浙江省樂清市人民檢察院

起?訴?書

樂檢三部刑訴〔2020〕1343號

被告人丁某某，女，1995年**月**日出生，公民身份號碼3425241995********，漢族，大學(xué)文化程度，義烏**電子商務(wù)有限公司售前客服部主管，戶籍所在地安徽省宣城市寧國市**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月6日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月。

被告人劉某某，女，1997年**月**日出生，公民身份號碼3622011997********，漢族，中專文化程度，義烏**電子商務(wù)有限公司售前客服部接聽員，戶籍所在地江西省宜春市袁州區(qū)**鎮(zhèn)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月6日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月。

被告人余某某，女，1994年**月**日出生，公民身份號碼3308241994********，漢族，職高文化程度，義烏**電子商務(wù)有限公司售前客服部接聽員，戶籍所在地浙江省衢州市開化縣**鄉(xiāng)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月6日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月。

被告人方某某，男，1993年**月**日出生，公民身份號碼3301271993********，漢族，大學(xué)文化程度，義烏**電子商務(wù)有限公司售前客服部外呼員，戶籍所在地浙江省杭州市淳安縣**鎮(zhèn)**村**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月6日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月。

辯護(hù)人徐鳳紅，浙江三道律師事務(wù)所律師，聯(lián)系方式1357575****。

被告人吳某某，女，1996年**月**日出生，公民身份號碼3429211996********，漢族，大學(xué)文化程度，義烏**電子商務(wù)有限公司售前客服部外呼員，戶籍所在地安徽省池州市貴池區(qū)**巷**小區(qū)**幢**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月6日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月。

辯護(hù)人胡久安，安徽九華律師事務(wù)所律師，聯(lián)系方式1895668****。

被告人宋某甲（曾用名宋某乙），男，1997年**月**日出生，公民身份號碼3325281997********，漢族，初中文化程度，義烏**電子商務(wù)有限公司售前客服部外呼員，戶籍所在地浙江省麗水市松陽縣**街道**小區(qū)**幢**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月6日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月。

被告人龐某甲（曾用名龐某乙），男，1999年**月**日出生，公民身份號碼5115281999********，漢族，大學(xué)文化程度，義烏**電子商務(wù)有限公司售前客服部外呼員，戶籍所在地四川省宜賓市長寧縣**鎮(zhèn)**村**組**號**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月6日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月。

被告人陳某甲（曾用名陳某乙），男，1998年**月**日出生，公民身份號碼1504031998********，漢族，大學(xué)文化程度，義烏**電子商務(wù)有限公司售前客服部外呼員，戶籍所在地內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市元寶山區(qū)**村**村民小組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月6日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月。

辯護(hù)人吳倩，浙江凱旺律師事務(wù)所律師，聯(lián)系方式188148****。

被告人倪某某，男，1996年**月**日出生，公民身份號碼3307811996********，漢族，大學(xué)文化程度，義烏**電子商務(wù)有限公司售前客服部外呼員，戶籍所在地浙江省金華市蘭溪市，**鎮(zhèn)**村**塢**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月6日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月。

被告人潘某某，女，1991年**月**日出生，公民身份號碼4114811991********，漢族，初中文化程度，義烏**電子商務(wù)有限公司售前客服部接聽員，戶籍所在地河南省商丘市永城市**鄉(xiāng)**村**組**號。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月31日被溫州市公安局刑事拘留，同年9月5日經(jīng)本院批準(zhǔn)，于同年9月6日被樂清市公安局逮捕。經(jīng)溫州市人民檢察院批準(zhǔn)，延長偵查羈押期限一個月。

本案由樂清市公安局偵查終結(jié)，以被告人丁某某、劉某某、余某某、方某某、吳某某、宋某甲、龐某甲、倪某某、潘某某、陳某甲涉嫌詐騙罪，于2019年12月5日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人及認(rèn)罪認(rèn)罰法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，審查了全部案件材料。其間，延長審查起訴期限一次（自2020年1月6日至1月20日）；退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查一次（自2020年1月20日至2020年2月20日）。各被告人同意對本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2017年開始，趙某某（另案處理）經(jīng)營浙江**科技集團(tuán)有限公司（以下簡稱**集團(tuán)）大肆發(fā)展非法網(wǎng)絡(luò)高利借貸活動，為逃避偵查分別在安徽省池州市、江蘇省盱眙市、浙江省義烏市等地注冊成立不同的分公司，分別由王某甲、陳某丙（均另案處理）經(jīng)營義烏**電子商務(wù)有限公司（以下簡稱**公司），羅某某（另案處理）經(jīng)營義烏**貿(mào)易有限公司（以下簡稱**公司），黃某甲、陸某某（均另案處理）經(jīng)營義烏**電子商務(wù)有限公司（以下簡稱**公司），并積極招收被告人丁某某及王某乙、胡某某、黃某乙、汪某某、董某某（均另案處理）等人為骨干成員，組成惡勢力犯罪集團(tuán)，實(shí)施詐騙、尋釁滋事等惡勢力違法犯罪活動，嚴(yán)重擾亂社會經(jīng)濟(jì)秩序和生活秩序，社會影響極為惡劣。

