上海市黃浦區(qū)人民檢察院

起?訴?書

滬黃檢金融刑訴〔2020〕Z88號(hào)

被告單位上海**工程有限公司，統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：9131011658********，法定代表人陳某乙，住所地本市金山區(qū)**鎮(zhèn)**路**號(hào)**樓**室，實(shí)際經(jīng)營地本市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室。

訴訟代表人程某某，男，1971年**月**日出生，漢族，身份證號(hào)碼：3206231971********，系上海**工程有限公司**。

辯護(hù)人：楊嘯塵，京衡律師集團(tuán)上海事務(wù)所律師。

被告人仇某某,男,1962年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：3206231962********，漢族，高中文化，系上海**工程有限公司實(shí)際控制人，戶籍在江蘇省如東縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)，現(xiàn)住本市浦東新區(qū)**路**弄**號(hào)**室?，F(xiàn)因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2019年9月25日由上海市公安局黃浦分局刑事拘留，次日延長刑事拘留期限至30天，2019年11月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局黃浦分局執(zhí)行逮捕，2019年11月26日釋放并由上海市公安局黃浦分局取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人：劉科，京衡律師集團(tuán)上海事務(wù)所律師。

被告人陳某甲,女,1983年**月**日出生，公民身份號(hào)碼：3203231983********，漢族，大專文化，系上海**工程有限公司保險(xiǎn)理賠專員，戶籍在江蘇省徐州市徐州經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)**鎮(zhèn)**村**隊(duì)**號(hào)，現(xiàn)住本市崇明區(qū)**鎮(zhèn)**路**弄**號(hào)**室?，F(xiàn)因涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪,于2019年10月17日由上海市公安局黃浦分局取保候?qū)彙?/span>

辯護(hù)人：袁舒燕，京衡律師集團(tuán)上海事務(wù)所律師。

本案由上海市公安局黃浦分局偵查終結(jié)，以被告人仇某某涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2020年4月7日移送本院審查起訴；以被告人陳某甲涉嫌保險(xiǎn)詐騙罪，于2020年7月24日移送本院審查起訴。本院受理后，分別于2020年4月7日、7月24日、8月6日已告知被告人仇某某、陳某甲及被告單位有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果；于2020年4月7日已告知被害單位中國**保險(xiǎn)股份有限公司上海市**公司有權(quán)委托訴訟代理人。依法分別訊問了兩名被告人，審閱了全部案件材料,核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。被告單位、被告人仇某某、陳某甲均同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

被告人仇某某于2011年8月25日注冊成立上海**工程有限公司（以下簡稱：*甲公司），法定代表人為仇某某之妻陳某乙，被告人仇某某作為*甲公司實(shí)際控制人，全面負(fù)責(zé)*甲公司的經(jīng)營活動(dòng)。被告人陳某甲于2010年3月入職*甲公司，擔(dān)任公司保險(xiǎn)理賠專員，專門負(fù)責(zé)公司的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，包括繳納員工的社保金、辦理公司商業(yè)保險(xiǎn)的投保手續(xù)和保險(xiǎn)理賠業(yè)務(wù)。

2017年4月22日被告人仇某某以*甲公司名義與中國**保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱：中國**公司）簽訂《雇主責(zé)任險(xiǎn)保險(xiǎn)單》，為該公司所聘用的204名員工投保雇主責(zé)任險(xiǎn)，保險(xiǎn)責(zé)任期限自2017年4月22日至2018年4月21日，約定被保險(xiǎn)人*甲公司所聘用的員工在保險(xiǎn)期限內(nèi)發(fā)生工傷事故致人身傷亡的，對被保險(xiǎn)人須承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任，保險(xiǎn)人依據(jù)保險(xiǎn)單的規(guī)定在約定的賠償限額內(nèi)予以賠付。2018年4月21日保險(xiǎn)合同續(xù)簽，*甲公司為所聘用的231名員工投保雇主責(zé)任險(xiǎn)，保險(xiǎn)責(zé)任期限自2018年4月21日至2019年4月20日，保障內(nèi)容與前一份保險(xiǎn)合同基本相同。

與此同時(shí)期，被告人仇某某還以*甲公司名義與**人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱：*乙公司）簽訂了兩份《保險(xiǎn)單》，分別為公司所聘用的204名和231名員工投保**團(tuán)體意外傷害保險(xiǎn)和**附加團(tuán)體意外傷害醫(yī)療保險(xiǎn)，約定*甲公司所聘用的員工作為被保險(xiǎn)人和受益人，于其個(gè)人保險(xiǎn)期限內(nèi)遭受意外傷害致人身傷亡的，保險(xiǎn)人向其給付相應(yīng)的保險(xiǎn)金。

