阿瓦提縣人民檢察院

不起訴決定書

阿瓦提縣檢一部刑不訴〔2021〕6號

被不起訴人白**，男性，19**年**月**日出生，居民身份證號碼65292819********，漢族，初中，戶籍所在地新疆維吾爾自治區(qū)阿克蘇地區(qū)阿克蘇市，住新疆阿克蘇市南大街******，因涉嫌犯有騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，經(jīng)阿瓦提縣公安局決定，于2019年9月10日被阿瓦提縣公安局取保候?qū)?；因涉嫌犯有騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，經(jīng)阿瓦提縣公安局決定，于2020年9月7日被阿瓦提縣公安局監(jiān)視居住。

辯護(hù)人無

本案由阿瓦提縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人白**涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，于2020年10月12日向本院移送審查起訴。

?本院于2020年11月11日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年12月10日補(bǔ)查重報(bào)。

?偵查機(jī)關(guān)認(rèn)定的事實(shí)：?2008年初被不起訴人白**（系胡**姐夫）主動找到其妹夫胡**稱自己手上有多余的土地承包合同并將虛假的土地承包合同交給胡**讓其前往銀行貸點(diǎn)款用于經(jīng)營農(nóng)資店使用，之后胡**隨即找了一名維族青年在法人代表處簽了時(shí)任拜什艾日克鎮(zhèn)鎮(zhèn)長買****的名字便使用該份拜什艾日克鎮(zhèn)庫木力克村**大隊(duì)450畝土地虛假土地承包合同先后于2011年、2014年、2015年向銀行申請貸款45萬元、200萬元、250萬元并找到其姐夫白**作擔(dān)保，被不起訴人白**主觀上明知胡**實(shí)際上并沒有承包土地的情況下仍然唆使自己的弟弟白**二人給胡**貸款作擔(dān)保幫助其順利向銀行貸款。

經(jīng)依法審查查明：2015年12月24日犯罪嫌疑人胡**使用虛假的阿瓦提縣拜什艾日克鎮(zhèn)庫木力克**大隊(duì)450畝土地承包合同作為抵押向阿瓦提縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社借款250萬元，并由白**、白**、王**等3人提供連帶擔(dān)保責(zé)任，胡**貸款用途為購買農(nóng)資，在銀行信貸員現(xiàn)場核查完后，要求胡**提供《發(fā)包方同意抵押承諾書》、《土地發(fā)包方承諾書》、土地承包繳費(fèi)收據(jù)等，隨后胡**向銀行提供了虛假的《發(fā)包方同意抵押承諾書》、《土地發(fā)包方承諾書》、土地承包繳費(fèi)收據(jù)。該筆貸款按照受托支付的方式放款后，胡**未按照借款合同約定將貸款用于購買農(nóng)資，而是將借款用于歸還個(gè)人借款、自己經(jīng)營的賓館開支及自己日常生活開支。截止2017年11月貸款展期到期后仍有1999991.83元本金未歸還。

另查明：2019年9月10日，擔(dān)保人白**親屬白**向銀行歸還胡**貸款本金1999991.83元，利息582185.4元；2019年9月10日阿瓦提縣農(nóng)村信用聯(lián)社向阿瓦提縣公安局提出撤案申請。

?認(rèn)定上述犯罪事實(shí)的證據(jù)如下：被不起訴人胡**的供述、白**、王**、馬**、孔**、麥****等人的證人證言、阿瓦提縣農(nóng)信社出具的報(bào)案申請、貸款資料、偵查機(jī)關(guān)依法向阿瓦提縣拜什艾日克鎮(zhèn)政府、向阿瓦提縣人民法院、阿克蘇中級人民法院調(diào)取的庭審材料、阿瓦提縣農(nóng)信社調(diào)取的被不起訴人胡**與田**等人的銀行交易明細(xì)。

本院認(rèn)為，白**不是申請貸款主體，僅作為其中一個(gè)擔(dān)保人，在事前并不知道胡**向銀行提供虛假土地合同進(jìn)行貸款，無犯罪故意的意思溝通聯(lián)絡(luò)，主觀上無共同犯罪的故意；在胡**事整個(gè)貸款過程中并無積極參與的行為，貸款發(fā)放后并未取得貸款的使用權(quán)。故白**的行為不構(gòu)成犯罪。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十七條第一款的規(guī)定，決定對白**不起訴。

查封、扣押、凍結(jié)的涉案款物的處理情況。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如果不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向阿瓦提縣人民檢察院申訴，請求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向阿瓦提縣人民法院提起自訴。?????

阿瓦提縣人民檢察院

2021年1月11日

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