阿瓦提縣人民檢察院

不起訴決定書

阿瓦提縣檢一部刑不訴〔2020〕15號(hào)

被不起訴人王*，男性，19**年*月10日出生，居民身份證號(hào)碼65010419********，漢族，?？飘厴I(yè)，戶籍所在地新疆維吾爾自治區(qū)烏魯木齊市********，住********，因涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，經(jīng)阿瓦提縣公安局決定，于2019年7月1日被阿瓦提縣公安局刑事拘留；因涉嫌犯有騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，經(jīng)阿瓦提縣人民檢察院批準(zhǔn)，于2019年8月10日被阿瓦提縣公安局逮捕。

本案由阿瓦提縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人王*涉嫌騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪，于2019年10月9日向本院移送審查起訴。本院于2019年11月8日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2019年12月6日補(bǔ)查重報(bào)；本院于2020年1月6日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年3月12日補(bǔ)查重報(bào)。本院于2020年4月12日延長(zhǎng)審查起訴期限。

經(jīng)本院依法審查查明：

2016年初，**科技開發(fā)有限公司及**棗業(yè)公司因資金匱乏急需貸款，負(fù)責(zé)人王*到新和縣農(nóng)信社與其麥**理事長(zhǎng)洽談貸款事宜，商定以廣大農(nóng)場(chǎng)農(nóng)戶土地經(jīng)營(yíng)承包權(quán)作抵押，向新和縣信用社貸款。隨后王*安排公司經(jīng)理王文*、廠長(zhǎng)馬**與新和縣農(nóng)信社辦理貸款工作人員對(duì)接貸款工作、準(zhǔn)備貸款相關(guān)資料。

2016年4月，犯罪嫌疑人馬**組織廣大農(nóng)場(chǎng)干部李宗*、張*二人以**科技公司名義與12戶農(nóng)戶簽訂虛假土地承包合同制作貸款申請(qǐng)等貸款資料，2016年5月3日犯罪嫌疑人馬**帶領(lǐng)12戶農(nóng)戶（夫妻雙方）到新和縣農(nóng)信社辦理貸款、簽訂貸款合同。后于同年5月20日，犯罪嫌疑人王*、馬**等人帶領(lǐng)12戶農(nóng)戶到新和縣農(nóng)信社領(lǐng)取貸款，由于貸款合同簽訂貸款用途為購(gòu)買農(nóng)資，新和縣農(nóng)信社要求貸款申請(qǐng)人提供農(nóng)資公司法人賬戶才能放款，遂犯罪嫌疑人馬**在王雄*的介紹下找到李生*制作虛假的購(gòu)買農(nóng)資票據(jù)并將李生*的銀行卡提供給新和縣農(nóng)信社用于“轉(zhuǎn)移貸款資金”，后犯罪嫌疑人王*、馬**將940萬(wàn)元全部用于償還公司對(duì)外借貸未用于購(gòu)買農(nóng)資。

2016年6月，犯罪嫌疑人王文*組織廣大農(nóng)場(chǎng)干部李宗*、張*二人以**棗業(yè)公司名義與14戶農(nóng)戶簽訂虛假土地承包合同制作貸款申請(qǐng)等貸款資料（犯罪嫌疑人王*應(yīng)當(dāng)明知），2016年7月21日犯罪嫌疑人馬**帶領(lǐng)12戶農(nóng)戶（夫妻雙方）到新和縣農(nóng)信社辦理貸款資金及簽訂貸款合同。后于同年7月29日，犯罪嫌疑人王*、王文*等人帶領(lǐng)14戶農(nóng)戶到新和縣農(nóng)信社領(lǐng)取貸款，由于貸款合同簽訂貸款用途為購(gòu)買農(nóng)資，新和縣農(nóng)信社要求貸款申請(qǐng)人提供農(nóng)資公司法人賬戶才能放款，遂犯罪嫌疑人馬**主動(dòng)找到豐收三場(chǎng)農(nóng)資店老板任*將其銀行卡提供給新和縣農(nóng)信社用于“轉(zhuǎn)移貸款資金”，后犯罪嫌疑人王*、王文*將500萬(wàn)元全部用于償還公司對(duì)外借貸、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)使用并未用于購(gòu)買農(nóng)資。

新和縣農(nóng)村信用社發(fā)放該1440萬(wàn)元貸款時(shí)要求**科技公司、**棗業(yè)公司提供擔(dān)保，并與之簽訂了貸款擔(dān)保合同。即在26戶農(nóng)戶以虛假土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)為抵押、分組聯(lián)保及**科技公司、**棗業(yè)有限公司的擔(dān)保下，新和縣農(nóng)村信用社發(fā)放了該1440萬(wàn)元貸款。

