廣西壯族自治區(qū)桂林市象山區(qū)人民檢察院

起 訴 書

桂市象檢刑訴〔2019〕279號

被告人于某某，男，1972年**月**日生，身份證號碼：4523321972********，桂林市靈川縣人，漢族，高中文化，無業(yè)，戶籍所在地：桂林市靈川縣**鎮(zhèn)**路**號，現(xiàn)租住桂林市**房。因涉嫌詐騙罪，2019年1月18日被桂林市公安局象山分局刑事拘留，同年2月22日經(jīng)桂林市象山區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由桂林市公安局象山分局執(zhí)行逮捕。

本案由桂林市公安局象山分局偵查終結(jié)，以被告人于某某涉嫌詐騙罪，于2019年3月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，2019年3月26日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，本院退回補(bǔ)充偵查兩次，延長審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：2012年3月2日，被告人于某某與**公司桂林**公司簽訂人身保險個人代理合同，成為該公司代理制保險從業(yè)人員，其主要業(yè)務(wù)是為該公司代理銷售該公司指定的人身保險產(chǎn)品和授權(quán)的其他保險產(chǎn)品。該公司規(guī)定：禁止以公司內(nèi)外勤及營銷員個人賬戶歸集保費(fèi)、業(yè)務(wù)員代收客戶保費(fèi)、業(yè)務(wù)員代刷卡繳費(fèi)等違規(guī)行為。2017年7月，于某某為清償債務(wù)，利用保險代理人身份，以代繳保險費(fèi)為由，收取客戶續(xù)期保險費(fèi)后，不為客戶續(xù)保，而是占為己有。2018年1月，于某某與**公司桂林**公司解除保險代理合同后，向他人隱瞞該事實(shí)，仍以該公司業(yè)務(wù)員身份，謊稱購買無保單保險產(chǎn)品退保后有高額回報(bào)、為被害人代繳續(xù)期保險費(fèi)，騙取他人錢財(cái)。具體事實(shí)如下：

1、2017年7月31日，被告人于某某竄至桂林市七星區(qū)甲天下廣場電腦城內(nèi)，向被害人羅某某謊稱提前續(xù)?？色@優(yōu)惠，其可為羅某某到**公司桂林**公司代繳東方紅少年智保險續(xù)期保險費(fèi)為由，騙取羅某人民幣16000元。

2、2017年10月16日，被告人于某某竄至桂林市疊彩區(qū)北門沃爾瑪商場內(nèi)，以為被害人毛某某到**公司桂林**公司代繳重大疾病保險等保險產(chǎn)品續(xù)期保險費(fèi)為由，騙取毛某某人民幣2315元。

3、2018年1月9日，被告人于某某竄至桂林市疊彩區(qū)**路**園**棟**單元**室被害人謝某某家里，向謝謊稱提前續(xù)保可獲優(yōu)惠，其可為謝某某到**公司桂林**公司代繳金享人生和東方紅少年智年金保險續(xù)期保險費(fèi)為由，騙取謝某某9160元人民幣。同年2月5日，于某再次竄至謝某某家，向謝謊稱購買**公司無保單保險產(chǎn)品，十五日后退?？色@高額回報(bào)。謝某某信以為真，遂通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將3000元人民幣轉(zhuǎn)給于某。

4、2018年1月11日，被告人于某某竄至桂林市七星區(qū)**路**里，向歐陽某某謊稱購買**公司無保單保險產(chǎn)品，十五日后退保可獲高額回報(bào)。歐陽某某信以為真，遂通過刷POS機(jī)支付方式將30000元人民幣轉(zhuǎn)給于某某。次日，于某某再次竄至歐陽某某家，以讓歐陽某某為其孫子、孫女購買**公司保險產(chǎn)品為由，騙取歐陽某某80000元人民幣。

5、2018年3月2日，被告人于某某竄至桂林市七星區(qū)**小區(qū)門口，向被害人盛某某謊稱購買**公司無保單保險產(chǎn)品，十五日后退保可獲高額回報(bào)。盛信以為真，遂通過刷POS機(jī)支付和微信轉(zhuǎn)賬方式，先后將30000元、20000元、10000元人民幣轉(zhuǎn)給于某某。同月4日，于某某再次竄至**小區(qū)門口，采取上述詐騙手段，騙取盛某某人民幣50000元。事后，盛某某發(fā)現(xiàn)被騙，多次要求于某返還該款。于某某先后歸還盛某某人民幣共66000元。

6、2018年3月24日，被告人于某某打電話給被害人趙某某，向趙謊稱**公司推出新的保險產(chǎn)品，參保三個月后可以退款，屆時于某將公司獎勵的6000元分給趙某某。趙信以為真，遂通過手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬方式將40000元人民幣轉(zhuǎn)給于某某。事后，趙某某發(fā)現(xiàn)被騙，多次要求于某某返還該款。于某某先后歸還趙某某人民幣共35000元。

