安徽省合肥市蜀山區(qū)人民檢察院

起?訴?書

蜀檢刑訴〔2019〕691號

被告人徐某某，男，1990年?**月**日出生于安徽省黟縣，身份證號碼3410231990********，漢族，高中文化，安徽**投資管理有限公司業(yè)務(wù)員，住安徽省合肥市廬陽區(qū)**路**花園**幢**室（戶籍所在地安徽省黃山市黟縣**村**村民組）。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月4日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年2月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由合肥市公安局蜀山分局執(zhí)行逮捕。

被告人賈某某，男，1989年**月**日出生于河南省泌陽縣，身份證號碼4128221989********，漢族，大專文化，東莞**資產(chǎn)管理有限公司合肥分公司負責(zé)人，住安徽省合肥市蜀山區(qū)**路與**路交叉口**廠（戶籍所在地河南省駐馬店市泌陽縣**鄉(xiāng)**村）。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月4日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年2月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由合肥市公安局蜀山分局執(zhí)行逮捕。?

被告人李某甲，男，1988年**月**日出生于安徽省六安市，身份證號碼3424011988********，漢族，中專文化，東莞**網(wǎng)資產(chǎn)管理有限公司合肥分公司業(yè)務(wù)員，住安徽省合肥市蜀山區(qū)青秀城**棟**室（戶籍所在地安徽省六安市裕安區(qū)**鄉(xiāng)**村）。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月4日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年2月2日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，同日由合肥市公安局蜀山分局執(zhí)行逮捕。

被告人孫某某，女，1990年**月**日出生于安徽省全椒縣，身份證號碼3411241990********，漢族，大專文化，東莞**網(wǎng)資產(chǎn)管理有限公司合肥分公司小組組長，現(xiàn)住地及戶籍所在地安徽省合肥市廬陽區(qū)**路**號**小區(qū)**幢**室。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月22日被合肥市公安局蜀山分局取保候?qū)彙?/span>

被告人李某乙，男，1993年**月**日出生于安徽省六安市，身份證號碼3424011993********，漢族，中專文化，**有限公司業(yè)務(wù)員，現(xiàn)住安徽省合肥市瑤海區(qū)**路**城**棟**室（戶籍所在地安徽省六安市金安區(qū)**鄉(xiāng)**村**組）。因涉嫌詐騙罪，于2019年1月4日被合肥市公安局蜀山分局刑事拘留，同年2月2日經(jīng)本院不批準(zhǔn)逮捕，同日由合肥市公安局蜀山分局取保候?qū)彙?/span>

本案由合肥市公安局蜀山分局偵查終結(jié)，以被告人徐某某、賈某某、李某甲、孫某某、李某乙涉嫌詐騙罪，于2019年3月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于三日內(nèi)已告知各被告人有權(quán)委托辯護人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。期間，本院兩次依法延長審查起訴期限半個月、兩次退回偵查機關(guān)補充偵查，偵查機關(guān)于2019年8月28日第二次補查重報。?

經(jīng)依法審查查明：

2017年8月，被告人徐某某與卜某某、王某某等人成立了安徽某某信息咨詢有限公司，公司主要幫助安徽某某投資有限公司尋找需要貸款的客戶，在尋找貸款客戶的時候一般對外宣稱自己是安徽某某投資有限公司。2017年10月，被告人徐某某等其他股東將股份轉(zhuǎn)讓給卜某某，安徽某某信息咨詢有限公司歸卜某某一人控股，2017年底，安徽某某信息咨詢有限公司與安徽某某投資有限公司合并，成立安徽某某投資管理有限公司（以下簡稱“某某公司”），公司位于本市蜀山區(qū)西湖國際廣場**座**室，負責(zé)人為沈某某，業(yè)務(wù)經(jīng)理為卜某某，徐某某系業(yè)務(wù)員。

2017年9月，徐某某獲知被害人鄒某某在合肥興泰隆辦理了房屋抵押貸款業(yè)務(wù)，通過電話聯(lián)系鄒某某，以低息貸款為誘餌讓鄒某某到某某公司辦理無抵押貸款。徐某某負責(zé)接待商談，公司派人審核鄒某某住處、與鄒某某簽訂空白貸款合同后，公司下款8萬元至鄒某某賬戶，隨即要求鄒某某將貸款手續(xù)費、服務(wù)費等費用8000元、第一個月利息5600元分別轉(zhuǎn)至沈某某、卜某某賬戶，鄒某某實際到手6.64萬元。2017年10月至2018年8月，鄒某某累計共還利息60954.63元。此節(jié)，徐某某詐騙未遂74554.63元。?

