理貸款3萬元，2012年4月30日付某甲在尹某某不知情的情況下冒用尹某某的身份信息貸款13萬元，共8筆合計33.4萬元，致使發(fā)放的貸款不能正常結(jié)息又不能按時歸還本金，已造成貸款損失。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、證明、抓獲經(jīng)過、臨時寄押證明、處理決定、關(guān)于付某甲發(fā)放的貸款狀態(tài)認(rèn)定、農(nóng)村信用社借款審批書、調(diào)查報告、發(fā)放貸款承諾書、擔(dān)保保證書、貸款付出憑證、民事調(diào)解書等；

2.證人付某丁、湯某甲、于某某、付某丙、李某甲、郭某某、李某乙、霍某某等人的證言；

3.被告人付某甲的供述與辯解；

4.視頻光盤。

本院認(rèn)為，被告人付某甲作為信用社的信貸員，違反信用社發(fā)放貸款的規(guī)定，冒用他人名字貸款歸自己使用，同時明知他人頂名貸款的情況下，為多名農(nóng)戶違法發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，導(dǎo)致自己使用及為他人發(fā)放的貸款不能收回，給金融機(jī)構(gòu)造成重大損失，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

平輿縣人民法院

檢察員：郭美麗

檢察員：宗思華

2019年7月24日

附：

????1.被告人付某甲現(xiàn)羈押于平輿縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)5冊。

3.證人的名單。