2017年10月至2018年7月期間，*甲公司雇員焦某某、張某某、孫某某先后發(fā)生工傷事故，被告人仇某某伙同被告人陳某甲先行向*乙公司申請保險(xiǎn)理賠，在收到*乙公司的保險(xiǎn)理賠款之后，采用誘騙工傷雇員簽訂虛假協(xié)議書、在轉(zhuǎn)賬時(shí)以故意寫錯(cuò)雇員銀行賬號(hào)導(dǎo)致因賬號(hào)不存在而匯款被退回的方式獲取虛假轉(zhuǎn)賬憑證等方法，虛構(gòu)經(jīng)濟(jì)賠償事實(shí)，并隱瞞已經(jīng)獲得其他商業(yè)保險(xiǎn)賠付的事實(shí)，向中國**公司騙取雇主責(zé)任險(xiǎn)理賠款人民幣（以下幣種均為人民幣）36萬元，用于公司經(jīng)營活動(dòng)。具體分述如下：

1、*甲公司雇員焦某某于2017年10月12日發(fā)生工傷事故，經(jīng)上海市金山區(qū)勞動(dòng)能力鑒定委員會(huì)鑒定,因工傷殘程度八級。*乙公司于2018年11月1日向*甲公司轉(zhuǎn)賬支付231162.74元，其中18萬元系焦某某的傷殘賠償金。2018年11月23日*甲公司向焦某某中國建設(shè)銀行卡（卡號(hào)：62309412100********）轉(zhuǎn)賬41052元作為傷殘補(bǔ)助金，并由被告人陳某甲與焦某某口頭約定剩余部分在其離職時(shí)給付。

為獲取虛假轉(zhuǎn)賬憑證而向中國**公司申請雇主責(zé)任險(xiǎn)理賠，被告人陳某甲向被告人仇某某提議，可以采用故意寫錯(cuò)雇員銀行賬號(hào)導(dǎo)致因賬號(hào)不存在而匯款被退回的方法，仇某某同意并指使財(cái)務(wù)人員于2019年2月22日將焦某某上海浦東發(fā)展銀行卡的卡號(hào)62179201********中的131故意寫成232后，分3筆轉(zhuǎn)賬共計(jì)320171.2元。被告人陳某甲又誘騙焦某某簽訂了協(xié)議書，以虛構(gòu)*甲公司向其賠償一次性傷殘補(bǔ)助金、工傷醫(yī)療補(bǔ)助金等費(fèi)用合計(jì)320171.2元的事實(shí)。嗣后，陳某甲將協(xié)議書、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等材料于2019年5月17日向中國**公司遞交并申請雇主責(zé)任險(xiǎn)理賠。中國**公司理賠審核通過后，于同年7月23日向*甲公司轉(zhuǎn)賬支付24萬元理賠款。

2、*甲公司雇員張某某于2018年5月24日發(fā)生工傷事故，經(jīng)上海市金山區(qū)勞動(dòng)能力鑒定委員會(huì)鑒定,因工傷殘程度十級。*乙公司于2018年12月25日向*甲公司轉(zhuǎn)賬支付60000元作為張某某的傷殘賠償金。同日*甲公司向張某某中國建設(shè)銀行卡（卡號(hào)：62309412100********）轉(zhuǎn)賬23376元作為傷殘補(bǔ)助金，并由被告人陳某甲與張某某口頭約定剩余部分在其離職時(shí)給付。

公司財(cái)務(wù)人員于2018年11月23日將張某某上海浦東發(fā)展銀行卡的卡號(hào)62179201********中的131故意寫成233后轉(zhuǎn)賬60079元。被告人陳某甲又誘騙張某某簽訂了協(xié)議書并出具收條，以虛構(gòu)*甲公司向其賠償一次性傷殘補(bǔ)助金、工傷醫(yī)療補(bǔ)助金等費(fèi)用合計(jì)60079元的事實(shí)。嗣后，陳某甲將協(xié)議書、收條、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等材料于2019年4月18日向中國**公司遞交并申請雇主責(zé)任險(xiǎn)理賠。中國**公司理賠審核通過后，于同年7月23日向*甲公司轉(zhuǎn)賬支付6萬元理賠款。

3、*甲公司雇員孫某某于2018年7月24日發(fā)生工傷事故，經(jīng)上海市金山區(qū)勞動(dòng)能力鑒定委員會(huì)鑒定,因工傷殘程度十級。2019年1月25日*甲公司向?qū)O某某中國建設(shè)銀行卡（卡號(hào)：62179201********）轉(zhuǎn)賬支付一次性傷殘補(bǔ)助金23376元。*乙公司于2019年4月3日向*甲公司轉(zhuǎn)賬支付60000元作為孫某某的傷殘賠償金。同日*甲公司向?qū)O某某轉(zhuǎn)賬42792元作為傷殘補(bǔ)助金。

公司財(cái)務(wù)人員于2019年2月21日將孫某某上海浦東發(fā)展銀行卡的卡號(hào)62179201********中的255故意寫成553后轉(zhuǎn)賬60857元。被告人陳某甲又誘騙孫某某簽訂了協(xié)議書，以虛構(gòu)*甲公司向其賠償一次性傷殘補(bǔ)助金、工傷醫(yī)療補(bǔ)助金等費(fèi)用合計(jì)60857元的事實(shí)。嗣后，陳某甲將協(xié)議書、銀行轉(zhuǎn)賬憑證等材料于2019年3月5日向中國**公司遞交并申請雇主責(zé)任險(xiǎn)理賠。中國**公司理賠審核通過后，于同年4月3日向*甲公司轉(zhuǎn)賬支付6萬元理賠款。

