浙江省寧?？h人民檢察院

起?訴?書

寧檢刑訴〔2020〕1807號(hào)

被告人萬某某，男，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302261988********，漢族，文化程度高中，無業(yè)，住浙江省寧?？h**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。2019年10月2日因涉嫌尋釁滋事罪被寧?？h公安局刑事拘留，同年11月1日被取保候?qū)?，?jīng)本院批準(zhǔn)，2020年7月13日被依法逮捕。

被告人葛某某，男，1987年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302261987********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，住浙江省寧?？h**村**號(hào)（戶籍地浙江省寧?？h**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)）。2016年8月22日因吸毒被寧?？h公安局決定行政拘留十日。2020年5月12日因涉嫌尋釁滋事罪被寧?？h公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年6月9日被依法逮捕。

被告人吳某甲，男，1988年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302261988********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，住浙江省寧?？h**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)。2020年5月12日因涉嫌尋釁滋事罪被寧?？h公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年6月9日被依法逮捕。

被告人泮某某，男，1985年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302261985********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，住浙江省寧海縣**路**號(hào)**室（戶籍地浙江省寧?？h**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)）。2020年5月12日因涉嫌尋釁滋事罪被寧?？h公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年6月9日被依法逮捕。

被告人葛某甲（曾用名葛某乙），男，1989年**月**日出生，身份證號(hào)碼3302261989********，漢族，文化程度初中，無業(yè)，住浙江省寧?？h**村**號(hào)（戶籍地浙江省寧?？h**鎮(zhèn)**村**組**號(hào)）。2020年5月12日因涉嫌尋釁滋事罪被寧海縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年6月9日被依法逮捕。

本案由寧?？h公安局偵查終結(jié)，以被告人萬某某、葛某某、泮某某涉嫌詐騙罪,被告人萬某某、葛某某、吳某甲、葛某甲涉嫌尋釁滋事罪，于2020年8月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，并訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。

經(jīng)依法審查查明：???

2019年4月底，被告人萬某某、葛某某共同出資成立金華市**網(wǎng)絡(luò)科技有限公司，從他人處買來“融信”（后改名“檸檬貸”）APP網(wǎng)絡(luò)放貸軟件系統(tǒng)，并租用江蘇省張家港市香山路1號(hào)為辦公地點(diǎn)，糾集被告人吳某甲、泮某某、葛某甲，以上述APP為平臺(tái)，以網(wǎng)絡(luò)放貸名義，進(jìn)行“套路貸”犯罪活動(dòng)，并形成了以被告人萬某某、葛某某為糾集者，以被告人吳某甲、泮某某、葛某甲為其他成員的惡勢力犯罪團(tuán)伙。該犯罪團(tuán)伙成員分工明確，被告人萬某某和葛某某為公司負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)平臺(tái)的運(yùn)作；被告人吳某甲負(fù)責(zé)催討貸款；被告人泮某某負(fù)責(zé)審核、放款；被告人葛某甲負(fù)責(zé)催討貸款、電話回訪工作。

自2019年4月底至2019年9月初期間，以被告人萬某某、葛某某為糾集者的惡勢力犯罪團(tuán)伙，以“低息、無抵押、無擔(dān)保、放款快”等為誘餌，誘使社會(huì)不特定人員到該“融信”、“檸檬貸”網(wǎng)絡(luò)放貸平臺(tái)借款，以審核借款人借款資質(zhì)為名，讀取借款人手機(jī)通訊錄等信息，為后續(xù)惡意催收做準(zhǔn)備；巧立名目，以收取手續(xù)費(fèi)、平臺(tái)管理費(fèi)、利息等為名，先期扣除借款總額約32%的費(fèi)用，虛增借款金額。借款周期為7天，但并未事前告知借款周期包括借款和還款當(dāng)日，故意縮短實(shí)際借款時(shí)間。若借款人到期未歸還，則向借款人收取續(xù)期費(fèi)或逾期費(fèi)，惡意壘高借款人債務(wù)。催討借款時(shí)，該犯罪團(tuán)伙成員通過電話滋擾、辱罵、威脅借款人及其親友，使借款人心理產(chǎn)生恐懼，迫使借款人支付高額費(fèi)用并歸還虛高貸款金額。具體犯罪事實(shí)如下：

