安徽省淮北市相山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

相檢一部刑訴〔2020〕2948號(hào)

被告人丁某甲，男，1988年**月**日出生于安徽省淮北市，居民身份證號(hào)碼3406031988********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，住淮北市相山區(qū)**小區(qū)**棟**室，因涉嫌信用卡詐騙罪，于2018年9月7日被淮北市公安局相山分局刑事拘留，于同年10月12日被淮北市公安局相山分局取保候?qū)彛?019年10月11日被淮北市公安局相山分局監(jiān)視居住。2020年4月10日被本院決定監(jiān)視居住。?????

本案由淮北市公安局相山分局偵查終結(jié)，以被告人丁某甲涉嫌信用卡詐騙罪，于2020年4月10日向本院移送審查起訴。本院受理后，已依法告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，告知被害單位有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問了被告人，聽取了被害人單位的意見，審查了全部案件材料。期間，依法延長(zhǎng)審查起訴期限3次，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查2次。

經(jīng)依法審查查明：

2013年5月到7月期間，被告人丁某甲向其朋友借款30萬(wàn)元用于向他人放貸（約定月息3分），為償還其借款，其于2013年7月先后以自己名義及張某某、丁某乙、梁某某方等人名義，申辦多張**銀行信用卡用于套現(xiàn)還款。2014年5月，丁某甲再次從上述**銀行信用卡中套現(xiàn)15萬(wàn)元用于放貸（約定月息4分），因丁某甲已無(wú)法收回本金及利息，為償還到期信用卡本金，丁某甲通過其使用的多張**銀行信用卡及后期辦理的**銀行、**銀行等多張信用卡套現(xiàn)拆借的方式“以卡養(yǎng)卡”，至2018年2月，因**銀行取消其臨時(shí)提額，導(dǎo)致其所使用的張漢國(guó)62590734759332872中國(guó)銀行信用卡透支款項(xiàng)逾期不能歸還，經(jīng)中行淮北分行多次催收，超過3個(gè)月仍有67913.98元本金無(wú)法歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、到經(jīng)過、信用卡申請(qǐng)表、中國(guó)銀行對(duì)賬單、催

收記錄、銀行交易明細(xì)等相關(guān)書證；

2.證人張某某、任某某、梁某某等人的證言；

????3.被告人丁某甲的供述與辯解。

本院認(rèn)為，被告人丁某甲以非法占有為目的，使用信用卡惡意透支數(shù)額較大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條第一款第四項(xiàng)、第二款之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

安徽省淮北市相山區(qū)人民法院

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?檢??察??官：王??旭

???檢察官助理：張??燁

???????????????????????????????????2020年10月2日

附件：

???1.被告人丁某甲現(xiàn)在其住所監(jiān)視居住；

???2.案卷材料和證據(jù)4冊(cè)及證人（鑒定人）名單1份。