經(jīng)查，目前新疆**棗業(yè)有限公司和阿瓦提縣**科技開發(fā)有限公司兩家公司名下1.3萬(wàn)畝土地全部抵押向銀行及投資管理公司借款。截止目前，新和縣農(nóng)村信用社貸款僅償還20%利息，仍有1152萬(wàn)元未償還。案發(fā)后新疆**棗業(yè)有限公司和阿瓦提縣**科技開發(fā)有限公司積極與被騙銀行溝通還款計(jì)劃，目前已達(dá)成具體還款協(xié)議。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.受案登記表、立案決定書、拘傳證、拘留證、阿瓦提縣看守所不收押通知書、取保候?qū)彌Q定書、逮捕證、逮捕通知書、到案經(jīng)過、新和縣農(nóng)村信用社報(bào)案材料、阿瓦提縣公安局2019-413號(hào)調(diào)取證據(jù)通知書、阿克蘇彭達(dá)投資公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、**棗業(yè)公司與阿克蘇**投資公司借款合同、抵押合同、承諾函、阿瓦提縣法院調(diào)解協(xié)議、民事訴狀、**棗業(yè)有限公司土地檔案資料、阿瓦提縣自然資源局出具的《關(guān)于廣大農(nóng)場(chǎng)土地使用證辦理情況的有關(guān)說明、瓦公刑2019-301號(hào)調(diào)取證據(jù)通知書、調(diào)取證據(jù)清單、阿瓦提縣市場(chǎng)監(jiān)督管理局提供的**棗業(yè)有限公司、**科技公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、注冊(cè)資料、注冊(cè)資金等公司檔案資料、新疆**棗業(yè)有限公司文件《關(guān)于領(lǐng)導(dǎo)管理班子分工的決定》、新疆**棗業(yè)有限公司章程、**棗業(yè)公司股東會(huì)決議、阿瓦提縣廣大農(nóng)場(chǎng)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)責(zé)任狀、廣大公司出具的收據(jù)14份、部分明細(xì)賬、廣大農(nóng)場(chǎng)財(cái)務(wù)憑證4本、**棗業(yè)財(cái)務(wù)憑證1本、貸審會(huì)記錄、新疆農(nóng)村信用社貸款還款明細(xì)登記表（卷五183-189）、新和縣農(nóng)村信用社提供的26戶農(nóng)戶提交的借款展期申請(qǐng)書、關(guān)于群眾群眾乙、丙舉報(bào)阿瓦提縣廣大農(nóng)場(chǎng)王*等三人涉嫌違法犯罪線索核查情況報(bào)告、貸款清單、證人張*、李宗*、王雄*、李生*、任*、彭**、張陽(yáng)*等人的常口信息、新和縣農(nóng)村信用社提供的新疆農(nóng)村信用社農(nóng)戶聯(lián)保借款合同4份、貸款申請(qǐng)26份、關(guān)于同意土地承包經(jīng)營(yíng)權(quán)抵押的函26份、農(nóng)村信用社借款保證合同26份、抵押合同26份、新和縣農(nóng)村信用社提供的信貸業(yè)務(wù)審查審批表、26戶貸款農(nóng)戶2017年前后簽訂的土地承包合同、張金*、王志*等4人的農(nóng)村信用社銀行卡憑證、李生*農(nóng)村信用社賬戶6212872022126505交易明細(xì)、新疆農(nóng)村信用社社貸款還款明細(xì)登記表、阿瓦提縣公安局出具的王*等人騙取貸款用途明細(xì)表、案件超期情況說明2份、任*銀行賬戶交易流水、對(duì)手開戶信息、借款借據(jù)、商品購(gòu)銷合同、提款申請(qǐng)書、聯(lián)保協(xié)議、支付對(duì)象和賬戶清單、新和縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社貸款資金支付通知單、任*、李生*身份證復(fù)印件、農(nóng)村信用社銀行卡復(fù)印件、阿瓦提縣豐收農(nóng)資有限責(zé)任公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、阿瓦提縣銀棉桃農(nóng)資有限責(zé)任公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件等貸款資料等書證。

2.證人張*、李宗*、王雄*、李生*、任*、彭**、張陽(yáng)*等72人的證言；

3.被不起訴人王*、王文*、馬**的供述與辯解；

4.視聽資料：阿瓦提縣公安局提供的訊問被不起訴人王*、王文*、馬**視頻錄像光碟8張。

本院認(rèn)為，王*實(shí)施了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十五條之一規(guī)定的行為，但鑒于其將騙取的資金主要用于新疆**棗業(yè)有限公司和阿瓦提縣**科技開發(fā)有限公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、未用于違法犯罪活動(dòng)，騙取貸款后無毀滅、偽造、隱匿書證物證、潛逃、藏匿行為，積極履行還款義務(wù)，無犯罪前科，主管責(zé)任人員王*到案后如實(shí)供述、積極配合調(diào)查，主觀惡性不大，犯罪情節(jié)輕微，具有坦白情節(jié)，綜合全案具體情況，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十七條第二款之規(guī)定，決定對(duì)王*相對(duì)不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日內(nèi)向本院申訴。

被害人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向阿瓦提縣人民檢察院申訴，請(qǐng)求提起公訴；也可以不經(jīng)申訴，直接向阿瓦提縣人民法院提起自訴。

2020年4月27日