上海市浦東新區(qū)人民檢察院

起訴書

滬浦檢金融刑訴〔2018〕3542號

被告人孫某甲，男，1986年**月**日生，公民身份號碼：3706021986********，漢族，大專文化，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司**兼山西區(qū)域**，戶籍在山東省煙臺市芝罘區(qū)**路**號**號，現(xiàn)住山東省煙臺市芝罘區(qū)**村**號樓**單元**室。2018年5月18日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月21日延長刑事拘留期限至三十天，同年6月20日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。2018年8月16日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月。

被告人任旭斌，男，1979年**月**日生，公民身份號碼：1502031979********，漢族，大學(xué)文化，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司**兼江蘇區(qū)域**，戶籍在江蘇省無錫市惠山區(qū)**園**號**室。2018年7月10日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，次日延長刑事拘留期限至三十天，同年8月10日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人孫玉某，男，1964年**月**日生，公民身份號碼：3723011964********，漢族，大學(xué)文化，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司河北區(qū)域**，戶籍在河北省石家莊市裕華區(qū)**路**號**棟**單元**號。2018年4月26日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，次日延長刑事拘留期限至三十天，同年5月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。2018年7月19日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月。2018年8月17日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限二個月。

被告人萬均偉，男，1987年**月**日生，公民身份號碼：5003811987********，漢族，大學(xué)文化，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司重慶區(qū)域**，戶籍在重慶市南岸區(qū)**路**號****，現(xiàn)住重慶市南岸區(qū)**園**組**棟**單元**室。2018年4月25日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，次日延長刑事拘留期限至三十天，同年5月25日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。2018年7月19日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月。2018年8月20日經(jīng)上海市人民檢察院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限二個月。

被告人周某甲，男，1983年**月**日生，公民身份號碼：4222011983********，漢族，大學(xué)文化，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司湖北區(qū)域**，戶籍在湖北省武漢市武昌區(qū)**路**號，現(xiàn)住湖北省武漢市漢陽區(qū)**路**里**棟**室。2018年4月28日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，次日延長刑事拘留期限至三十天，同年6月1日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。2018年7月25日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月。

被告人徐軍，男，1971年**月**日生，公民身份號碼：3101081971********，漢族，大專文化，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司浙江、上海區(qū)域**，戶籍在上海市靜安區(qū)**路**號**室，現(xiàn)住上海市靜安區(qū)**路**弄**號**室。2018年8月2日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，次日延長刑事拘留期限至三十天，同年8月29日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。

被告人陳某某，男，1961年**月**日生，公民身份號碼：3101021961********，漢族，大學(xué)文化，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司上海區(qū)域**，住上海市虹口區(qū)**路**弄**號**室。2018年5月25日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月28日延長刑事拘留期限至三十天，同年6月28日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。2018年8月16日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月。

被告人楊某甲（曾用名楊某乙），女，1982年**月**日生，公民身份號碼：4210031982********，漢族，大專文化，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司深圳區(qū)域**，戶籍在廣東省深圳市福田區(qū)**路**園**棟**室。2018年5月11日因涉嫌非法吸收公眾存款罪被上海市公安局浦東分局刑事拘留，同月14日延長刑事拘留期限至三十天，同年6月8日經(jīng)本院批準(zhǔn)并由上海市公安局浦東分局執(zhí)行逮捕。2018年8月1日經(jīng)上海市人民檢察院第一分院批準(zhǔn)延長偵查羈押期限一個月。

本案由上海市公安局浦東分局偵查終結(jié)，以被告人孫某甲等八人均涉嫌非法吸收公眾存款罪，分別于2018年8月30日、9月5日、9月18日移送本院審查起訴。本院受理后，分別于次日告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，聽取了被告人的辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：

