江蘇省漣水縣人民檢察院

起?訴?書

漣檢訴刑訴〔2019〕444號(hào)

被告人嚴(yán)某某，男，1965年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3208261965********，漢族，初中文化，農(nóng)民，住漣水縣**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。被告人嚴(yán)某某因涉嫌貸款詐騙罪，于2019年4月22日被漣水縣公安局刑事拘留，同年5月16日被本院批準(zhǔn)逮捕，同日被漣水縣公安局執(zhí)行逮捕；

被告人張某甲，男，1982年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3208261982********，漢族，大專文化，漣水縣**小學(xué)老師，住漣水縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)。被告人張某甲因涉嫌貸款詐騙罪，于2019年4月15日被漣水縣公安局刑事拘留，同年5月16日被本院批準(zhǔn)逮捕，同日被執(zhí)行逮捕；

被告人王某甲，男，1980年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3208261980********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，住漣水縣漣城鎮(zhèn)**大道**號(hào)。被告人王某甲因涉嫌貸款詐騙罪，于2019年4月11日被漣水縣公安局刑事拘留，同年5月6日被該局取保候?qū)?，同?月16日本院決定繼續(xù)取保候?qū)彛?/span>

被告人高某某，女，1976年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3208261976********，漢族，小學(xué)文化，無(wú)業(yè)，住漣水縣**鎮(zhèn)**居委會(huì)**組**號(hào)。被告人高某某因涉嫌貸款詐騙罪，于2019年4月18日被漣水縣公安局取保候?qū)?，同?月16日本院決定繼續(xù)取保候?qū)彛?/span>

被告人甘某某，男，1981年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3208261981********，漢族，初中文化，住漣水縣**鎮(zhèn)**路**號(hào)，被告人甘某某因涉嫌貸款詐騙罪，于2019年4月13日被漣水縣公安局刑事拘留，同年5月6日被該局取保候?qū)彛?月16日本院決定繼續(xù)取保候?qū)彛?/span>

被告人張某乙，女，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3208261986********，漢族，小學(xué)文化，農(nóng)民，住淮安市**區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。被告人張某乙因涉嫌貸款詐騙罪，于2019年6月28日被漣水縣公安局取保候?qū)?，同?月16日本院決定繼續(xù)取保候?qū)彛?/span>

被告人王某乙，男，1986年**月**日出生，居民身份證號(hào)碼3208261986********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，住漣水縣**鎮(zhèn)**大道**號(hào)。被告人王某乙曾因犯故意傷害罪，于2018年11月28日被南京市江寧區(qū)人民法院判處有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年；因涉嫌貸款詐騙罪，于2019年9月6日被漣水縣公安局刑事拘留，同年9月29日被本院批準(zhǔn)逮捕，同日被漣水縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由江蘇省漣水縣公安局偵查終結(jié)，以被告人涉嫌貸款詐騙罪，于2019年7月16日移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被告人的辯護(hù)人、值班律師、被害人的意見，審查了全部案件材料。因部分事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院于2019年8月30日將該案退回漣水縣公安局補(bǔ)充偵查，該局于同年9月29日重新移送審查起訴；因案情復(fù)雜，分別于2019年8月15日、2019年10月30日?qǐng)?bào)經(jīng)本院檢察長(zhǎng)批準(zhǔn)決定延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月；

經(jīng)依法審查查明：

2017年10月至2018年2月期間，被告人嚴(yán)某某、張某甲、甘某某、王某甲、高某某、王某乙、張某乙使用假結(jié)婚證、房產(chǎn)證到漣水縣農(nóng)村商業(yè)銀行申請(qǐng)貸款，至今未償還本息。具體分述如下：

1.?2017年10月10日，被告人嚴(yán)某某、張某甲、甘某某讓被告人王某甲、高某某使用假結(jié)婚證、房產(chǎn)證到漣水縣農(nóng)村商業(yè)銀行城南支行申請(qǐng)十萬(wàn)元貸款，至今未償還本息；案發(fā)后，被告人張某甲退贓2.3萬(wàn)元、被告人王某甲退贓1.5萬(wàn)元、被告人高某某退贓2.1萬(wàn)元、被告人甘某某退贓3.1萬(wàn)元；

2.2018年2月5日，被告人嚴(yán)某某、張某甲讓被告人王某乙、張某乙使用假結(jié)婚證、房產(chǎn)證到漣水縣農(nóng)村商業(yè)銀行城南支行申請(qǐng)十萬(wàn)元貸款，至今未償還本息。

被告人甘某某、張某甲、高某某分別于2019年4月13日、4月15日、4月18日主動(dòng)投案，后如實(shí)供述自己罪行；被告人王某甲、張某乙、王某乙分別于2019年4月10日、2019年6月27日、2019年9月6日被抓獲歸案，后如實(shí)供述自己罪行。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、刑事判決書等書證；

2.證人趙某某、張某丙等人的證言；

3.被告人嚴(yán)某某、張某甲、王某甲、高某某、甘某某、張某乙、王某乙的供述與辯解；

4.漣水縣公安局制作的辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人張某甲、王某甲、甘某某、王某乙、高某某、張某乙對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人嚴(yán)某某、張某甲、王某甲、高某某、甘某某、張某乙、王某乙以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十三條第（三）項(xiàng)的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以貸款詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人嚴(yán)某某、張某甲、甘某某、王某甲、高某某、王某乙、張某乙共同實(shí)施犯罪行為，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十五條第一款的規(guī)定，系共同犯罪；被告人嚴(yán)某某、張某甲在共同犯罪中起主要作用，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十六條第一款的規(guī)定，系主犯；被告人甘某某、王某甲、王某乙、高某某、張某乙在共同犯罪中起次要作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕處罰；被告人張某甲、甘某某、高某某犯罪后主動(dòng)投案，后如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人王某甲、張某乙、王某乙歸案后能夠如實(shí)供述自己罪行，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰；被告人王某乙在緩刑考驗(yàn)期內(nèi)發(fā)現(xiàn)判決宣告以前還有其他罪沒有判決的，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》七十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)撤銷緩刑，對(duì)新發(fā)現(xiàn)的罪作出判決，把前罪和后罪所判處的刑罰，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條的規(guī)定，決定執(zhí)行的刑罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江蘇省漣水縣人民法院

檢察員：王海波

2019年11月11日

附：

????1.被告人嚴(yán)某某、張某甲、王某乙現(xiàn)羈押于漣水縣看守所；被告人王某甲、高某某、甘某某、張某乙現(xiàn)取保候?qū)徲谧∷?/span>

2.全部案卷材料7冊(cè)；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》6份?！?/span>