福州市鼓樓區(qū)人民檢察院

起?訴?書

鼓檢二部刑訴〔2020〕51號(hào)

被告人嚴(yán)某某，男，1984年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3501041984********，漢族，中專文化程度，無(wú)固定職業(yè)，戶籍所在地福建省福州市倉(cāng)山區(qū)**鎮(zhèn)**村**號(hào)，現(xiàn)住福州市晉安區(qū)**莊**號(hào)樓**單元。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2014年11月11日被福州市公安局上網(wǎng)追逃，于2019年5月23日被福州市公安局刑事拘留，于2019年6月27日轉(zhuǎn)取保候?qū)彙?/span>

本案由福州市公安局偵查終結(jié)，以被告人嚴(yán)某某涉嫌信用卡詐騙罪移送福州市人民檢察院審查起訴，福州市人民檢察院于2020年5月15日將本案交由本院審查起訴。本院受理后，于2020年5月18日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問(wèn)了被告人，審查了全部案件材料。其間，本院于2020年6月15日退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年5月2日，被告人嚴(yán)某某向**銀行申辦了一張信用卡（卡號(hào)：62597159********，額度：5萬(wàn)元），而后開通使用。該卡于2014年3月17日開始逾期，經(jīng)**銀行工作人員電話、短信等方式催收，截止2014年10月29日，已透支金額達(dá)64638.49元（其中本金49373.77元，利息6545.24元，滯納金6891.78元，手續(xù)費(fèi)1827.70元）。2019年6月6日，該信用賬戶還款50000元。

2013年3月25日，被告人嚴(yán)某某向****銀行福州市鼓樓支行申辦了一張信用卡（卡號(hào)：62590635********，額度：1萬(wàn)元），而后開通使用。2014年1月，被告人嚴(yán)某某利用銀聯(lián)POS預(yù)授權(quán)進(jìn)行超限交易后開始逾期，經(jīng)****銀行工作人員電話、信函等方式催收，截止2014年10月15日，透支金額達(dá)146859.55元（其中本金98921.78元，利息12996.9元，費(fèi)用34940.87元）。2019年6月4日，該信用賬戶還款133855.86元。

被告人嚴(yán)某某于2019年5月23日被公安機(jī)關(guān)抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：受案登記表，立案決定書，福州市公安局出具的戶籍材料、到案經(jīng)過(guò)及違法犯罪記錄，****銀行、**銀行出具的報(bào)案材料、情況說(shuō)明，被告人嚴(yán)某某申領(lǐng)的****銀行信用卡（卡號(hào)62590635********）申領(lǐng)材料、交易記錄及催收記錄，被告人嚴(yán)某某申領(lǐng)的**銀行信用卡（卡號(hào)62597159********）申領(lǐng)材料、交易記錄及催收記錄；

2.證人葉某某、鄧某某、余某某、黃某某、嚴(yán)某某的證言；

3.被害人鄭某某的陳述；

4.被告人嚴(yán)某某的供述和辯解；

5.辨認(rèn)筆錄：被害人鄭某某對(duì)被告人嚴(yán)某某的辨認(rèn)；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控的事實(shí)。被告人嚴(yán)某某對(duì)所指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人嚴(yán)某某以非法占有目的，超過(guò)規(guī)定限額、規(guī)定期限透支后，經(jīng)發(fā)卡銀行催收仍不歸還，數(shù)額為148295.55元人民幣，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人嚴(yán)某某到案如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，可以從輕處罰。被告人嚴(yán)某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以依法從寬處理。本院建議對(duì)被告人嚴(yán)某某判處有期徒刑九個(gè)月，并處罰金人民幣二萬(wàn)元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，建議適用簡(jiǎn)易程序，請(qǐng)依法判處。

此致

福州市鼓樓區(qū)人民法院

檢察官：陳國(guó)強(qiáng)

檢察官助理：傅圣君

2020年8月12日

附件：

1.被告人嚴(yán)某某現(xiàn)被取保候?qū)?/span>

2.案卷材料和證據(jù)8冊(cè)

3.證人、鑒定人名單。

4.被告人嚴(yán)某某已歸還相關(guān)發(fā)卡銀行的透支本金（其中歸還****銀行本金及費(fèi)用133855.86元，歸還**銀行本金50000元）。

5.《認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度告知書》

6.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》

主要法律條文：

1.《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款、第二款

有下列情形之一的，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

（一）使用偽造的信用卡，或者使用虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的；

（二）使用作廢的信用卡的；

（三）冒用他人信用卡的；

（四）惡意透支的。

前款所稱的惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。

2.《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條

犯罪以后自動(dòng)投案，如實(shí)供述自己的罪行的，是自首。對(duì)于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。
　　被采取強(qiáng)制措施的犯罪嫌疑人、被告人和正在服刑的罪犯，如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)還未掌握的本人其他罪行的，以自首論。

犯罪嫌疑人雖不具有前兩款規(guī)定的自首情節(jié)，但是如實(shí)供述自己罪行的，可以從輕處罰；因其如實(shí)供述自己罪行，避免特別嚴(yán)重后果發(fā)生的，可以減輕處罰。

3.《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條

人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實(shí)已經(jīng)查清，證據(jù)確實(shí)、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。

犯罪嫌疑人認(rèn)罪認(rèn)罰的，人民檢察院應(yīng)當(dāng)就主刑、附加刑、是否適用緩刑等提出量刑建議，并隨案移送認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書等材料。

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