2013年12月，**（上海）金融信息服務(wù)有限公司（以下簡稱“**金融公司”）注冊成立，后陸續(xù)在全國29個省、直轄市設(shè)立1100余家理財門店，招聘業(yè)務(wù)團(tuán)隊，在未經(jīng)國家批準(zhǔn)的情況下，采用廣告宣傳、贊助大型活動、門店招攬等方式公開宣傳，允諾高額利息回報，銷售“鑫年豐”“雙季盈”“鑫季豐”“月月盈”等理財產(chǎn)品，向社會不特定公眾非法吸收資金。2017年8月起，**金融通過上述手段，銷售由**公司作為轉(zhuǎn)讓方的“**通（**之路）理財產(chǎn)品”，向社會不特定公眾非法吸收資金。

2015年2月起，**金融公司先后設(shè)立“**金融”“**寶”“**貸（**錢莊）”“**財富”?4個線上理財平臺，收購或設(shè)立“**金融平臺”“**商務(wù)/**商務(wù)/**平臺”“**/**平臺”“**金融平臺”“**金融平臺”?5個線上放貸平臺，將放貸債權(quán)作為推介渠道，用于理財平臺非法吸收公眾資金。

2014年4月，被告人孫某甲入職**金融，后擔(dān)任*甲區(qū)域**，負(fù)責(zé)**金融山西區(qū)域的團(tuán)隊**和**。經(jīng)審計，與其相關(guān)的業(yè)務(wù)累計吸收公眾資金人民幣824,360,000.00元，未兌付金額為人民幣346,780,000.00元。

2015年4月，被告人任旭斌入職**金融，后擔(dān)任*乙區(qū)域**，負(fù)責(zé)**金融江蘇區(qū)域的團(tuán)隊**和**。經(jīng)審計，與其相關(guān)的業(yè)務(wù)累計吸收公眾資金人民幣3,365,800,000.00元，未兌付金額為人民幣1,643,130,000.00元。

2015年4月，被告人孫玉某入職善林**，后擔(dān)任*丙區(qū)域**，負(fù)責(zé)*丙區(qū)域的團(tuán)隊**和**。經(jīng)審計，與其相關(guān)的業(yè)務(wù)累計吸收公眾資金人民幣1,239,150,000.00元，未兌付金額為人民幣450,850,000.00元。

2014年10月，被告人萬均偉入職**金融，后擔(dān)任*丁區(qū)域**，負(fù)責(zé)*丁區(qū)域的團(tuán)隊**和**。經(jīng)審計，與其相關(guān)的業(yè)務(wù)累計吸收公眾資金人民幣1,271,480,000.00元，未兌付金額為人民幣531,320,000.00元。

2016年7月，被告人周某甲入職**金融，后擔(dān)任*戊區(qū)域**，負(fù)責(zé)*戊區(qū)域的團(tuán)隊**和**。經(jīng)審計，與其相關(guān)的業(yè)務(wù)累計吸收公眾資金人民幣363,070,000.00元，未兌付金額為人民幣213,310,000.00元。

2014年7月，被告人徐軍入職**金融，后擔(dān)任*己區(qū)域**，負(fù)責(zé)*己區(qū)域的團(tuán)隊**和**。經(jīng)審計，與其相關(guān)的業(yè)務(wù)累計吸收公眾資金人民幣1,623,800,000.00元，未兌付金額為人民幣600,920,000.00元。

2014年8月，被告人徐軍入職**金融，后擔(dān)任*己區(qū)域**，負(fù)責(zé)*己區(qū)域的團(tuán)隊**和**。經(jīng)審計，與其相關(guān)的業(yè)務(wù)累計吸收公眾資金人民幣241,120,000.00元，未兌付金額為人民幣157,320,000.00元。

2014年4月，被告人楊某甲入職**金融，后擔(dān)任*庚區(qū)域**，負(fù)責(zé)*庚區(qū)域的團(tuán)隊**和**。經(jīng)審計，與其相關(guān)的業(yè)務(wù)累計吸收公眾資金人民幣319,120,000.00元，未兌付金額為人民幣117,720,000.00元。

