上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起 訴 書(shū)

滬浦檢金融刑訴〔2019〕3087號(hào)

被告人樂(lè)某某，女，1990年**月**日生，公民身份號(hào)碼：3209241990********，漢族，大學(xué)文化，原系*甲有限公司（以下簡(jiǎn)稱“*甲公司”）總經(jīng)理助理，戶籍在江蘇省射陽(yáng)縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住浙江省嘉興市**街**號(hào)**室，2018年12月24日因涉嫌非法吸收公眾存款罪由上海市公安局浦東分局刑事拘留，同年12月27日延長(zhǎng)刑事拘留期限至三十天，2019年1月30日經(jīng)本院批準(zhǔn)，同日由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕，同年3月28日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長(zhǎng)偵查羈押期限一個(gè)月，同年4月26日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)，由上海市公安局浦東分局延長(zhǎng)偵查羈押期限二個(gè)月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人樂(lè)某某涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月30日移送本院審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人；依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2012年至2018年6月間，鄔某甲（又名鄔某乙，另案處理）通過(guò)其實(shí)際控制的以*乙有限公司（以下簡(jiǎn)稱“*乙公司”）為核心的“資邦系”企業(yè)，組建、設(shè)立了數(shù)十家線下分支機(jī)構(gòu)及“唐小僧”“搖旺”等線上平臺(tái)。為謀取非法利益，*乙公司采用虛設(shè)債權(quán)、虛構(gòu)借款人信息、虛假宣傳等手段，承諾5%至24%的年化收益，通過(guò)超級(jí)借款人、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓、定向委托等方式，向277萬(wàn)余名集資參與人非法募集資金人民幣（以下幣種均為人民幣）593.57億余元，入金總額160.45億余元，其中116.04億余元用于兌付前期投資人本息。至案發(fā)，造成11萬(wàn)余名集資參與人實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失50.4億余元。

2015年3月至2018年5月，被告人樂(lè)某某在*甲公司擔(dān)任運(yùn)營(yíng)總監(jiān)助理、產(chǎn)品部主管、總經(jīng)理助理等職務(wù)期間，協(xié)助*甲公司負(fù)責(zé)人陳某甲（另案處理）管理和協(xié)調(diào)開(kāi)展*甲公司風(fēng)險(xiǎn)控制工作，對(duì)“資邦系”企業(yè)的放貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制審核、線下業(yè)務(wù)回款催收和“資邦+貸”業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)管理，完成風(fēng)險(xiǎn)控制流程并出具風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告，供“資邦系”企業(yè)在非法募集資金過(guò)程中使用。經(jīng)審計(jì)，被告人樂(lè)某某涉及金額5,821,295.64萬(wàn)元，未兌付金額504,008.29萬(wàn)元。

2018年12月24日，被告人樂(lè)某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話通知后主動(dòng)到案，對(duì)犯罪事實(shí)作了部分供述，在提起公訴前如實(shí)供述了主要犯罪事實(shí)。

上述事實(shí)，有以下證據(jù)證明：

1. 集資參與人黃某某、陳某乙、胡某某等人的報(bào)案筆錄、個(gè)人出借咨詢與服務(wù)協(xié)議等書(shū)證，證人王某甲、陶某某、康某某、唐某某、王某乙、吳某甲、陳某甲、王某丙、馬某某、吳某乙等人的證言，證實(shí)被告人樂(lè)某某參與向社會(huì)公眾非法吸收資金的事實(shí)。

2. 上海申威會(huì)計(jì)師事務(wù)所司法鑒定意見(jiàn)書(shū)，證實(shí)被告人樂(lè)某某參與非法吸收公眾資金的金額。

3. 上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)一大隊(duì)出具的案發(fā)經(jīng)過(guò)，證實(shí)被告人樂(lè)某某的到案情況。

4. 上海市公安局浦東分局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)一大隊(duì)調(diào)取的戶籍資料，證實(shí)被告人樂(lè)某某的身份情況。

5. 被告人樂(lè)某某對(duì)主要犯罪事實(shí)作了如實(shí)供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。

本院認(rèn)為，被告人樂(lè)某某作為*乙有限公司下屬的*甲有限公司其他直接責(zé)任人員，違反國(guó)家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾非法吸收存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。被告人樂(lè)某某在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)從輕處罰。被告人樂(lè)某某如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法審判。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢 察 員： 羅造祉

2019年10月14日

附：

1. 被告人樂(lè)某某現(xiàn)羈押于上海市浦東新區(qū)看守所（番號(hào)：***/********）。

2. 案卷材料一冊(cè)，司法鑒定意見(jiàn)書(shū)二冊(cè)，補(bǔ)充材料。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國(guó)刑法》

第一百七十六條 非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第二十五條第一款　共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪。

第二十七條 在共同犯罪中起次要或者輔助作用的，是從犯。

對(duì)于從犯，應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰或者免除處罰。

第三十條 公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實(shí)施的危害社會(huì)的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條 單位犯罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第三款 犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款 人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。