安徽省太湖縣人民檢察院

起?訴?書

太檢刑訴〔2020〕143號(hào)

被告人王某，男，1988年**月**日出生，公民身份號(hào)碼3408251988********，漢族，初中文化，無(wú)業(yè)，安徽省太湖縣人，住太湖縣**鎮(zhèn)**棟**室。被告人王某因涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年9月11日被江蘇省溧陽(yáng)市公安局城南派出所抓獲并羈押于溧陽(yáng)市看守所，同年9月17日被太湖縣公安局刑事拘留，經(jīng)本院批準(zhǔn)，同年10月16日被太湖縣公安局執(zhí)行逮捕，2020年2月15日被本院決定取保候?qū)彙?/span>

本案由太湖縣公安局偵查終結(jié)，以被告人王某涉嫌妨害信用卡管理罪，于2019年12月4日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，告知其認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，聽取了被告人及值班律師的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。本院于2019年12月20日第一次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年1月20日補(bǔ)查重報(bào)；2020年2月21日本院決定延長(zhǎng)審查起訴期限，并于同年3月6日第二次退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，偵查機(jī)關(guān)于2020年4月6日補(bǔ)查重報(bào)。被告人同意本案適用簡(jiǎn)易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2019年初，被告人王某為了牟取非法利益，要求同案人郭某（另案處理）幫其收集和辦理銀行卡，并承諾按每張人民幣650元的價(jià)格支付報(bào)酬。郭某根據(jù)王某的要求，于2019年初，先后利用本人身份證在華夏銀行合肥市包河支行等金融機(jī)構(gòu)辦理了五張銀行卡，同時(shí)又指使其同學(xué)石某某采取同樣的方式，辦理了五張銀行卡后交給其持有。隨后郭某將其持有的上述十張銀行卡出售給王某，王某將所獲取的十張銀行卡轉(zhuǎn)手倒賣給他人后（因密碼有誤等原因無(wú)法使用，退回其中2張），支付郭某人民幣5200元，郭某從中支付石某某人民幣1500元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.在同案人郭某等人住處扣押的部分銀行信用卡；

2.受案登記表、戶籍信息登記表等書證；

3.證人姜某某、李某某、石某某的證言；

4.被告人王某及同案人郭某的供述與辯解；

5.現(xiàn)場(chǎng)勘驗(yàn)、檢查等筆錄；

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人王某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人王某為牟取非法利益，收購(gòu)、持有并倒賣他人信用卡，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一第一款第（二）項(xiàng)，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。被告人王某認(rèn)罪認(rèn)罰，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條的規(guī)定，可以從寬處理；其歸案后如實(shí)供述了犯罪事實(shí)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第三款之規(guī)定，系坦白，可以從輕處罰。綜合全案，建議判處被告人王某有期徒刑六個(gè)月，緩刑一年，并處罰金人民幣一萬(wàn)五千元。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

太湖縣人民法院

檢察官：吳文生

2020年5月20日

附：

1.被告人王某現(xiàn)在其處所，聯(lián)系電話：1500036****?

2.案卷材料六冊(cè)

3.物證見(jiàn)移送清單，同案人郭某退繳違法所得5200元暫存本院