內蒙古自治區(qū)烏海市海勃灣區(qū)人民檢察院?

起?訴?書

海檢一部刑訴〔2019〕485號?

被告單位烏海市**公司，地址:內蒙古自治區(qū)烏海市**鎮(zhèn)開發(fā)區(qū)南；統(tǒng)一社會信用代碼911503055********；法定代表人崔某某。

被告人崔某某，女，1973年**月**日出生，居民身份證號碼1503021973********，漢族，大學文化，系內蒙古烏海市**公司法人，戶籍所在地內蒙古自治區(qū)烏海市海勃灣區(qū)，捕前住內蒙古自治區(qū)呼和浩特市賽罕區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室。2019年7月3日因涉嫌騙取貸款罪，被內蒙古烏海市公安局海勃灣區(qū)分局刑事拘留，?同年8月8日經(jīng)本院批準被逮捕。

被告人郭某某，曾用名郭某甲，男，1970年**月**日出生，居民身份證號碼1527261970********，漢族，大專文化，系內蒙古烏海市**公司負責人，戶籍所在地內蒙古自治區(qū)呼和浩特市賽罕區(qū)，捕前住內蒙古自治區(qū)呼和浩特市賽罕區(qū)**小區(qū)**號樓**單元**室。2019年7月3日因涉嫌騙取貸款罪，被內蒙古烏海市公安局海勃灣區(qū)分局刑事拘留，同年8月8日經(jīng)本院批準被逮捕。?

被告人李某某，女，1984年**月**日出生，居民身份證號碼1529211984********，漢族，初中文化，系無業(yè)，戶籍所在地內蒙古自治區(qū)烏海市海勃灣區(qū)，原系烏海市**公司員工，捕前住內蒙古烏海市海勃灣區(qū)**區(qū)**號樓**單元**室。2019年7月3日因涉嫌騙取貸款罪，被內蒙古烏海市公安局海勃灣區(qū)分局刑事拘留，同年8月8日經(jīng)本院批準被逮捕。

被告人楊某某，女，1988年**月**日出生，居民身份證號碼1503021988********，蒙古族，大專文化，系無業(yè)，戶籍所在地內蒙古自治區(qū)烏海市海勃灣區(qū)，原系烏海市**公司員工，捕前住內蒙古烏海市海勃灣區(qū)**街坊**棟**號。2019年7月3日因涉嫌騙取貸款罪，被內蒙古烏海市公安局海勃灣區(qū)分局刑事拘留，同年8月8日經(jīng)本院批準被逮捕。

被告人張某某，女，1991年**月**日出生，居民身份證號碼1503021991********，漢族，大專文化，系無業(yè)，戶籍所在地內蒙古自治區(qū)烏海市海勃灣區(qū)，原系烏海市**公司員工，現(xiàn)住內蒙古烏海市海勃灣區(qū)**小區(qū)**單元**號樓**室。2019年7月8日因涉嫌騙取貸款罪，被內蒙古烏海市公安局海勃灣區(qū)分局取保候審。

本案由烏海市公安局海勃灣區(qū)分局偵查終結，以被告單位烏海市**公司涉嫌騙取貸款罪，被告人崔某某、郭某某、李某某、楊某某、張某某涉嫌騙取貸款罪，于2019年10月8日向本院移送審查起訴。本院受理后，于當日已告知被告單位、五被告人有權委托辯護人，于2019年11月22日告知五被告人認罪認罰可能導致的法律后果，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。因案情復雜，經(jīng)檢察長批準延長審查起訴期限至2019年11月23日。五被告人同意本案適用普通程序審理。

經(jīng)依法審查查明：

2012年8月以來，被告單位烏海市**有限公司（以下簡稱**公司）與中國**銀行**分行（以下簡稱*行**分行）簽約成為信用卡購車分期貸款業(yè)務商戶，由**公司為客戶在*行**分行辦理信用卡購車分期貸款。2012年至2014年期間，**公司通過偽造購車發(fā)票、保險單等客戶貸款資料的方式為客戶在*行**分行辦理信用卡購車分期貸款。被告人崔某某、郭某某負責聯(lián)系客戶，被告人郭某某、李某某、楊某某、張某某共同偽造客戶購車首付款收據(jù)、車輛購置稅發(fā)票、車輛保險單等資料。被告單位烏海市**公司共計為?96人提供虛假貸款資料，從*行**分行辦理出貸款金額共計3441萬元。

認定上述事實的證據(jù)如下：

被告單位烏海市**公司的工商登記、銀行交易流水、**銀行客戶貸款資料、海勃灣區(qū)人民法院刑事判決書、烏海市**有限公司收據(jù)及收款明細等書證；貸款客戶金某某、馮某某、訾某某等24人的證言；被告人崔某某、郭某某、李某某、楊某某、張某某的供述。

上述證據(jù)收集程序合法，內容客觀真實，足以認定指控事實。五被告人對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告單位烏海市**公司、被告人崔某某、郭某某、李某某、楊某某、張某某偽造貸款資料，以欺騙手段取得銀行貸款，情節(jié)嚴重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一第一款、第二款、第二十五條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應當以騙取貸款罪且系共同犯罪追究其刑事責任。被告人李某某、楊某某、張某某在共同犯罪中起次要作用，系從犯，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條之規(guī)定，應當從輕處罰；被告人崔某某、郭某某、李某某、楊某某、張某某到案后如實供述自己的罪行，系坦白，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

內蒙古自治區(qū)烏海市海勃灣區(qū)人民法院　

(此頁無正文)????????????????????????檢察員：劉平

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?2019年11月22日

附：

????1．被告人崔某某、郭某某、李某某、楊某某現(xiàn)羈押于烏海市看守所；被告人張某某現(xiàn)取保候審。

2．案卷材料和證據(jù)45冊、光盤10張

　　3．《認罪認罰具結書》5份。