趙某某、黃某甲、陸某某、羅某某、王某甲等人先后開發(fā)各種手機(jī)貸款A(yù)PP，運(yùn)用網(wǎng)絡(luò)、短信向公眾推廣，并虛構(gòu)低息、無抵押、無擔(dān)保、額度高等各種誘餌，引誘借款人下載各種借款A(yù)PP，在放貸過程中刻意向借款人隱瞞收取高息、高服務(wù)費(fèi)、高續(xù)期費(fèi)、高逾期費(fèi)等事實(shí)，誘騙借款人注冊、借款，并被迫上傳手機(jī)通訊錄及蘋果手機(jī)ID密碼等個人信息。同時在APP操作過程設(shè)置陷阱，在違背借款人意愿的情況下肆意強(qiáng)行進(jìn)行放款，并設(shè)置取消借款障礙，對被害人實(shí)施詐騙。前期以服務(wù)費(fèi)的名義，收取25%至30%的高額“砍頭息”，還款期限為7日。之后通過話務(wù)員“推薦”，引誘借款人續(xù)借，并收取每7天30%的高額續(xù)期費(fèi)、每日3%的高額逾期費(fèi)。對逾期或無力償還的借款人，采用電話轟炸、鎖定蘋果手機(jī)ID等暴力威脅手段追討借款及所謂的服務(wù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等費(fèi)用，進(jìn)行非法牟利。

王某甲于2018年10月在浙江省義烏市成立義烏**電子商務(wù)有限公司并租用義烏市**路**號**單元**樓為公司辦公場所，負(fù)責(zé)非法高利放貸和提醒借款人在還款期限內(nèi)還款。王某甲擔(dān)任公司法人代表，陳某丙擔(dān)任副總經(jīng)理，王康擔(dān)任公司股東，被告人丁某某和王某乙擔(dān)任售前客服主管，被告人宋某甲、倪某某、方某某、吳某某、劉某某、龐某甲、潘某某、余某某、陳某甲和徐浩（另案處理）等人為公司接聽員、外呼員。上述被告人通過網(wǎng)絡(luò)及短信向不特定人群推薦來就借、抱金磚、艾洛維、借了發(fā)、富貴舟、海螺、阿爾法（法蘭克）、玲瓏心、張飛借錢等非法高利放貸APP，采用誘騙、隱瞞真相等欺騙手段向借款人進(jìn)行非法放貸，并負(fù)責(zé)提醒借款人到期前還款及引誘借款人續(xù)借，以收取手續(xù)費(fèi)、續(xù)期費(fèi)、逾期費(fèi)等名目騙取被害人財物。

一、APP借貸平臺詐騙事實(shí)

2019年4月23日至2019年7月26日，阿爾法平臺總共放款234807630元。其中已還款總金額180411330元，借款人實(shí)際到賬金額126605430元，收取展期及滯納金等總費(fèi)用43181267元；未還款總金額54396300元，借款人實(shí)際到賬金額38077410元，收取展期及滯納金等總費(fèi)用24194460元。阿爾法平臺詐騙金額137500517元。

2019年5月7日至2019年6月27日，艾洛維平臺總共放款7808760元。其中已還款總金額5881960元，借款人實(shí)際到賬金額4174030元，收取展期及滯納金總費(fèi)用1499295元；未還款總金額1926800元，借款人實(shí)際到賬金額1348760元，收取展期及滯納金總費(fèi)用438540元。艾洛維平臺詐騙金額4223805元。

2018年9月3日至2019年5月16日，抱金磚1平臺總共放款343523025元。其中已還款總金額295546225元，借款人實(shí)際到賬金額227516320元，收取展期及滯納金總費(fèi)用64811051元；未還款總金額47976800元，借款人實(shí)際到賬金額36942615元，收取展期及滯納金總費(fèi)用21629035元。抱金磚1平臺詐騙金額165504176元。

