哈爾濱市南崗區(qū)人民檢察院

起?訴?書

哈南檢刑訴〔2019〕344號

被告人王某某，男，19**年**月**日出生，居民身份證號碼23040219**********，漢族，大學(xué)文化，原**銀行哈爾濱分行中山路支行行長，住哈爾濱市道里區(qū)**街**號**單元**室。2018年11月7日因涉嫌違規(guī)出具金融票證罪被哈爾濱市公安局刑事拘留，2018年12月14日經(jīng)哈爾濱市南崗區(qū)人民檢察院以涉嫌違規(guī)出具金融票證罪批準(zhǔn)逮捕，次日由哈爾濱市公安局執(zhí)行。

被告人王某甲，女，19**年**月**日出生，居民身份證號碼23010219**********，漢族，研究生文化，原**銀行哈爾濱分行中山路支行公司部客戶經(jīng)理，住哈爾濱市香坊區(qū)**路**單元**室。2018年7月11日因涉嫌違規(guī)出具金融票證罪被哈爾濱市公安局取保候?qū)彛?018年12月14日經(jīng)哈爾濱市南崗區(qū)人民檢察院以涉嫌違規(guī)出具金融票證罪批準(zhǔn)逮捕，次日由哈爾濱市公安局執(zhí)行。

被告人胡某某，男，19**年**月**日出生，居民身份證號碼36233419**********，漢族，大學(xué)文化，原**銀行哈爾濱分行中山路支行公司部客戶經(jīng)理，住哈爾濱市**路**單元**室。2018年7月10日因涉嫌違規(guī)出具金融票證罪被哈爾濱市公安局取保候?qū)彛?018年12月14日經(jīng)哈爾濱市南崗區(qū)人民檢察院以涉嫌違規(guī)出具金融票證罪批準(zhǔn)逮捕，次日由哈爾濱市公安局執(zhí)行。

被告人徐某某，女，19**年**月**日出生，居民身份證號碼23010719**********，漢族，大學(xué)文化，原**銀行哈爾濱分行中山路支行公司部客戶經(jīng)理，住哈爾濱市香坊區(qū)**路**棟**單元**室。2018年7月12日因涉嫌違規(guī)出具金融票證罪被哈爾濱市公安局取保候?qū)彛?018年12月14日經(jīng)哈爾濱市南崗區(qū)人民檢察院以涉嫌違規(guī)出具金融票證罪批準(zhǔn)逮捕，次日由哈爾濱市公安局執(zhí)行。

被告人于某甲，男，19**年**月**日出生，居民身份證號碼23020619**********，漢族，大學(xué)文化，**銀行哈爾濱分行中山路支行公司部客戶經(jīng)理，住哈爾濱市道里區(qū)**大街**棟**單元**室。2018年7月13日因涉嫌違規(guī)出具金融票證罪被哈爾濱市公安局取保候?qū)彛?018年12月14日經(jīng)哈爾濱市南崗區(qū)人民檢察院以涉嫌違規(guī)出具金融票證罪批準(zhǔn)逮捕，次日由哈爾濱市公安局執(zhí)行。

本案由哈爾濱市公安局偵查終結(jié)，以被告人王某某涉嫌違規(guī)出具金融票證、非國家工作人員受賄罪，王某甲、胡某某、徐某某、于某甲涉嫌違規(guī)出具金融票證罪，于2018年12月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2018年12月25日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問了被告人，審查了全部案件材料。本院于2019年2月9日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年3月9日補(bǔ)查重報(bào)。期間，分別于2019年1月25日、4月9日延長審查起訴期限十五日。

經(jīng)依法審查查明：

一、違規(guī)出具金融票證犯罪

被告人王某某原系**銀行中山路支行行長，被告人胡某某、王某甲、徐某某、于某甲原系該行公司部客戶經(jīng)理。2016年3月2日至2017年1月12日期間，王某某、胡某某、王某甲、徐某某、于某甲在為哈爾濱**有限公司辦理以存單質(zhì)押開具承兌匯票業(yè)務(wù)過程中，違反銀行相關(guān)制度及規(guī)定，未進(jìn)行貸前調(diào)查、核保及貸后管理等工作，違規(guī)出具金融票證。經(jīng)審計(jì)，中山路支行共違規(guī)辦理35筆49份存單質(zhì)押開立銀行承兌匯票，總計(jì)金額290,600,000.00元，已還款15筆26份銀行承兌匯票，金額合計(jì)104,600,000.00元，尚有20筆23份銀行承兌匯票，金額合計(jì)人民幣186,000,000.00元沒有歸還。王某某為營銷機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人。胡某某、王某甲、徐某某、于某甲經(jīng)辦數(shù)額如下：

1.王某甲作為經(jīng)辦客戶經(jīng)理開出的銀行承兌匯票為18筆30份，金額為161,600,000.00元，已歸還承兌匯票為6筆15份，還款金額為35,600,000.00元;王某甲作為核保經(jīng)辦人辦理業(yè)務(wù)17筆20?份，金額為151,600,000.00元，已歸還承兌匯票為5筆5份，還款金額為25,600,000.00元;王某甲作為發(fā)票核對人辦理業(yè)務(wù)13?筆25份，金額為128,600,000.00元，已歸還承兌匯票為5筆5份，還款金額為30,600,000.00元；

2.胡某某作為經(jīng)辦客戶經(jīng)理開出的銀行承兌匯票為12筆14份，金額為93,000,000.00元，已歸還承兌匯票為7筆9份，還款金額為58,000,000.00元;胡某某作為核保經(jīng)辦人辦理業(yè)務(wù)15筆26?份，金額為123,000,000.00元，已歸還承兌匯票為8筆19份，還款金額為68,000,000.00元;胡某某作為發(fā)票核對人辦理業(yè)務(wù)14?筆16份，金額為106,000,000.00元，已歸還承兌匯票為8筆10份，還款金額為63,000,000元；