經(jīng)偵查，上海市公安局黃浦分局于2019年9月11日對*甲公司保險(xiǎn)詐騙案立案偵查。被告人仇某某于2019年9月25日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)投案自首。被告人陳某甲接公安人員電話通知后，于2019年10月17日主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)協(xié)助調(diào)查。案發(fā)后，*甲公司向中國**公司退賠人民幣36萬元。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1、證人王某某的證言、*甲公司的工商登記資料、中國**公司提供的雇主責(zé)任險(xiǎn)投保合同、報(bào)案材料等證據(jù)證實(shí)，*甲公司投保雇主責(zé)任險(xiǎn)，以及騙取保險(xiǎn)理賠款的經(jīng)過。

2、證人徐某某、焦某某、張某某、孫某某、陳某丙、陳某丁證言，以及中國**公司提供的*甲公司申請雇主責(zé)任險(xiǎn)理賠的材料、中國**公司支付理賠款的轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)證實(shí)，被告人仇某某、陳某甲為*甲公司騙取雇主責(zé)任險(xiǎn)理賠款的事實(shí)。

3、證人方某某的證言，以及*乙公司提供的*甲公司團(tuán)體意外險(xiǎn)投保合同和申請保險(xiǎn)理賠的材料、*乙公司支付理賠款的轉(zhuǎn)賬憑證等證據(jù)證實(shí)，*甲公司在向中國**公司申請雇主責(zé)任險(xiǎn)理賠之前，已經(jīng)獲得*乙公司理賠款的事實(shí)。

4、公安機(jī)關(guān)出具的《案發(fā)經(jīng)過》、*甲公司銀行轉(zhuǎn)賬憑證和中國**公司出具的《諒解書》等證據(jù)證實(shí)，兩名被告人的到案經(jīng)過，以及*甲公司退繳贓款的情況。

5、被告人仇某某、陳某甲的多次供述證實(shí)，*甲公司向中國**公司投保雇主責(zé)任險(xiǎn)的同時(shí)，向*乙公司投保團(tuán)體意外險(xiǎn)，并將團(tuán)體意外險(xiǎn)理賠款用于支付工傷雇員的傷殘理賠金，又采用與工傷雇員簽訂虛假理賠協(xié)議、獲取虛假銀行轉(zhuǎn)賬憑證的方法，向中國**公司騙取雇主責(zé)任險(xiǎn)理賠款的事實(shí)。

上述證據(jù)來源及收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告單位、被告人仇某某、陳某甲對基本犯罪事實(shí)和證據(jù)均無異議,?并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告單位*甲公司作為投保人和被保險(xiǎn)人，對發(fā)生的保險(xiǎn)事故虛構(gòu)損失的程度，騙取保險(xiǎn)金，數(shù)額較大；被告人仇某某身為公司直接負(fù)責(zé)的主管人員，被告人陳某甲身為公司的其他直接責(zé)任人員，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百九十八條第一款第（二）項(xiàng)、第三款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以保險(xiǎn)詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人仇某某、陳某甲適用《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款，系共同犯罪。被告人仇某某適用《中華人民共和國刑法》第二十六條第一款、第四款，系主犯；被告人陳某甲適用《中華人民共和國刑法》第二十七條，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人仇某某、陳某甲均系自首，適用《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕處罰。被告單位和兩名被告人均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法審判。

此致

上海市黃浦區(qū)人民法院

檢察官：樊蓉

檢察官助理：戴夢倩

2020年8月14日

附件：1.被告人仇某某、陳某甲現(xiàn)均取保候?qū)徲谄渥√?，?lián)系電話：1992133****、1821720****

2.訴訟代表人程某某聯(lián)系電話：1366180****

3.偵查卷宗七冊

4.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》三份

5.《量刑建議書》六份

6、《適用簡易程序建議書》一份

7、相關(guān)法律條文

附：相關(guān)法律條文

《中華人民共和國刑法》

第二十五條第一款??共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十六條第一款??組織、領(lǐng)導(dǎo)犯罪集團(tuán)進(jìn)行犯罪活動(dòng)的或者在共同犯罪中起主要作用的，是主犯。

第二十六條第四款??對于第三款規(guī)定以外的主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的或者組織、指揮的全部犯罪處罰。

第二十七條??在共同犯罪中起次要作用或者輔助作用的，是從犯。

對于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第三十條　公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條　單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款??犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

第一百九十八條第一款　有下列情形之一，進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)：

……

（二）投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人對發(fā)生的保險(xiǎn)事故編造虛假的原因或者夸大損失的程度，騙取保險(xiǎn)金的；

……

第一百九十八條第三款??單位犯第一款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑。

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。