2018年9月28日至2019年3月18日，抱金磚2平臺總共放款343221025元。其中已還款總金額280155225元，借款人實(shí)際到賬金額210217125元，收取展期及滯納金總費(fèi)用62983692元；未還款總金額63065800元，借款人實(shí)際到賬金額47299350元，收取展期及滯納金總費(fèi)用22188375元。抱金磚2平臺詐騙金額170876617元。

2019年6月24日至2019年7月29日，富貴舟平臺總共放款56674450元。其中已還款總金額32085450元，借款人實(shí)際到賬金額22657950元，收取展期及滯納金總費(fèi)用5466414元；未還款總金額24589000元，借款人實(shí)際到賬金額17212300元，收取展期及滯納金總費(fèi)用6209430元。富貴舟平臺詐騙金額28480044元。

2019年6月3日至2019年6月27日，海螺平臺總共放款37814810元。其中已還款總金額16565610元，借款人實(shí)際到賬金額11950050元，收取展期及滯納金總費(fèi)用2836074元，未還款總金額21249200元，借款人實(shí)際到賬金額14874440元，收取展期及滯納金總費(fèi)用3631290元。海螺平臺詐騙金額17457684元。

2018年10月30日至2019年5月14日，借了發(fā)平臺總共放款384168950元。其中已還款總金額337028350元，借款人實(shí)際到賬金額252995650元，收取展期及滯納金總費(fèi)用92625710元；未還款總金額47140600元，借款人實(shí)際到賬金額35355450元，收取展期及滯納金總費(fèi)用22436150元。借了發(fā)平臺詐騙金額210879710元。

2019年7月18日至2019年7月29日，玲瓏心平臺總共放款7046470元。其中已還款總金額2939170元，借款人實(shí)際到賬金額2093770元，收取展期及滯納金總費(fèi)用487251元；未還款總金額4107300元，借款人實(shí)際到賬金額2875110元，收取展期及滯納金總費(fèi)用737100元。玲瓏心平臺詐騙既遂3301941元。

二、各被告人參與詐騙事實(shí)

被告丁某某于2019年4月至7月31日期間擔(dān)任**公司售前客服部主管，組織被告人宋某甲、倪某某、方某某、吳某某、龐某甲、陳某甲等人，通過打電話提醒阿爾法、富貴舟、玲瓏心等貸款A(yù)PP的借款人還款、續(xù)期，期間其個人獲利至少27542.41元，已退贓30000元。

被告人劉某某于2017年8月份加入**集團(tuán)，2018年11月至2019年7月31日期間擔(dān)任**公司售前客服部接聽員，負(fù)責(zé)阿爾法、抱金磚、富貴舟等貸款A(yù)PP客服工作，期間個人獲利至少47277.84元。

被告人余某某于2018年8月加入**集團(tuán)，于2018年11月至2019年7月31日期間擔(dān)任**公司售前客服部接聽員，負(fù)責(zé)阿爾法、富貴舟、抱金磚等貸款A(yù)PP客服工作，期間個人獲利至少36399.71元，已退贓40000元。

被告人宋某甲于2018年11月加入**公司，負(fù)責(zé)二手手機(jī)回收及借了發(fā)、來就借、富貴舟、阿爾法等貸款A(yù)PP客服工作，期間個人獲利至少40211.93元，已退贓50000元。

被告人龐某甲于2019年3月加入**公司，于2019年4月調(diào)入**公司，負(fù)責(zé)二手手機(jī)回收及富貴舟、阿爾法、抱金磚等貸款A(yù)PP客服工作，期間個人獲利至少10213.63元，已退贓15000元。

被告人倪某某于2019年3月加入**公司，于2019年4月調(diào)入**公司，負(fù)責(zé)阿爾法、富貴舟、抱金磚等貸款A(yù)PP客服工作，期間個人獲利至少10013.63元，已退贓12000元。

被告人方某某于2018年10月加入**集團(tuán)，于2018年12月被調(diào)入**公司，負(fù)責(zé)富貴舟、法蘭克等貸款A(yù)PP客服工作，期間個人獲利至少30741.6元，已退贓50000元。

被告人吳某某于2018年10月加入安徽創(chuàng)錚孵化器公司，于2019年4?月調(diào)入**公司，負(fù)責(zé)阿爾法、富貴舟等貸款A(yù)PP客服工作，期間個人獲利至少14769.93元，已退贓30000元。