3.徐某某作為經(jīng)辦客戶經(jīng)理開出的銀行承兌匯票為10筆10份，金額為71,000,000.00元，已歸還承兌匯票為2筆2份，還款金額為11,000,000.00元；徐某某作為核保經(jīng)辦人辦理業(yè)務(wù)9筆9份，金額為65,000,000.00元,已歸還承兌匯票為2筆2份，還款金額為11,000,000.00元;徐某某作為發(fā)票核對人辦理業(yè)務(wù)10筆10?份，金額為71,000,000.00元,已歸還承兌匯票為2筆2份，還款金額為11,000,000.00元；

4.于某甲作為經(jīng)辦客戶經(jīng)理開出的銀行承兌匯票為5筆5份，金額為36,000,000.00元,已歸還承兌匯票為2筆2份，還款金額為11,000,000.00元;于某甲作為核保經(jīng)辦人辦理業(yè)務(wù)4筆4份，金額為22,000,000.00元,已歸還承兌匯票為2筆2份，還款金額為11,000,000.00元;于某甲作為發(fā)票核對人辦理業(yè)務(wù)5筆5份,金額為36,000,000.00元,已歸還承兌匯票為2筆2份，還款金額為11,000,000.00元。

經(jīng)偵查，于2018年7月10日、11日、12日、13日分別將胡某某、王某甲、徐某某、于某甲傳喚到案；于2018年11月7日將王某某傳喚到案。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：案件來源、到案經(jīng)過、戶籍證明、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)、**銀行哈爾濱支行內(nèi)控合規(guī)管理辦法、**銀行哈爾濱分行信貸業(yè)務(wù)申報(bào)審批操作流程、**銀行個人大額存單質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)操作流程等銀行相關(guān)規(guī)定、公司信貸業(yè)務(wù)檔案、員工信息表、**銀行哈爾濱分行責(zé)任認(rèn)定報(bào)告等；

2.證人證言：證人崔某、張某、梁某某、沙某某、邱某某的證言；

3.被告人的供述與辯解：被告人王某某、王某甲、胡某某、徐某某、于某甲的供述與辯解；

4.同案行為人的供述與辯解：同案行為人張某某的供述與辯解；

5.鑒定意見：黑龍江**會計(jì)師事務(wù)所司法鑒定意見書。

二、非國家工作人員受賄犯罪

1.2016年5月，被告人王某某在為哈爾濱**有限公司辦理承兌匯票業(yè)務(wù)期間，其朋友富某某因需要資金還款向王某某求助，王某某遂向哈爾濱**有限公司實(shí)際控制人沙某某借款，沙某某應(yīng)王某某要求于2016年5月13日向富某某母親趙某某賬戶轉(zhuǎn)款人民幣270萬元。王某某未向沙某某出具借款憑證、未約定還款期限及借款利息，富某某也未與沙某某見面。至2017年5月1日沙某某因涉嫌騙取承兌匯票被刑事拘留時該款尚未歸還。沙某某案發(fā)后，2017年7月14日趙某某在王某某的要求下將上述270萬元上繳公安機(jī)關(guān)。

2.2017年3月，被告人王某某在為哈爾濱**有限公司辦理承兌匯票業(yè)務(wù)期間，其朋友李某某需要資金為公司增資向王某某求助。王某某遂再次向哈爾濱**有限公司實(shí)際控制人沙某某借款，沙某某應(yīng)王某某要求于2017年3月16日從其弟妹張某某賬戶向李某某賬戶轉(zhuǎn)款人民幣300萬元。王某某未向沙某某數(shù)據(jù)借款憑證、未約定約定還款期限及借款利息，李某某也未與沙某某見面。至2017年5月1日沙某某因涉嫌騙取承兌匯票被刑事拘留時該款尚未歸還；沙某某案發(fā)后，2017年7月7日李某某在王某某的要求下將上述300萬元上繳公安機(jī)關(guān)。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書證：案件來源、到案經(jīng)過、戶籍證明、現(xiàn)實(shí)表現(xiàn)、公司信貸業(yè)務(wù)檔案、**銀行員工信息表、趙某某及李某某銀行卡交易明細(xì)、哈爾濱市中級人民法院民事判決書、黑龍江**股份有限公司董事會決議、**銀行業(yè)務(wù)憑證、**銀行業(yè)務(wù)憑證、中國**銀行客戶回單及黑龍江省扣押財(cái)物清單等；

2.證人證言：證人李某某、于某乙、王某乙、富某某、劉某某、張某某、沙某某的證言；

3.被告人的供述與辯解：被告人王某某的供述與辯解；

4.電子數(shù)據(jù)：微信聊天記錄。

本院認(rèn)為，被告人王某某違規(guī)出具金融票證，情節(jié)特別嚴(yán)重，利用職務(wù)上的便利，索取他人財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十八條、第一百六十三條第一款，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違規(guī)出具金融票證罪、非國家工作人員受賄罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某甲、胡某某、徐某某、于某甲違規(guī)出具金融票證，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百八十八條，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以違規(guī)出具金融票證罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某某一人犯數(shù)罪，應(yīng)根據(jù)《中華人民共和國刑法》第六十九條之規(guī)定對其處罰。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

哈爾濱市南崗區(qū)人民法院

檢?察?員：許?贏

2019年4月19日

附：

1.案卷材料和證據(jù)10冊;

2.被告人王某某、王某甲、胡某某、徐某某、于某甲現(xiàn)羈押于哈爾濱市看守所。