（一）基本案情

　　2015年初，被告人朱寶權(quán)先后召集被告人鄭志鵬、邱康康、汪飛霞、朱勇勇、龍丹萍、陳柳柳、楊倩、鄭星、李夢琴等人，由朱寶權(quán)冒充“中泰盛世投資擔(dān)保有限公司”等單位的名義雇請他人在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布虛假信息，并購買多張銀行卡用于詐騙收款。鄭志鵬、邱康康及邱健?。戆柑幚恚┑热素撠?zé)信用卡詐騙網(wǎng)站的推廣和維護，從網(wǎng)站后臺獲取被害人的個人信息后，分發(fā)給汪飛霞、朱勇勇、陳柳柳、楊倩、龍丹萍、李夢琴、鄭星和龍陳慧（另案處理），由上述人員冒充“中泰盛世投資擔(dān)保有限公司”等單位的工作人員電話聯(lián)系被害人，騙取被害人代辦信用卡的“材料費”、“服務(wù)費”、“手續(xù)費”等費用，并將被害人的信息提供給鄭志鵬、邱康康等人，鄭志鵬、邱康康等人再冒充擔(dān)保公司或者銀行工作人員，以檢驗被害人還款能力的名義進行驗資，要求被害人往自己的銀行卡內(nèi)存入一定數(shù)額的人民幣并開通網(wǎng)銀。當被害人把驗資的錢存入自己的銀行賬戶并開通網(wǎng)銀后，鄭志鵬、邱康康等人給被害人手機發(fā)送一個“釣魚”網(wǎng)站，被害人在“釣魚”網(wǎng)站輸入自己的銀行卡號和密碼后，鄭志鵬、邱康康等人則在該網(wǎng)站后臺獲取被害人的銀行卡號和密碼，然后通過網(wǎng)銀對被害人銀行卡內(nèi)的存款進行轉(zhuǎn)賬。在轉(zhuǎn)賬期間，被害人手機會收到銀行發(fā)送的短信驗證碼，鄭志鵬、邱康康等人便打電話給受害人謊稱是擔(dān)保公司或者銀行的工作人員，要求被害人將驗證碼告訴他們。在獲知驗證碼后，鄭志鵬、邱康康等人隨即在網(wǎng)銀上輸入驗證碼，將被害人的錢款轉(zhuǎn)至作案所用的銀行卡賬戶內(nèi)，再由被告人余之為、陳自平等人取現(xiàn)后交給朱寶權(quán)。通過上述方式，朱寶權(quán)等12人騙取李紅霞等70名被害人共計人民幣616344元。

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　　法院認為，被告人朱寶權(quán)、鄭志鵬、邱康康等12人以非法占有為目的，采取虛構(gòu)事實、隱瞞真相的方法，利用互聯(lián)網(wǎng)騙取他人錢財，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成詐騙罪。根據(jù)被告人在共同犯罪中的地位和作用，以及各自具有的量刑情節(jié)，以詐騙罪對朱寶權(quán)、鄭志鵬、邱康康等12人分別判處有期徒刑十二年九個月至有期徒刑六個月不等刑期，并處人民幣十萬元至二千元不等罰金。

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　　本案是以代辦信用卡名義利用互聯(lián)網(wǎng)進行詐騙的典型案件。以被告人朱寶權(quán)為首的詐騙團伙，相互之間分工合作，行騙伎倆環(huán)環(huán)相扣，以代辦信用卡為名，假借驗資等理由欺騙被害人開通網(wǎng)銀，并利用“釣魚”網(wǎng)站獲取被害人銀行卡號和密碼，借此將被害人銀行卡內(nèi)資金轉(zhuǎn)移據(jù)為己有。在此，提醒廣大群眾務(wù)必通過正規(guī)渠道辦理信用卡，以免上當受騙遭受損失。