上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書

滬浦檢金融刑訴〔2019〕234號(hào)

被告人于某某，男，1988年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3209221988******，漢族，大學(xué)文化，系**（上海**服務(wù)有限公司上海**服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱：**金融公司）下屬上海**互聯(lián)網(wǎng)金融信息服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱：**金融公司）**、**，戶籍在江蘇省濱?？h**鎮(zhèn)**路**號(hào)，暫住在江蘇省太倉(cāng)市**新村**幢**室。2018年11月8日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年11月11日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，2018年11月28日由上海市公安局浦東分局取保候?qū)彙?/span>

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人于某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年1月15日移送本院審查起訴。本院受理后，于同年1月16日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月，**（上海**服務(wù)有限公司上海**服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“**金融公司”）注冊(cè)成立，后陸續(xù)在全國(guó)29個(gè)省、直轄市設(shè)立1100余家理財(cái)門店，招聘業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，在未經(jīng)國(guó)家批準(zhǔn)的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動(dòng)、門店招攬等方式公開宣傳，允諾高額利息回報(bào)，銷售“鑫年豐”“雙季盈”“鑫季豐”“月月盈”等理財(cái)產(chǎn)品，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。2017年8月起，**金融通過(guò)上述手段，銷售由貴州**公司作為轉(zhuǎn)讓方的“**通（**之路）理財(cái)產(chǎn)品”，向社會(huì)不特定公眾非法吸收資金。

2015年2月起，**金融公司先后設(shè)立“**金融”“ **寶”“ **貸（**錢莊）”“**財(cái)富”4個(gè)線上理財(cái)平臺(tái)，收購(gòu)或設(shè)立“**金融平臺(tái)”“ **商務(wù)/**商務(wù)/**信平臺(tái)”“ **/**平臺(tái)”“ **金融平臺(tái)”“ **金融平臺(tái)”5個(gè)線上放貸平臺(tái)，將放貸債權(quán)作為推介渠道，用于理財(cái)平臺(tái)非法吸收公眾資金。

2017年2月至2018年3月，被告人于某某擔(dān)任**金融公司下屬**金融公司**、**，負(fù)責(zé)產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)推廣等業(yè)務(wù)，協(xié)助**金融公司**王某甲、蔣某某（均另案處理）等人運(yùn)營(yíng)“**金融”線上理財(cái)平臺(tái)，通過(guò)朋友介紹、口口相傳、網(wǎng)上推廣等方法，允諾高額利息回報(bào)，誘使社會(huì)不特定公眾購(gòu)買平臺(tái)“雙月盈”“季季賺”等理財(cái)產(chǎn)品，非法吸收公眾資金。經(jīng)審計(jì)，被告人于某某在任職期間，“**金融”線上平臺(tái)募集資金累計(jì)交易量人民幣527,122,839.85元，截至案發(fā)止，未兌付金額人民幣62,763,433.50元。

2018年4月9日，**金融公司**周某某（另案處理）主動(dòng)投案，并如實(shí)交代單位犯罪事實(shí)；同年11月8日，被告人于某某接公安人員電話通知后主動(dòng)到案，并如實(shí)供述了上述犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1.營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等書證，證實(shí)**金融公司基本情況及無(wú)向社會(huì)公眾募集資金的資質(zhì)。

2.證人曹亮曹某某、王某甲、蔣某某、奚某某、周某某、何某某、張某甲李某某朱某某、王某乙、王某丙、劉某某、張某乙、梁某某等人的證言及**金融產(chǎn)品及利率slsx表、貸審會(huì)審議表、連連銀通支付業(yè)務(wù)商戶服務(wù)協(xié)議、最高額保證合同等書證，證實(shí)**金融公司系**金融公司控制的關(guān)聯(lián)公司，被告人于某某明知**金融公司、**金融公司無(wú)向社會(huì)公眾募集資金的資質(zhì)，仍擔(dān)任**金融公司**、**，協(xié)助運(yùn)營(yíng)“**金融”線上理財(cái)平臺(tái)，向社會(huì)不特定公眾銷售理財(cái)產(chǎn)品，非法吸收公眾資金，且平臺(tái)有資金池等事實(shí)。

3.公安機(jī)關(guān)出具的調(diào)取證據(jù)清單及投資人信息登記表、銀行交易清單、電子交易數(shù)據(jù)保全證書、網(wǎng)貸平臺(tái)出借人服務(wù)協(xié)議、借款協(xié)議等書證，證實(shí)公安人員調(diào)取平臺(tái)線上電子數(shù)據(jù)，投資人購(gòu)買“**金融”線上平臺(tái)理財(cái)產(chǎn)品的金額及損失情況。

4.上海**事務(wù)所有限公司上海**事務(wù)所有限公司司法鑒定意見書，證實(shí)被告人于某某非法吸收公眾存款的金額、未兌付金額及獲取薪金等情況。

5.上海市公安局浦東分局出具的到案經(jīng)過(guò)，證實(shí)被告人于某某的到案情況。

6.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)憑證，證實(shí)案發(fā)后被告人于某某退出贓款人民幣共計(jì)325,281.6元。

7.上海市公安局浦東分局調(diào)取的常住人口基本信息，證實(shí)被告人于某某的基本情況。

8.被告人于某某的供述，證實(shí)其供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人于某某對(duì)基本犯罪事實(shí)無(wú)異議。

本院認(rèn)為，被告人于某某作為**金融公司控制的關(guān)聯(lián)公司的其他直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人于某某系自首，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢察員：席娜

2019年2月27日

附：

1、被告人于某某現(xiàn)取保候?qū)徲谧√?，?lián)系電話18913778****。

2.偵查卷宗四冊(cè)及司法鑒定意見書一本。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第三十條公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第六十七條第一款犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。