河南省虞城縣人民檢察院

起?訴?書

虞檢一部刑訴〔2020〕197號

被告人王某，男，19**年*月*日出生，身份證號碼500241********003X，漢族，初中文化，現(xiàn)住**市******族自治縣**街道**巷62號。于2019年12月29日至2019年12月31日臨時(shí)羈押于樂清市看守所；因涉嫌犯有詐騙罪尋釁滋事罪，經(jīng)虞城縣公安局決定，于2020年1月1日被虞城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪尋釁滋事罪，經(jīng)虞城縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月17日被虞城縣公安局逮捕。

被告人米某某，男，19**年**月**日出生，身份證號碼622826********2517，漢族，初中文化，現(xiàn)住******區(qū)**市**街東段。因犯盜竊，于2017年4月10月被河北省永清縣人民法院判處拘役五個(gè)月，并處罰金人民幣三千元。因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)虞城縣公安局決定，于2019年12月12日被虞城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經(jīng)虞城縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年1月17日被虞城縣公安局逮捕。

被告人丁某某，男，19**年*月**日出生，身份證號碼320722********3014，漢族，中專文化，現(xiàn)住**縣**鎮(zhèn)***村3-20號，因涉嫌詐騙罪尋釁滋事罪，經(jīng)虞城縣公安局決定，于2019年10月16日被虞城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪尋釁滋事罪，經(jīng)虞城縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年11月18日被虞城縣公安局逮捕。

本案由虞城縣公安局偵查終結(jié)，以被告人丁某某、米某某、王某涉嫌詐騙罪、尋釁滋事罪，于2020年1月18日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年1月20日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2020年3月4日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月3日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年5月3日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年6月2日補(bǔ)查重報(bào)。補(bǔ)充偵查完畢移送起訴。本院于2020年2月19日延長審查起訴期限。

經(jīng)依法審查查明：

2017年10月，受害人張某某因需要資金周轉(zhuǎn)，在網(wǎng)上通過QQ搜索貸款QQ群并與“張某”、“吳經(jīng)理（微信號zhang_2****752）”的張某甲（已起訴）建立聯(lián)系，并通過張某甲找到放貸人進(jìn)行短期資金周轉(zhuǎn)，后張某某陷入“套路貸”之中，債務(wù)虛高，在還款二十多萬后仍有高額欠款。經(jīng)偵查，受害人張某某于2017年11月至2018年1月份之間被張某甲推單至江蘇省啟東市袁某某創(chuàng)立的“藍(lán)色金融”詐騙集團(tuán)中，袁某某詐騙集團(tuán)以朱某某出借人名義向張某某放貸1萬元，到手7500元，受害人張某某續(xù)期17次，被詐騙金額共計(jì)52500元，該詐騙集團(tuán)內(nèi)部分為海投、藍(lán)色金融（藍(lán)色本部）、啟航、飛翔、盛譽(yù)、長宏六個(gè)部門，均對外宣稱為金融公司。該公司利用網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，針對需要借款的受害人，虛構(gòu)無利息、無擔(dān)保、無抵押貸款吸引被害人貸款，繼而以“手續(xù)費(fèi)”、“審核費(fèi)”等虛假理由誘使被害人基于錯(cuò)誤認(rèn)識簽訂金額虛高的借款協(xié)議，并在還款期限到期后，受害人無法償還高額欠款的情況下，將受害人推單平賬、以貸還貸的方式不斷壘高債務(wù)來騙取受害人錢財(cái)，同時(shí)采取電話轟炸受害人通訊錄、PS受害人裸照靈堂照、電話辱罵等方式逼迫受害人還款。

被告人丁某某在江蘇省啟東市在被告人袁健輝開設(shè)的“藍(lán)色金融”詐騙團(tuán)伙中飛翔組成員，負(fù)責(zé)引誘客戶貸款、審核客戶資料以及對客戶進(jìn)行催收還款。被告人丁某某任職期間，虛構(gòu)身份通過“中介”、微信群、QQ群等方式尋找借款客戶并進(jìn)行初審，并對逾期客戶和聯(lián)系人進(jìn)行言語辱罵、威脅恐嚇以及發(fā)送侮辱、淫穢的短信的方式進(jìn)行催收?，F(xiàn)查證丁某某在藍(lán)色金融公司工作期間，非法獲利365323元；