被告人陳某甲于2019年3月15日加入**公司，于2019年4月1日左右調(diào)入**公司，負(fù)責(zé)二手機(jī)手機(jī)回收及抱金磚、富貴舟等貸款A(yù)PP客服工作，期間個人獲利至少7075.4元，已退贓20000元。

被告人潘某某于2019年4月進(jìn)入**公司，負(fù)責(zé)富貴舟、阿爾法等貸款A(yù)PP客服工作，期間個人獲利至少7766.4元，已退贓15000元。

另查明，被告人丁某某、劉某某、余某某、方某某、吳某某、宋某甲、龐某甲、倪某某、潘某某、陳某甲于2019年7月30日在浙江省義烏市**路**號浙江**單元**樓義烏**電子商務(wù)有限公司內(nèi)被民警抓獲。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.物證：手機(jī)；

2.書證：扣押決定書、扣押清單及照片、工資表、戶籍證明、前科情況核實(shí)證明、現(xiàn)金繳款單等；

3.證人證言：證人王某丙的證言、抓獲經(jīng)過、情況說明；

4.被害人陳述：被害人馮某某、黃某丙、李某某、包某某、林某某、陳某丁、何某某、楊某某、陳某戊、張某某等人的陳述；

5.被告人的供述與辯解：被告人丁某某、劉某某、余某某、方某某、吳某某、宋某甲、龐某甲、倪某某、潘某某、陳某甲及同案犯王某甲、陳某丙、王某乙等人的供述和辯解；

?6.勘驗(yàn)、檢查、辨認(rèn)、偵查實(shí)驗(yàn)等筆錄：手機(jī)檢查筆錄、遠(yuǎn)程勘驗(yàn)工作記錄、電子物證檢查記錄、辨認(rèn)筆錄；

7.視聽資料、電子數(shù)據(jù)：APP后臺數(shù)據(jù)、光盤。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人丁某某、劉某某、余某某、方某某、吳某某、宋某甲、龐某甲、倪某某、潘某某、陳某甲對指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人丁某某、劉某某、余某某、方某某、吳某某、宋某甲、龐某甲、倪某某、潘某某、陳某甲以非法占有為目的，采取隱瞞事實(shí)的方法，騙取他人財物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條、第二十六條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人丁某某、劉某某、余某某、方某某、吳某某、宋某甲、龐某甲、倪某某、潘某某、陳某甲在共同犯罪中起次要作用，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十七條的規(guī)定，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人丁某某、劉某某、余某某、方某某、吳某某、宋某甲、龐某甲、倪某某、潘某某、陳某甲到案后如實(shí)供述自己的罪行，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，可以從輕處罰。各被告人均系初犯，且被告人丁某某、余某某、方某某、吳某某、宋某甲、龐某甲、倪某某、潘某某、陳某甲具有退贓情節(jié)，可以酌情從輕處罰。被告人丁某某、劉某某、余某某、方某某、吳某某、宋某甲、龐某甲、倪某某、潘某某、陳某甲承認(rèn)指控的犯罪事實(shí)，愿意接受處罰，根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處罰。建議判處被告人丁某某三年有期徒刑，并處罰金；建議判處被告人劉某某三年有期徒刑，并處罰金；建議判處被告人余某某三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金；建議判處被告人宋某甲三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金；建議判處被告人方某某三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金；建議判處被告人吳某某三年有期徒刑，適用緩刑，并處罰金；建議判處被告人龐某甲二年六個月有期徒刑，適用緩刑，并處罰金；建議判處被告人陳某甲二年六個月有期徒刑，適用緩刑，并處罰金；建議判處被告人潘某某二年六個月有期徒刑，適用緩刑，并處罰金；建議判處被告人倪某某二年六個月有期徒刑，適用緩刑，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

浙江省樂清市人民法院

檢察員：李琛

2020年3月11日

附：

????1.被告人丁某某、劉某某、余某某、方某某、宋某甲、龐某甲、倪某某、陳某甲現(xiàn)押于樂清市看守所；被告人吳某某、潘某某現(xiàn)押于永嘉縣看守所。

2.案卷材料和證據(jù)貳拾冊、光盤叁張。

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書拾份、律師工作記錄表捌份。

4.適用簡易程序建議書壹份。

5.隨案移送手機(jī)柒部、現(xiàn)金繳款單玖張。