湖南省安化縣人民檢察院

起?訴?書

安檢二部刑訴〔2020〕125號

被告人李某甲，男，1985年**月**日出生，身份證號碼4309221985********，漢族，高中文化，無業(yè)，群眾，戶籍所在地湖南省益陽市桃江縣，住**鎮(zhèn)**路**號，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年5月22日被桃江縣公安局刑事拘留，經(jīng)桃江縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年6月24日被桃江縣公安局執(zhí)行逮捕。

被告人肖某某，男，1997年**月**日出生，身份證號碼4309221997********，漢族，初中文化，無業(yè)，群眾，戶籍所在地湖南省益陽市桃江縣，住**鎮(zhèn)**村**組，因涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年5月22日被桃江縣公安局刑事拘留，經(jīng)桃江縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2020年6月24日被桃江縣公安局執(zhí)行逮捕。

本案由益陽市桃江縣公安局偵查終結(jié)，因指定管轄，益陽市桃江縣人民檢察院以被告人李某甲、肖某某涉嫌違法發(fā)放貸款罪，于2020年9月7日向本院移送審查起訴。本院受理后，已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。因案情復(fù)雜，本院于2020年9月30日延長審查起訴期限十五日。2020年10月20日，因部分事實不清、證據(jù)不足，本院退回益陽市桃江縣公安局補(bǔ)充偵查，該局于2020年11月20日補(bǔ)查重報。

經(jīng)依法審查查明：2016年，被告人李某甲經(jīng)人介紹認(rèn)識桃江農(nóng)商銀行員工李某乙，李某乙請求李某甲幫其介紹人員到農(nóng)商銀行立據(jù)貸款，所貸款項用于轉(zhuǎn)貸和其他實際用款人使用，并且承諾辦成一筆貸款給李某甲一定金額的好處費。在李某甲幫助李某乙介紹一定量的立據(jù)人成功辦理借名貸款后，桃江縣農(nóng)商銀行高橋、石牛江、大栗港、牛潭河、馬跡塘等支行內(nèi)部工作人員范某某、賀某某、聶某某(均已另案處理)等人均聯(lián)系李某甲請求其介紹立據(jù)人到上述人員手中進(jìn)行立據(jù)貸款，李某甲全部答應(yīng)了。

李某乙、范某某、賀某某、聶某某事先與被告人李某甲商量，如李某乙、范某某、賀某某、聶某某等人需要立據(jù)人貸款時，就由李某甲介紹他人到桃江農(nóng)商銀行立據(jù)辦理貸款供實際用款人使用，只需貸款人(以下簡稱立據(jù)人)持本人身份證、戶口本前往農(nóng)商銀行對身份證、戶口本拍照，立據(jù)人在貸款資料上簽字，就可以貸到款。不需對立據(jù)人的貸款資質(zhì)進(jìn)行核查，桃江農(nóng)商銀行工作人員就會直接給立據(jù)人辦理、發(fā)放貸款，供其他實際用款人使用。被告人李某甲每筆貸款可以獲得1萬至1萬3千元的好處費，其中每筆貸款一般情況下李某甲可以分得一兩千元，立據(jù)人和擔(dān)保人可以分得三千至四千元，中介分得兩千到三千元。被告人李某甲為非法獲取好處費，發(fā)展下線肖某某、莫某某(另案處理)、江某某(另案處理)等人通過微信發(fā)朋友圈、貼小廣告、朋友介紹等方法找來學(xué)生、殘疾人、或者無固定收入人員等不需要貸款和不具備還貸款能力的立據(jù)人介紹至農(nóng)商銀行辦理貸款，并承諾不要立據(jù)人歸還貸款，支付給立據(jù)人一定的好處費。

被告人李某甲于2016年至2019年10月期間分別介紹立據(jù)人劉某某、薛某某、付某某、詹某某、李某丙、賀某某、龔某某等87人到桃江農(nóng)商銀行高橋、石牛江、大栗港、牛潭河、馬跡塘等支行，以立據(jù)人的名義申請辦理貸款，桃江農(nóng)商銀行內(nèi)部工作人員李某乙、范某某、賀某某、聶某某等人未對立據(jù)人的貸款資質(zhì)進(jìn)行核查，違法發(fā)放貸款1600余萬元。被告人李某甲非法獲利8余萬元。

被告人肖某某于2019年期間分別將立據(jù)人胡某某、羅某某等8人介紹給李某甲、彭某某，后伙同李某甲、彭某某帶立據(jù)人到桃江農(nóng)商銀行高橋、牛田支行，以立據(jù)人的名義申請辦理貸款，桃江農(nóng)商銀行內(nèi)部工作人員未對立據(jù)人的貸款資質(zhì)進(jìn)行核查，違法發(fā)放貸款170萬元。被告人肖某某非法獲利7000元。

被告李某甲、肖某某到案后均如實供述了上述事實。

認(rèn)定上述事實的證據(jù)如下：1.借款申請書、借款人面談記錄、借款合同、常住人口信息等書證；2.證人劉某某、薛某某、李某丙李某乙、賀某某、龔某某、蔣某某、鄧某某、周某某、曾某某、宋某某等人的證言；3.被告人李某甲、肖某某的供述與辯解；4、同案犯李某乙、范某某等人的供述；5、辨認(rèn)筆錄。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認(rèn)定指控事實。兩被告人對指控的犯罪事實和證據(jù)均沒有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人李某甲、肖某某伙同銀行工作人員，違法發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，兩被告人的行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十六條第一款之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪追究兩被告人的刑事責(zé)任。本案系共同犯罪，被告人李某甲在犯罪中起主要作用，系主犯，應(yīng)當(dāng)適應(yīng)《中華人民共和國刑法》第二十六條之規(guī)定，被告人肖某某起次要作用，系從犯，根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二十五條第一款、第二十七條之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)從輕處罰，兩被告人均具有自愿認(rèn)罪認(rèn)罰、坦白的量刑情節(jié)，應(yīng)當(dāng)適應(yīng)《中華人民共和國刑事訴訟法》第十五條、《中華人民共和國刑法》第六十七條第三款的規(guī)定，建議判處被告人李某甲有期徒刑三年，并處罰金，建議判處被告人肖某某有期徒刑九個月，并處罰金；責(zé)令兩被告人退繳違法所得。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

湖南省安化縣人民法院

檢察官：林志剛

檢察官助理：鐘偉

2020年12月18日

附件：

1.被告人李某甲、肖某某現(xiàn)被羈押在桃江縣看守所；

2.案卷材料和證據(jù)46冊；

3.《認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書》2份。