經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定，被告人丁海峰個(gè)人帳戶認(rèn)定公司人放貸詐騙金額:既遂60525元；

被告人丁某某入職時(shí)間2017年8月1日，離職日期2018年8月1日任職期間所屬公司犯罪金額：既遂88070239元、未遂16140548元、合計(jì)104210787元。

被告人王某于在江蘇省啟東市被告人袁健輝開設(shè)的“藍(lán)色金融”詐騙團(tuán)伙中任職“海投組”組長，被告人王某在所屬公司任職期間虛構(gòu)身份通過中介、微信群、QQ群等方式尋找借款客戶并進(jìn)行初審，惡意壘高受害人債務(wù)來獲得高額提成，同時(shí)和副組長宋維一起負(fù)責(zé)管理。監(jiān)督管理“海投組”員工的日常工作，并和宋維一起搜集侮辱、威脅、騷擾短信模板，下發(fā)給下屬員工，用以對逾期客戶的催收使用。

經(jīng)司法會(huì)計(jì)鑒定，被告人王某個(gè)人帳戶認(rèn)定個(gè)人放貸詐騙金額:既遂19590元、未遂425元、合計(jì)20015元；

被告人王某入職時(shí)間2016年5月20日，離職日期2018年9月1日任職期間所屬公司犯罪金額：既遂104106237元、未遂18130098元、合計(jì)122236335元。

被告人米某某在江蘇省啟東市被告人袁健輝開設(shè)的“藍(lán)色金融”公司中任職“海投組”成員，被告人米某某在所屬公司任職期間虛構(gòu)身份通過中介、微信群、QQ群等方式尋找借款客戶并進(jìn)行初審，惡意壘高受害人債務(wù)來獲得高額提成。現(xiàn)查證，米某某在藍(lán)色金融公司工作期間，非法獲利175000元左右。經(jīng)聘請有關(guān)單位對米某某在藍(lán)色金融公司任職期間的詐騙犯罪活動(dòng)數(shù)額進(jìn)行司法鑒定，被告人米某某入職時(shí)間2017年12月1日，離職日期2018年8月1日任職期間所屬公司犯罪金額：既遂55027185元、未遂13558621元、合計(jì)68585806元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、前科證明、到案經(jīng)過等；2.證人馬樹彬、張榮等人的證言；3.被害人張某某、馬某等人的陳述；4.同案犯袁某某、宋某等人供述和辯解；5被告人丁某某、王某、米某某的供述和辯解；6.鑒定意見；7.辨認(rèn)筆錄；8.電子數(shù)據(jù)。

本院認(rèn)為，被告人丁某某、王某、米某某明知他人實(shí)施詐騙“套路貸”犯罪，仍組織發(fā)送“貸款”信息、廣告、介紹被害人“借款”的行為,已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條、第二十六條第二款，第二十七條的規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任，系犯罪集團(tuán)，從犯，可以減輕處罰；同時(shí)被告人丁海峰、王某并對逾期客戶和聯(lián)系人進(jìn)行言語辱罵、威脅恐嚇以及發(fā)送侮辱、淫穢的短信的方式進(jìn)行催收行為，已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百九十三條、第六十九條之規(guī)定犯罪事實(shí)清楚、證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以尋釁滋事罪追究其刑事責(zé)任，數(shù)罪并罰。依據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

虞城縣人民法院

檢察官：米峰

檢察官助理：李乾坤

2020年6月23日

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附件：1.被告人丁某某、王某、米某某現(xiàn)羈押虞城縣看守所

2.案卷材料和證據(jù)五冊；

3.證人名單一份；

4.量刑建議書一份。