7、2018年8月31日，被告人于某某竄至桂林市**里店**大酒店生活區(qū)，向被害人全某某謊稱提前續(xù)?？色@優(yōu)惠，其可為全某某到**公司桂林**公司代繳續(xù)期保險費(fèi)為由，騙取全某某人民幣2200元。同年10月17日，于某某再次竄至**大酒店生活區(qū)，向全某某謊稱購買**公司5000元無保單保險產(chǎn)品，十五日后退保返還6500元。全信以為真，遂將5000元人民幣交給于某某。

8、2018年9月16日，被告人于某某竄至桂林市臨桂區(qū)**公司仕通店，向被害人張某某謊稱購買**公司10000元無保單保險產(chǎn)品，十五日后退保返還12000元人民幣。張某某信以為真，遂通過刷POS機(jī)支付方式將10000元人民幣轉(zhuǎn)給于某某。事后，張某某發(fā)現(xiàn)被騙，多次要求于某某返還該款。于某某用微信轉(zhuǎn)賬方式歸還張某某5000元人民幣。

9、2018年10月17日，被告人于某某竄至桂林市象山區(qū)**路**小區(qū)門口，向被害人彭某某謊稱購買**公司20000元無保單保險產(chǎn)品，十五日后退保返還23000元。彭信以為真，遂通過刷POS機(jī)支付方式將20000元人民幣轉(zhuǎn)給于某某。事后，彭某發(fā)現(xiàn)被騙，多次要求于某某返還該款。于某某通過銀行轉(zhuǎn)賬方式先后歸還彭某某人民幣共14000元。

10、2018年11月19日，被告人于某某竄至桂林市七星區(qū)**里店鑫海國際浦發(fā)銀行門口，向被害人謝某某謊稱讓謝幫其完成保險銷售任務(wù)，并稱購買**公司20000元無保單保險產(chǎn)品，十五日后退保返還23000元。謝信以為真，遂通過刷POS支付方式將20000元人民幣轉(zhuǎn)給于某某。次日，于某某竄至桂林市象山區(qū)**小區(qū)門口，再次采取上述詐騙手段，騙取謝某某10000人民幣。事后，謝某某發(fā)現(xiàn)被騙，多次要求于某某返還該款。于某某通過微信轉(zhuǎn)賬方式歸還謝某某4000元人民幣。

11、2018年11月24日，被告人于某某竄至桂林市秀峰區(qū)紅嶺路維也納酒店門口，向被害人蘇某某謊稱讓蘇幫其完成保險銷售任務(wù)，并稱購買**公司20000元無保單保險產(chǎn)品，十五日后退保返還22000元。蘇信以為真，遂通過支付寶轉(zhuǎn)賬和給現(xiàn)金方式交給于某某人民幣共20000元。

12、2019年1月2日，被告人于某某竄至桂林市靈川縣**街**路**村被害人龔某某家樓下，向龔某某謊稱讓龔幫其完成保險銷售任務(wù)，并稱購買**公司20000元無保單保險產(chǎn)品，十五日后退保返還22166元。龔某某信以為真，遂通過刷POS機(jī)支付方式將20000元人民幣轉(zhuǎn)給于某某。次日，于某某再次竄至龔某某家樓下，采取上述詐騙手段，騙取龔某某10000元人民幣。

13、2019年1月7日，被告人于某某竄至桂林市七星區(qū)江東村老山羊飯店，向被害人銀某某謊稱購買**公司5000元無保單保險產(chǎn)品，十五日后退保返還6088元。銀信以為真，遂通過刷POS機(jī)支付方式轉(zhuǎn)給于某5000元人民幣。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.抓獲經(jīng)過、偵破報(bào)告、微信聊天截圖、轉(zhuǎn)賬截圖、手機(jī)截圖、戶籍證明、銀行流水明細(xì)、拉卡拉公司銀行卡信息、收條、扣押清單、**公司桂林**公司證明、人身保險個人代理合同、解約申請書、**公司廣西分公司文件及情況說明等書證;2.拉卡拉收款寶一臺；3.羅某某等十三名被害人的報(bào)案及陳述; 4.證人梁某某、李某某、黃某某、韋某某的證言；5.被告人于某某的供述與辯解；6.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人于某某以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實(shí)方法，騙取他人合法財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條之規(guī)定，涉嫌詐騙罪，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

桂林市象山區(qū)人民法院

檢 察 員： 韋炳桂

2019年10月10日

附：1、被告人現(xiàn)押于桂林市第一看守所；

2、案卷叁冊及光盤叁張隨文移送。