2017年10月，徐某某再次聯(lián)系鄒某某，承諾介紹鄒某某到其他貸款公司貸款。徐某某帶鄒某某來到位于本市蜀山區(qū)華邦I(lǐng)CC寫字樓**座**室的某某團貸網(wǎng)資產(chǎn)管理有限公司合肥分公司（以下簡稱“某某網(wǎng)公司”），聯(lián)系業(yè)務(wù)員被告人李某甲辦理貸款。被告人賈某某系合肥分公司負責(zé)人，被告人孫某某系小組組長。賈某某與李某甲審核鄒某某住處后，承諾下款170萬元，約定貸款年化利率11%，先息后本，期限為1年，賈某某安排公司人員與鄒某某簽訂空白貸款合同，要求鄒某某將其位于本市蜀山區(qū)長江西路788號美樂園小區(qū)**幢**的房產(chǎn)抵押至賈某某名下。因鄒某某房屋先期抵押給興泰隆，李某甲介紹鄒某某辦理過橋貸130萬元，先將房產(chǎn)解抵押后再將其抵押給賈某某。孫某某作為李某甲的組長，拿業(yè)務(wù)提成和小組業(yè)績提成，專門負責(zé)核查客戶資料，審核后提交給公司客服，由客服提交給賈某某，賈某某提交給總部，由總部審核后下款。下款后，在被害人事先不知情的情況下，某某網(wǎng)公司直接扣除服務(wù)費、管理費等約10.3萬元，鄒某某實際到手僅159.7萬余元。該筆借款李某甲獲得提成8500元，徐某某獲得介紹費4.25萬元。后鄒某某累計償還利息233776.78元。此節(jié)，賈某某、孫某某、李某甲、徐某某詐騙未遂336776.78元。?

2018年5月份左右，徐某某再次介紹鄒某某到位于本市蜀山區(qū)望江西路與石臺路交口處的某某創(chuàng)客投資有限公司貸款（以下簡稱“某某行公司”），徐某某聯(lián)系了某某行公司業(yè)務(wù)員被告人李某乙。某某行公司通過下戶評估給鄒某某8萬的貸款額度，在簽訂空白的貸款合同后，先轉(zhuǎn)款5萬元到鄒某某的賬戶，然后告知鄒某某需繳納各項手續(xù)費用總計2萬元，要求鄒某某取款2萬元支付給公司，在事先不知情的情況下，鄒某某支付2萬元給某某行公司，然后公司再轉(zhuǎn)款3萬元給鄒某某。因此，鄒某某實際到手僅6萬元。該筆業(yè)務(wù)，徐某某獲得4000元返點，李某乙獲得1600元提成。后鄒某某累計還款81635元將該筆借款還清。此節(jié)，徐某某、李某乙詐騙既遂21635元。

2019年1月2日，被告人徐某某、李某甲接公安機關(guān)電話通知到案，同年1月3日，被告人李某乙、賈某某接公安機關(guān)電話通知到案，同年1月8日，被告人孫某某接公安機關(guān)電話通知到案。

案發(fā)后，李某乙親屬代為賠償被害人鄒某某經(jīng)濟損失共計5萬元，并取得被害人的諒解。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：

1.戶籍信息、前科查詢、歸案經(jīng)過、銀行流水等書證；2.被害人鄒某某的陳述；3.被告人徐某某、賈某某、李某甲、孫某某、李某乙的供述與辯解；4.辨認(rèn)筆錄。

本院認(rèn)為，被告人徐某某、賈某某、李某甲、孫某某、李某乙以非法占有為目的，采用“套路貸”的方式，虛構(gòu)事實，隱瞞真相實施詐騙，其中，徐某某詐騙既遂21635元，詐騙未遂411331.41元，賈某某、李某甲、孫某某詐騙未遂336776.78元，均屬數(shù)額巨大；李某乙詐騙既遂21635元，屬數(shù)額較大。其行為均已觸犯《中華人民共和國刑法》第二百六十六條、第二十五條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。其中，對被告人徐某某應(yīng)當(dāng)以詐騙未遂數(shù)額認(rèn)定，可比照既遂犯從輕或者減輕處罰。被告人賈某某、李某甲、孫某某，屬犯罪未遂，依照《中華人民共和國刑法》第二十三條的規(guī)定，可以比照既遂犯從輕或者減輕處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

安徽省合肥市蜀山區(qū)人民法院

檢察員：李衛(wèi)華

2019年9月23日

附：

????1.被告人徐某某、賈某某、李某甲現(xiàn)羈押于合肥市看守所，被告人孫某某、李李某乙現(xiàn)取保候?qū)彙?

2.案卷材料和證據(jù)六冊。

3.《量刑建議書》一份，《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》一份。

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