江西省南昌縣人民檢察院　

起?訴?書(shū)

南檢刑訴〔2020〕11385號(hào)　

被告人郭某某，女，1992年**月**日出生，公民身份號(hào)碼2309211992********，漢族，初中文化程度，無(wú)業(yè)，住江西省南昌市紅谷灘區(qū)**花園**期**棟**單元**室（戶(hù)籍所在地黑龍江省七臺(tái)河市勃利縣**街**組**號(hào)）。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月20日被南昌市公安局青山湖分局取保候?qū)彙?/span>

被告人萬(wàn)某某，男，1991年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3601211991********，漢族，中專(zhuān)文化程度，無(wú)業(yè)，住江西省南昌市南昌縣**鎮(zhèn)**村**自然村**號(hào)。因涉嫌詐騙罪，于2019年9月12日被南昌市公安局青山湖分局刑事拘留，同年10月18日經(jīng)南昌市青山湖區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由南昌市公安局青山湖分局執(zhí)行逮捕。

本案由江西省南昌縣公安局偵查終結(jié)，以被告人萬(wàn)某某涉嫌詐騙罪，于2019年12月17日向本院移送審查起訴。本院受理后，依法已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人及其辯護(hù)人、值班律師和被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。期間，本院依法退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次，依法延長(zhǎng)審查起訴期限二次。被告人同意本案適用普通程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2018年，從事借貸行業(yè)的胡某某（另案處理）介紹劉某某認(rèn)識(shí)借貸中介郭某某。2018年4月至2018年10月，被告人郭某某先后三次以無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保名義介紹劉某某在南昌市西湖區(qū)恒茂國(guó)際中心和南昌縣蓮安南路劉某某經(jīng)營(yíng)的店鋪內(nèi)向萬(wàn)某某借貸，其中兩次由郭某某和萬(wàn)某某合伙出資。兩被告人以行業(yè)規(guī)矩為由讓劉某某與萬(wàn)某某簽訂虛高借條，并制造虛假資金給付憑證，以上門(mén)費(fèi)、利息、中介費(fèi)等理由收回部分資金，約定十天一期的利息周期和利息金額，要求劉某某償還虛高借款。被告人郭某某還在后兩次借款到期前后轉(zhuǎn)介紹劉某某到其他公司或個(gè)人處借款來(lái)償還到期借款。兩被告人以上述方式虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，騙取被害人劉某某共計(jì)50500元。其中，被告人萬(wàn)某某獲利18300元，被告人郭某某獲利32200元。被告人萬(wàn)某某參與詐騙金額30500元。具體犯罪事實(shí)如下：

1.2018年5月24日，被告人郭某某帶劉某某到了南昌市西湖區(qū)恒茂國(guó)際中心向被告人萬(wàn)某某借款實(shí)得1.4萬(wàn)元，劉某某簽訂兩萬(wàn)元的欠條，萬(wàn)某某轉(zhuǎn)賬2萬(wàn)元給劉某某，郭某某以利息、上門(mén)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、中介費(fèi)等名義收回6000元，到期劉某某需償還2萬(wàn)元。2018年8月13日，劉某某還款2萬(wàn)元給郭某某。此次借款，萬(wàn)某某獲利4500元，郭某某獲利1500元。

?2.2018年8月16日，在南昌縣蓮安南路劉某某經(jīng)營(yíng)店鋪內(nèi)，被告人郭某某介紹劉某某向被告人萬(wàn)某某借款。郭某某對(duì)萬(wàn)某某稱(chēng)劉某某的其他貸款將放款，有能力還款，兩人共同出資，均分獲利。被告人萬(wàn)某某、郭某某和劉某某約定劉某某借款5萬(wàn)元，扣除利息、上門(mén)費(fèi)、服務(wù)費(fèi)等9000元，到手4.1萬(wàn)元，寫(xiě)5萬(wàn)元的欠條，十天一期利息，利息3000元一期，到期劉某某需償還借款5萬(wàn)元。同日，萬(wàn)某某通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元給劉某某，被告人郭某某以利息費(fèi)等名義對(duì)劉某某謊稱(chēng)此次借款要扣除2.9萬(wàn)元，劉某某將2.9萬(wàn)元轉(zhuǎn)給郭某某，實(shí)得2.1萬(wàn)元。2018年8月25日，劉某某支付3000元利息給郭某某。2018年8月20日和2018年9月4日，劉某某還款2萬(wàn)元和3萬(wàn)元給郭某某。此次借款，郭某某獲利27500元，萬(wàn)某某獲利4500元。

3.2018年9月15日，在南昌縣蓮安南路劉某某經(jīng)營(yíng)店鋪內(nèi)，被告人郭某某介紹劉某某向被告人萬(wàn)某某借款。郭某某與萬(wàn)某某各出資1.5萬(wàn)和2萬(wàn)元，以萬(wàn)某某名義借款。被告人萬(wàn)某某、郭某某和劉某某約定劉某某借款3.5萬(wàn)元，扣除利息、上門(mén)費(fèi)等5000元，實(shí)得3萬(wàn)元，寫(xiě)3.5萬(wàn)元的欠條，十天一期利息，利息2500元一期，到期劉某某需要償還借款3.5萬(wàn)元。萬(wàn)某某通過(guò)銀行卡轉(zhuǎn)賬3.5萬(wàn)元給劉某某，被告人郭某某從劉某某處收回5000元。2018年9月25日、2018年10月5日和2018年10月15日，劉某某支付三期利息7500元給郭某某，2018年9月25日、2018年10月24日，劉某某還款1萬(wàn)元和2.5萬(wàn)元給郭某某。此次借款，郭某某獲利3200元，萬(wàn)某某獲利9300元。

2019年9月12日，被告人萬(wàn)某某被抓獲歸案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.??戶(hù)籍信息、歸案經(jīng)過(guò)等書(shū)證；

1.??證人楊某某的證言；

1.??被害人劉某某的陳述；

1.??被告人郭某某、萬(wàn)某某的供述與辯解；

1.??辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人郭某某、萬(wàn)某某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人郭某某、萬(wàn)某某以非法占有為目的，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，被告人郭某某詐騙金額50500元，數(shù)額巨大；被告人萬(wàn)某某詐騙金額30500元，數(shù)額較大，其行為均觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人郭某某、萬(wàn)某某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理。建議判處被告人郭某某有期徒刑三年，并處罰金；建議判處被告人萬(wàn)某某有期徒刑一年十個(gè)月，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此??致

江西省南昌縣人民法院　

檢察官：鄧文龍

2020年6月10日　

附件：1.被告人郭某某取保候?qū)徳诩遥桓嫒巳f(wàn)某某羈押于南昌市第一看守所。

2.案卷材料和證據(jù)肆冊(cè)。

??????3.?《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)》二份。