河南省虞城縣人民檢察院

起?訴?書

虞檢一部刑訴〔2020〕182號

被告人周某，女，19**年**月**日出生，身份證號碼320401********2823，漢族，大學本科，現住**省**市**區(qū)***18幢甲單元401室。于2019年9月18日至2019年9月25臨時寄押于常州市看守所，因涉嫌詐騙罪，經虞城縣公安局決定，于2019年9月26日被虞城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經本院批準，于2019年11月1日被虞城縣公安局逮捕。

被告人丁某，男，19**年*月**日出生，身份證號碼320321********2013，漢族，?？飘厴I(yè)，戶籍所在地**省**市豐縣，住*縣**鎮(zhèn)**莊24號，于2019年9月30日至2019年10月5臨時寄押于嘉祥到看守所，因涉嫌犯有詐騙罪，經虞城縣公安局決定，于2019年10月5日被虞城縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有詐騙罪，經本院批準，于2019年11月1日被虞城縣公安局逮捕。

本案由虞城縣公安局偵查終結，以被告人周某、丁某涉嫌詐騙罪，于2020年1月1日向本院移送起訴。本院受理后，于2020年1月2日已告知被告人有權委托辯護人，依法訊問了被告人，聽取了辯護人的意見，審查了全部案件材料。本院于2020年2月1日第一次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年2月28日補查重報；本院于2020年4月12日第二次退回偵查機關補充偵查，偵查機關于2020年5月11日補查重報。補充偵查完畢移送起訴。本院于2020年3月28日延長審查起訴期限。

經依法審查查明：

2017年6月份至初至2017年底期間，同案犯張某（已移送起訴）在存譽網絡科技（常州）有限公司鎮(zhèn)江分公司任職業(yè)務員期間，化名“張某”按照公司要求引誘虞城縣受害人張某某貸款并推薦受害人在其他處借款償還，惡意壘高受害人債務，讓受害人產生虛假認識并以貸還貸，以此方式從中賺取提成及中介費用。通過此線索發(fā)現2016年初至2019年年初期間，同案犯董某某（審查起訴）在獲得“套路貸”非法牟利的模式后在江蘇省常州市成立存譽網絡科技（常州）有限公司，以公司模式進行規(guī)?；洜I。該團伙分工明確，組織嚴密。市場部業(yè)務員利用QQ群、微信群等網絡途徑面向全國不特定的人員發(fā)送放貸信息，許諾無抵押、放款快、利息低等內容，利用虛構的金融公司名稱和貸款經理等名稱引誘受害人貸款，在受害人與業(yè)務員取的聯系后，業(yè)務員先確定受害者貸款意愿并按照公司制定的要求收集客戶信息并將信息提交到公司的審核系統(tǒng)，由公司后臺審核部人員審核受害者是否符合放款條件，隨后總公司財務部人員和受害者聯系放款數額和收取貸款“服務費”，服務費比例在2017年10月份之前是貸款數額的12%、15%、18%，之后手續(xù)費用比例高達20%、25%、30%，根據受害者身份及貸款金額確定收取比例，并在借貸寶等平臺打兩份欠條偽造銀行流水，虛構“某某速貸”、“某某金融”等公司名稱放款進一步迷惑受害人，實際通過微信或者支付寶發(fā)放扣除砍頭息之后的較低款項，利用掌握貸款人身份所有信息等因素為要挾，要求貸款人還款，并在明知貸款人還不上欠款時繼續(xù)放貸，引誘或推薦貸款人在其他處借款償還，短時間內惡意壘高受害人債務，讓受害人產生“民間借貸”、欠賬應該還錢、借錢還貸等虛假認識。存譽公司的以集團化經營，下設有業(yè)務部門、財務部、人事部、信審部、貸后部和催收部門等多個部門和多地的多家分公司和合作公司，業(yè)務員人員和審核人員、放貸財務人員、貸后收款人員、催收人員分別從受害人的還款中獲取比例不等提成。常州總部員工最達三四百多人，存譽公司掌握一定反偵查技巧，為逃避公安機關打擊多次更換公司電腦硬盤數據、多次調整公司員工職責分工和公司架構，同時使用多人（員工高管）的身份信息開辦銀行卡、電話卡，并注冊微信、支付寶、今借到、借貸寶等多賬號供召集的員工交叉使用，虛構多人身份向受害人放貸款。公司員工分工協作、共同實施詐騙、尋釁滋事犯罪活動。

一、被告人周某2015年7月至2019年6月任職存譽公司，系存譽公司初創(chuàng)員工，任項目財務主管。負責整個存譽公司網絡放款管理、收款管理和數據統(tǒng)計工作，是公司實施“套路貸”詐騙犯罪活動的重要環(huán)節(jié)的主要負責人。周某名下“借貸寶”平臺借出大量數額，被告人周某詐騙獲利金額達146030.41元。

二、被告人丁某2016年7月至2018年7月任存譽公司市場部業(yè)務主管，虛構金融公司名義實施“套路貸”詐騙環(huán)節(jié)中的尋找、引誘客戶貸款、推單并從中抽取提成。被告人丁某詐騙獲利達245116.45元。

經中勤萬信會計師事務所：勤信豫鑒字[2020]第0001號：常州存譽網絡科技有限公司涉及受害人16782人，既遂金額19280462元，未遂3655290元，合計22935752元。

被告人周某個人帳戶認定公司放貸詐騙金額:既遂126493元、未遂5095元，合計131588元；

被告人周某入職時間2015年7月1日，離職日期2019年6月1日任職期間所屬公司犯罪金額：既遂19279385元、未遂3647665元，合計22927050元。

被告人丁某個人帳戶認定公司放貸詐騙金額:既遂13350元、未遂403元，合計13753元；

被告人丁某個人帳戶認定個人放貸詐騙金額:既遂71202元、未遂11095元，合計82297元；

被告人丁某入職時間2016年7月25日，離職日期2018年7月31日任職期間所屬公司犯罪金額：既遂18403268元、未遂3366126元，合計21769394元。

認定上述事實的證據如下：

1.書證；2.證人宋某某、方某某等人證言；3.同案犯趙某、滿某某、李某等人供述與辯解；4.被害人張某某、羅某某等人的陳述；5.被告人周某、丁某的供述和辯解；6.鑒定意見；7.電子數據。

本院認為，被告人周某、丁某明知他人實施詐騙犯罪（“套路貸”）而予以幫助的行為，已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條、第二十六條第二款，第二十七條的規(guī)定，犯罪事實清楚、證據確實充分，應當以詐騙罪追究其刑事責任，系犯罪集團，從犯，可以減輕處罰。根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

虞城縣人民法院

檢察官：米峰

檢察官助理：李乾坤

2020年6月4日

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附件：

1.被告人周某現羈押商丘市看守所，被告人丁某現羈押虞城縣看守所；

2.案卷材料和證據八冊

3.證人名單一份。

4.量刑建議書一份。