西安市新城區(qū)人民檢察院

起訴書

新檢二部刑訴〔2020〕33號

被告人嚴(yán)某某，男，1982年**月**日出生，身份證號碼6101041982********，漢族，大學(xué)文化，現(xiàn)住西安市蓮湖區(qū)**路**院**單元**室(戶籍為西安市蓮湖區(qū)**路**號**樓**號)，無業(yè)。因涉嫌詐騙罪于2019年8月23日被西安市公安局新城分局刑事拘留，2019年9月30日經(jīng)我院以騙取貸款罪、職務(wù)侵占罪批準(zhǔn)逮捕，次日由西安市公安局新城分局執(zhí)行逮捕。

被告人王某某，女，1975年**月**日出生，身份證號碼6127221975********，漢族，高中文化，現(xiàn)住西安市雁塔區(qū)**號樓**室（戶籍為陜西省神木市**鎮(zhèn)**路**巷**號），無業(yè)。因涉嫌詐騙罪于2019年12月4日被西安市公安局新城分局刑事拘留,同年12月13日經(jīng)本院不批準(zhǔn)逮捕，同日由西安市公安局新城分局取保候?qū)彙?/span>

本案由西安市公安局新城分局偵查終結(jié)，以被告人嚴(yán)某某涉嫌騙取貸款罪、職務(wù)侵占罪，于2019年11月29日向本院移送審查起訴；以被告人王某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年1月20日向本院補充起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

（一）騙取貸款罪

2012年12月，被告人王某某急需資金，經(jīng)他人介紹認(rèn)識了時任陜西**有限公司業(yè)務(wù)部員工的被告人嚴(yán)某某。因王某某名下的雷克薩斯460轎車購買于2009年12月，不符合貸款條件，二人商議提供虛假資料，由陜西**有限公司擔(dān)保，假裝購買新車、并以該車作抵押，向工商銀行本市長纓路支行（現(xiàn)劃入太華路支行管理）申請貸款，并讓王某某在銀行復(fù)核、電話回訪過程中繼續(xù)捏造貸款購買新車的事實，通過銀行審核。后嚴(yán)某某根據(jù)王某某提供的購車手續(xù)材料，制作了虛假的車輛產(chǎn)權(quán)證、車輛購置稅發(fā)票、行駛證，提交銀行辦理貸款；在后來的銀行審核過程中王某某按照二人約定予以配合。2012年12月10日，王某某貸款申請通過，當(dāng)日，工商銀行長纓路支行向陜西**有限公司轉(zhuǎn)款1055000元，該公司扣除還款保證金等費用后，向王某某轉(zhuǎn)款934496元。自2013年1月至2014年2月，王某某歸還本息共計426295.08元，后無力償還，后銀行通過該公司繳存的保證金共計扣款280289.64元，被告人嚴(yán)某某數(shù)次還款共計32000元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、受案登記表及被害人陳述材料；

2、抓獲經(jīng)過；

3、證人證言；

4、辨認(rèn)筆錄；

5、提取筆錄及所提取的車輛抵押合同、擔(dān)保合同、王某某工商銀行交易明細(xì)、機動車行駛證、機動車登記證書等抵押借款書證；

6、車管所證明；

7、交易明細(xì)、轉(zhuǎn)款憑證等還款書證；

8、被告人嚴(yán)某某、王某某供述及辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人嚴(yán)某某、王某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

（二）職務(wù)侵占罪

2014年2月以后，王某某未再還款，根據(jù)貸款時其與被告人嚴(yán)某某所在的陜西**有限公司簽訂的擔(dān)保合同、汽車按揭貸款車輛監(jiān)管協(xié)議，嚴(yán)某某所在公司作為保證人對王某某貸款承擔(dān)連帶責(zé)任；王某某貸款逾期三次以上，嚴(yán)某某所在公司作為借款保證人和車輛監(jiān)管人，有權(quán)通知王某某停止使用并交回監(jiān)管車輛。經(jīng)與嚴(yán)某某協(xié)商，2014年7月2日，王某某將抵押車輛開至工商銀行長纓路支行門口，嚴(yán)某某向王某某出具了其自制的陜西**有限公司授權(quán)委托書、扣車證明，將車輛扣押，對王某某稱因其無償還能力，車輛作為抵押物予以扣押，還款由所在公司負(fù)責(zé)。后被告人嚴(yán)某某未將車輛交回所在公司，而是提供虛假手續(xù)，解除車輛抵押后過戶至自己名下，后將車輛變賣，自稱得款28.5萬元。贓款其供述部分用于歸還王某某貸款賬戶的欠款，現(xiàn)查明為32000元，其余部分個人使用。王某某貸款逾期后，工商銀行先后五次從陜西**有限公司賬戶扣款共計280289.64元。

經(jīng)鑒定，2014年7月2日扣車時，該雷克薩斯460小型汽車價值681507元。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1、被害單位報案材料、營業(yè)執(zhí)照；

2、抓獲經(jīng)過；

3、證人證言；

4、提取筆錄及提取的涉案車輛銷售協(xié)議、購車發(fā)票，及成都市車管所車輛信息查詢；

5、鑒定意見；

6、交易明細(xì)、轉(zhuǎn)款憑證；

7、被告人嚴(yán)某某供述及辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。被告人嚴(yán)某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人嚴(yán)某某、王某某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，破壞金融管理秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任，建議以騙取貸款罪判處二被告人有期徒刑六個月，并處罰金；被告人嚴(yán)某某作為該公司的員工，利用職務(wù)便利，將本應(yīng)屬于本單位的財物非法占為己有，數(shù)額較大，侵犯所在公司的財產(chǎn)所有權(quán)，其行為觸犯《中華人民共和國刑法》第二百七十一條之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實充分，應(yīng)當(dāng)以職務(wù)侵占罪追究其刑事責(zé)任，建議以職務(wù)侵占罪判處被告人嚴(yán)某某有期徒刑二年。且被告人嚴(yán)某某犯數(shù)罪，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)數(shù)罪并罰。故根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條之規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

西安市新城區(qū)人民法院

檢察官：王敏俠

2020年4月19日

附：1、被告人嚴(yán)某某現(xiàn)羈押于新城區(qū)看守所、被告人王某某現(xiàn)取保候?qū)彛?/span>

2、案卷五冊、光盤二張。