一、詐騙

自2019年4月底至2019年9月初期間，以被告人萬某某、葛某某為糾集者的惡勢力犯罪團(tuán)伙誘使被害人李某某、吳某乙、王某甲、陳某甲、朱某某、王某乙、張某甲、陳某乙、黃某某、王某丙、陸某某等全國各地1500余名被害人向“融信”、“檸檬貸”放貸平臺(tái)借款，放貸額度1000元至3000元不等，每筆借款周期為7天。在借款人到期無能力償還時(shí)，借款人需再支付借款總額約32%的費(fèi)用辦理續(xù)期，延長借款期7天。到期未償還，也未辦理續(xù)期的，則加收逾期費(fèi)，致借款人的債務(wù)被惡意壘高。通過上述非法放貸手段，以被告人萬某某、葛某某為糾集者的惡勢力犯罪團(tuán)伙共騙得合計(jì)人民幣862840.32元，欲詐騙人民幣597305.64元未得逞。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：收付款記錄、到案經(jīng)過、人口信息等；

2、被害人李某某、吳某乙、王某甲等人的陳述；

3、被告人萬某某、葛某某、吳某甲、泮某某、葛某甲的供述和辯解；

4、辨認(rèn)筆錄及照片；

5、電子數(shù)據(jù)：金華市麗瑜網(wǎng)絡(luò)科技有限公司交易流水；

6、鑒定意見：注冊會(huì)計(jì)師報(bào)告。

二、尋釁滋事

自2019年5月至2019年9月期間，以被告人萬某某、葛某某為糾集者的惡勢力犯罪團(tuán)伙為向借款人催討借款，由被告人吳某甲、葛某甲專事催討工作，以“融信”、“檸檬貸”放貸平臺(tái)的名義，通過打電話滋擾、辱罵、恐嚇借款人的方式向李某某、吳某乙、王某甲、陳某甲等被害人多次惡意催討，逼迫借款人還款，并打電話給陸某某、俞某某、張某乙等借款人親友，多次進(jìn)行滋擾、辱罵、恐嚇，以迫使借款人償還虛高借款，嚴(yán)重影響上述被害人的工作、生活和經(jīng)營活動(dòng)。

案發(fā)后，被告人葛某某家屬繳納暫扣款人民幣15000元，被告人吳某甲家屬繳納暫扣款人民幣10000元，被告人泮某某家屬繳納暫扣款人民幣10000元，被告人葛某甲家屬繳納暫扣款人民幣5000元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1、書證：到案經(jīng)過、人口信息等；

2、被害人李某某、吳某乙、王某甲、陳某甲等人的陳述；

3、被告人萬某某、葛某某、吳某甲、泮某某、葛某甲的供述和辯解。

本院認(rèn)為，被告人萬某某、葛某某伙同被告人吳某甲、泮某某、葛某甲為共同實(shí)施犯罪而組成較為固定的犯罪組織，采用詐騙、滋擾、恐嚇等手段多次實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，為非作惡，欺壓百姓，擾亂經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活秩序，造成較為惡劣的社會(huì)影響，系惡勢力犯罪團(tuán)伙，其中被告人萬某某、葛某某系糾集者，被告人吳某甲、泮某某、葛某甲系其他成員。被告人萬某某、葛某某、泮某某結(jié)伙以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方法，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人萬某某、葛某某、吳某甲、葛某甲結(jié)伙破壞社會(huì)秩序，辱罵、恐嚇?biāo)?，情?jié)惡劣，其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十三條第一款第二項(xiàng)、第二十五條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任。被告人萬某某、葛某某、泮某某在部分詐騙犯罪中已經(jīng)著手實(shí)施犯罪，由于意志以外的原因而未得逞，系犯罪未遂，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十三條的規(guī)定，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人萬某某、葛某某犯數(shù)罪，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條的規(guī)定，應(yīng)數(shù)罪并罰。被告人泮某某系從犯，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕或減輕處罰。被告人萬某某、葛某某、吳某甲、泮某某、葛某甲均能如實(shí)供述犯罪事實(shí)，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

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????此致

浙江省寧?？h人民法院

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???????????????????????????檢??察??官?馮??婧

檢察官助理?尤小龍

?????????????????????????????????2020年9月3日

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附：

1、被告人萬某某、葛某某、吳某甲、泮某某、葛某甲現(xiàn)羈押于寧?？h看守所；

2、本案卷宗七冊。