通榆縣人民檢察院

起?訴?書

通檢公訴刑訴〔2019〕192號

被告人萬某甲，男，19**年**月**日出生，居民身份證號碼2208221968********，吉林省通榆縣人，漢族，初中文化，松原市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司通榆縣分公司負(fù)責(zé)人，現(xiàn)住通榆縣**鄉(xiāng)**村**屯。因涉嫌非法吸收公眾存款，于2019年3月27日被通榆縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有非法吸收公眾存款罪，經(jīng)通榆縣檢察院批準(zhǔn)，于2019年4月30日被通榆縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人萬某乙，女，1991年**月**日出生，居民身份證號碼2208221991********，漢族，大專文化，吉林省通榆縣人，松原市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司通榆縣分公司現(xiàn)金員?，F(xiàn)住白城市****號樓**單元**。因涉嫌非法吸收公眾存款罪，經(jīng)本院批準(zhǔn)，通榆縣公安局于2019年9月9日對其執(zhí)行逮捕。

本案由吉林省通榆縣公安局偵查終結(jié)，以被告人萬某甲涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2019年6月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年6月28日和10月25日已告知二被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了二被告人，審查了全部案件材料。因案件事實(shí)不清、證據(jù)不足，本院先后于2019年7月26日和2019年9月26日兩次將案件退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，并于2019年11月26日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2015年至2018年間，被告人萬某甲承建通榆縣**家園開發(fā)工程時(shí)，由于資金短缺，在沒有得到相關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，以月利2分至5分不等的高息為誘餌，開具**家園門市樓、車庫和住宅樓售樓票據(jù)作為抵押，通過口口相傳的方式向社會(huì)不特定公眾吸收存款，先后向張某甲、張某乙、程某某等40人借款（具體情況見附表），非法吸收公眾存款21830500元（按實(shí)際收款額計(jì)算），至案發(fā)時(shí)尚有20170500元未歸還。上款被萬某甲用于支付工程款、借款利息和過渡費(fèi)。

被告人萬某乙作為公司財(cái)務(wù)人員，在明知萬某甲向不特定社會(huì)公眾吸收存款的情況下，不僅為其經(jīng)管和辦理吸收社會(huì)存款收付款業(yè)務(wù)、支付借款利息、開具售樓抵押票據(jù)，還積極幫助萬某甲聯(lián)系借款，并用自己的銀行卡辦理吸收存款業(yè)務(wù)，其行為構(gòu)成共同犯罪。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：被告人萬某甲、萬某乙常駐人口基本信息詳細(xì)信息、松原市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司通榆**家園分公司、松原市**房地產(chǎn)開發(fā)有限公司通榆分公司企業(yè)信息查詢單、各被害人提供的借款借據(jù)、售樓收據(jù)、房屋買賣協(xié)議、車庫買賣協(xié)議、抵押合同、證實(shí)（證明）材料、情況說明；

2.證人證言：證人鄧某某、王某丙、范某甲、范某乙、鄭某某、呂某某、曲某某、佟某某、李某甲、萬某丙、李某乙、王某丁、荊某某、趙某甲、宋某某、趙某乙、李某丙、艾某某、李某丁、劉某某、吳某某、楊某某的證言：

3.被害人陳述：被害人張某甲、張某乙、程某某、張某丁、路某某等40名被害人的陳述；

4.被告人的供述與辯解：被告人萬某甲、萬某乙的供述與辯解；

?5.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：訊問犯罪嫌疑人同步錄音錄像和一些在外地的證人證言電話錄音。

本院認(rèn)為，被告人萬某甲明知自己沒有合法吸收公眾存款的資質(zhì)，以支付高息的方式向社會(huì)不特定公眾吸收存款，數(shù)額巨大；被告人萬某乙作為公司財(cái)務(wù)人員，在明知萬某甲向不特定社會(huì)公眾吸收存款的情況下，積極幫助萬某甲辦理借款，二被告人的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十六條的規(guī)定。上述兩名被告人的犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。鑒于萬某乙案發(fā)后能夠主動(dòng)投案自首，依據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條規(guī)定，可以從輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此??致

通榆縣人民法院

檢察員：張紅軍

2019年12月5日

附：

????1.被告人萬某甲現(xiàn)羈押在通榆縣看守所，萬某乙羈押在白城市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)六冊；

3.證人名單：鄧某某、王某丙、范某甲、范某乙、鄭某某、呂某某、曲某某、佟某某、李某甲、萬某丙、李某乙、王某丁、荊某某、趙某甲、宋某某、趙某乙、李某丙、艾某某、李某丁、劉某某、吳某某、楊某某

4.萬某甲、萬某乙非法吸收公眾存款案一覽表兩頁；

5.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書二份。