湖南省衡陽(yáng)市蒸湘區(qū)人民檢察院

起?訴?書(shū)

衡蒸檢公訴刑訴〔2020〕199號(hào)

被告人魏某，男性，1977年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼4304021977********，漢族，初中，戶籍所在地湖南省衡陽(yáng)市珠暉區(qū)**路**號(hào)**單元***戶，因涉嫌合同詐騙罪、騙取貸款罪，經(jīng)衡陽(yáng)市公安局蒸湘分局批決定，于2020年1月16日被衡陽(yáng)市公安局蒸湘分局刑事拘留；因涉嫌合同詐騙罪、騙取貸款罪，經(jīng)衡陽(yáng)市蒸湘區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年2月13日被衡陽(yáng)市公安局蒸湘分局逮捕。

被告人于美某，女性，1983年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼2205231983********，漢族，初中，戶籍所在地湖南省衡陽(yáng)市蒸湘區(qū)**街**號(hào)**棟**室，因涉嫌合同詐騙罪，經(jīng)衡陽(yáng)市公安局蒸湘分局決定，于2020年1月16日被衡陽(yáng)市公安局蒸湘分局刑事拘留；因涉嫌合同詐騙罪，經(jīng)衡陽(yáng)市公安局蒸湘分局決定，于2020年1月21日被衡陽(yáng)市公安局高新分局取保候?qū)彙?/span>

本案由衡陽(yáng)市公安局蒸湘分局偵查終結(jié)，以被告人魏某、于美某涉嫌合同詐騙罪，于2020年4月9日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當(dāng)日已告知被告人及其法定代理人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，當(dāng)日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料，本案經(jīng)兩次退回補(bǔ)充偵查，三次延長(zhǎng)審查起訴期限?，F(xiàn)已審查終結(jié)，被告人同意本案普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

（一）向非國(guó)家工作人員行賄罪、騙取貸款罪

2014年8月，被告人魏某注冊(cè)成立衡陽(yáng)**汽車銷售有限公司，其妻子被告人于美某任法人代表，自己擔(dān)任總經(jīng)理一職，并為該公司的實(shí)際所有人和經(jīng)營(yíng)者。2014年9月至2014年11月期間，被告人魏某采取偽造購(gòu)車相關(guān)資料的方式為本公司客戶在**股份有限公司辦理購(gòu)車貸款一共29筆，騙取貸款2126萬(wàn)元，每單貸款業(yè)務(wù)從貸款總額中收取6%至17%的服務(wù)費(fèi)，共獲利150余萬(wàn)元。2014年9月，魏某為促成貸款，在蒸湘區(qū)**KTV，給**股份有限公司衡陽(yáng)分行個(gè)貸中心主任王某甲（已判決）5000元，并提出將**公司的**銀行所辦理貸款額度的2%左右作為好處費(fèi)付給王某甲，2014年10月13日至2015年6月26日期間，魏某通過(guò)鄧某某的帳戶轉(zhuǎn)賬給王某甲提供的周某某的賬戶資金共計(jì)324800元，2015年7月王某甲通過(guò)銀行轉(zhuǎn)帳退還魏某40萬(wàn)元。

（二）合同詐騙罪

2015年12月31日，被告人魏某因騙取貸款罪被衡陽(yáng)市公安局蒸湘分局取保候?qū)彛?016年3月，被告人魏某為歸還自己的欠款，便偽造購(gòu)買梅賽德斯奔馳GLE400型號(hào)車輛資料及股份協(xié)議書(shū)等向衡陽(yáng)市**汽車銷售有限責(zé)任公司申請(qǐng)車貸60余萬(wàn)元。在通過(guò)審核后，被告人魏某因其征信瑕疵，便要求被告人于美某（其妻子）與衡陽(yáng)市**汽車銷售有限責(zé)任公司簽訂了《汽車代購(gòu)合同》，與中國(guó)**租賃有限公司簽訂《融資租賃合同》和《車輛抵押合同》，并承諾在放款后的10個(gè)自然日完成提車、上牌等一系列的相關(guān)手續(xù)。2016年4月20日，衡陽(yáng)市**汽車銷售有限責(zé)任公司向衡陽(yáng)**銷售有限責(zé)任公司轉(zhuǎn)賬438898.6元。事后，被告人于美某、魏某并未按照約定購(gòu)買梅賽德斯奔馳GLE400型號(hào)車輛，也未退回貸款，經(jīng)查，該筆貸款由被告人魏某從衡陽(yáng)**銷售有限責(zé)任公司轉(zhuǎn)至屈某某賬戶用來(lái)歸還借款。被告人魏某、于美某兩人更換聯(lián)系方式并于2016年7月離開(kāi)衡陽(yáng)，至今未退回貸款。

2016年5月20日，被告人魏某為歸還借款，便通過(guò)偽造瑪莎拉蒂2979CC小轎車的機(jī)動(dòng)車銷售統(tǒng)一發(fā)票、貸物進(jìn)口說(shuō)明書(shū)等資料，謊稱自己需要購(gòu)買該車需要資金周轉(zhuǎn)向被害人王某乙借款60萬(wàn)元，借款期限為一星期，并承諾每天支付1800元錢的利某某，當(dāng)日，被告人魏某與被害人王某乙簽訂了《借款合同》、《抵押合同》，并要求其妻子于美某與王某乙簽訂了《保證合同》，被害人王某乙將60萬(wàn)元通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬至屈某某的建設(shè)銀行賬戶，事后，被告人魏某并未向被害人王某乙歸還該筆借款與利某某，而是安排屈某某將該筆借款歸還于其他債務(wù)，在被害人王某乙的催促下，被告人魏某借故拖延并逃逸，至今未歸還該筆借款。

2020年1月8日，被告人魏某、于美某被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：1.書(shū)證：抓獲經(jīng)過(guò)、銀行帳號(hào)流水，貸款資料、病歷記錄等書(shū)證；2.證人證言：證人王某甲、顏某某等證人的證言；3.被害人陳述：被害人王某乙、程某某的陳述；4.被告人的供述與辯解：被告人魏某、于美某的供述與辯解；5.辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人魏某、于美某以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，偽造購(gòu)車資料，虛構(gòu)事實(shí)，騙取被害人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條之規(guī)定，構(gòu)成合同詐騙罪。衡陽(yáng)**汽車銷售有限公司及被告人魏某在幫客戶辦理車貸的過(guò)程中，偽造購(gòu)車資料低配高貸，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一第三款、第四款之規(guī)定，構(gòu)成騙取貸款罪。被告人魏某為順利辦理車貸業(yè)務(wù)，向**銀行工作人員行賄，數(shù)額較大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百六十四條之規(guī)定，構(gòu)成對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪。被告人魏某、于美某在合同詐騙犯罪中系共犯，被告人魏某系主犯，被告人于美某系從犯，還應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十六條第一款、第二十七條之規(guī)定處罰。被告人魏某還應(yīng)適用《中華人民共和國(guó)》第六十九條之規(guī)定處罰。本案犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分。被告人被告人魏某、于美某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人魏某有期徒刑五年以上八年以下，并處罰金。被告人于美某有期徒刑三年以上四年以下，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

衡陽(yáng)市蒸湘區(qū)人民法院

檢察官：劉敏玲

2020年10月15日

附件：

1.被告人于美某取保候?qū)徳诩?，被告人魏某羈押于衡陽(yáng)市看守所。

2.案卷材料和證據(jù)31冊(cè)。

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》兩份。