2018年4月9日，**金融**周某乙主動投案并如實交代單位犯罪事實。2018年4月25日、4月26日、4月28日、5月25日被告人萬均偉、孫玉某、周某甲、陳某某先后自動投案并如實供述了自己的罪行。2018年5月4日、5月15日、7月3日、8月1日，被告人楊某甲、孫某甲、任旭斌、徐軍先后被公安機(jī)關(guān)抓獲，到案后均如實供述了上述犯罪事實。案發(fā)后，被告人陳某某退賠贓款共計人民幣50萬元。

上述事實，有以下證據(jù)加以證實：

1.同案關(guān)系人周某乙、高某某、田看看等人的供述以及本案八名被告人的供述等，證實**金融的組織構(gòu)架、職能分工、非法集資的形式、具體的業(yè)務(wù)模式和各被告人的任職情況。

2.投資人劉某某、黃某某等人的證言以及《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、銀行賬戶交易明細(xì)、匯款明細(xì)、POS簽購單等書證，證實**金融通過廣告宣傳、電話推銷、口口相傳等方式公開對外宣傳、推薦公司理財產(chǎn)品，并按照投資金額、投資期限，口頭承諾投資人一定比例的固定收益回報，與不特定社會公眾簽訂相關(guān)理財協(xié)議，投資人通過POS機(jī)刷卡等方式購買該公司理財產(chǎn)品的金額，后部分投資人的本息未能兌付的事實和金額。

3.上海公信會計師事務(wù)所有限公司出具的關(guān)于**（上海）金融信息服務(wù)有限公司相關(guān)人員非法吸收公眾存款案涉案金額的司法鑒定意見書，證實與本案八名被告人有關(guān)的吸收公眾資金金額。

4.上海市公安局浦東分局出具的案發(fā)及抓獲經(jīng)過、抓獲經(jīng)過等，證實本案八名被告人的到案情況。

5.上海市公安局浦東分局出具的扣押決定書、扣押物品清單、轉(zhuǎn)賬憑證等，證實被告人陳某某已退賠贓款共計人民幣50萬元。

6.上海市公安局浦東分局調(diào)取的全國常住人口信息等，證實本案八名被告人的基本身份情況。

7.本案八名被告人的供述，其均對上述涉案事實均供認(rèn)不諱。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。本案八名被告人均對各自基本犯罪事實無異議。

本院認(rèn)為，被告人孫某甲、任旭斌、孫玉某、萬均偉、周某甲、徐軍、陳某某、楊某甲作為**金融的其他直接責(zé)任人員，違反法律規(guī)定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第三十條、第三十一條、第一百七十六條，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪（單位）追究其刑事責(zé)任。上述被告人均系自首，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第一款，可以從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

上海市浦東新區(qū)人民法院

檢??察??員：??趙銳

2018年11月30日

附：

1.本案八名被告人均羈押于上海市浦東新區(qū)看守所。

2.案卷材料和證據(jù)十六冊，司法審計報告十冊。

3.相關(guān)法律條文。

《中華人民共和國刑法》

第一百七十六條??非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第三十條??公司、企業(yè)、事業(yè)單位、機(jī)關(guān)、團(tuán)體實施的危害社會的行為，法律規(guī)定為單位犯罪的，應(yīng)當(dāng)負(fù)刑事責(zé)任。

第三十一條??單位犯罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員判處刑罰。本法分則和其他法律另有規(guī)定的，依照規(guī)定。

第六十七條第一款??犯罪以后自動投案，如實供述自己的罪行的，是自首。對于自首的犯罪分子，可以從輕或者減輕處罰。其中，犯罪較輕的，可以免除處罰。

......

《中華人民共和國刑事訴訟法》

第一百七十六條第一款??人民檢察院認(rèn)為犯罪嫌疑人的犯罪事實已經(jīng)查清，證據(jù)確實、充分，依法應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)作出起訴決定，按照審判管轄的規(guī)定，向人民法院提起公訴，并將案卷材料、證據(jù)移送人民法院。