河南省溫縣人民檢察院　

起?訴?書

溫檢一部刑訴〔2020〕260號　

被告人亢某甲，男，19**年*月*日出生，居民身份證號碼41032819**********，漢族，中共黨員，?？莆幕?，務(wù)工，戶籍所在地河南省洛寧縣，現(xiàn)住洛寧縣*家屬院。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月27日被溫縣公安局取保候?qū)彛蛏嫦忧址腹駛€人信息罪，于2020年2月27日被溫縣公安局監(jiān)視居住。

被告人杜某甲，女，20**年*月*日出生，居民身份證號碼41272520**********，漢族，專科文化，務(wù)工，戶籍所在地河南省鹿邑縣，現(xiàn)住河南省鹿邑縣*鄉(xiāng)*行政村*莊。因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2019年2月28日被溫縣公安局取保候?qū)?，因涉嫌侵犯公民個人信息罪，于2020年2月27日被溫縣公安局監(jiān)視居住。

本案由河南省溫縣公安局偵查終結(jié)，以被告人亢某甲、杜某甲涉嫌詐騙罪，于2020年8月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年8月26日已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人、值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人均同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：2018年7月份以來，麻某甲（另案處理）等人委托河南翼盈金融服務(wù)有限公司（下稱翼盈公司）催收“超薪白卡”、“黃瓜急用”、“指日可貸”、“69花”、“雙管急下”、“順元寶”、“蠟筆小薪”、“芝麻小貸”等非法網(wǎng)貸平臺，上述平臺向社會不特定人員放貸，在放款過程中，以收取服務(wù)費的名義直接扣除放款金額30%的砍頭息，借款周期為7天。翼盈公司由法人代表司某甲（另案處理）、總經(jīng)理徐某甲（另案處理）控制經(jīng)營，招募人員設(shè)置運營部、催收部、技術(shù)部、人事部等部門，其中催收部分為坐席催收和傭金催收，909分公司為坐席催收。坐席催收部門人員在明知網(wǎng)貸存在非法高額“砍頭息”的情況下，為提高工作業(yè)績獲取績效工資，通過假借APP客服人員、假冒“APP客服、專業(yè)催收人員”的名義互換角色、以央行征信為借口，以不還款將移交專業(yè)催收部門、移交法務(wù)部、撥打通訊錄好友等心理強制為手段迫使借款人償還借款。在借款人無力償還全款時，催收人員引導(dǎo)借款人在其借款的APP上多次續(xù)期、延期，惡意壘高借款人的債務(wù)，以幫助放貸公司回款、個人獲取提成為目的，騙取借款人錢財。

被告人亢某甲系909分公司催收人員，于2018年8月份入職，截止到2019年2月26日，該實施詐騙獲利29656.89元；被告人杜某甲系翼盈公司總部催收人員，于2018年9月份入職，截止到2019年2月26日，該實施詐騙獲利23093.81元；案發(fā)后二人已將贓款全部退出。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、戶籍證明等書證；2、被害人田某甲、徐某乙等人的陳述；3、被告人亢某甲、杜某甲的供述與辯解；4、電子數(shù)據(jù)等證據(jù)。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人亢某甲、杜某甲對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人亢某甲、杜某甲以非法占有為目的，通過在催收過程中故意引導(dǎo)續(xù)期，壘高被害人債務(wù)，騙取他人錢財，數(shù)額較大，二名被告人的行為均觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。二被告人在犯罪中起次要作用，是從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條，應(yīng)當(dāng)從輕或者減輕處罰。被告人亢某甲、杜某甲認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議以詐騙罪判處亢某甲有期徒刑一年六個月，緩刑兩年，并處罰金30000元；建議以詐騙罪判處杜某甲有期徒刑一年六個月，緩刑兩年，并處罰金24000元。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

河南省溫縣人民法院　

檢??察??官??馬????杰

檢??察??官??張?會?星

2020年9月25日　

附件：

1.被告人亢某甲被監(jiān)視居住，現(xiàn)住洛寧縣*家屬院；杜某甲現(xiàn)被監(jiān)視居住，現(xiàn)住河南省鹿邑縣*鄉(xiāng)*行政村*莊；

2.案卷材料和證據(jù)2冊，電子卷宗光盤一張；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》2份。