甘肅省正寧縣人民檢察院

不起訴決定書

正檢一部刑不訴〔2020〕65號

被不起訴人杜某甲，男性，1987年**月**日出生，居民身份證號碼6228251987********，漢族，大專文化程度，戶籍所在地甘肅省慶陽市正寧縣，住正寧縣**鎮(zhèn)**家園**號樓**單元**室，因涉嫌貸款詐騙罪，經(jīng)正寧縣公安局決定，于2020年6月19日刑事拘留；同年7月25日取保候?qū)?/span>。2020年9月25日本院決定繼續(xù)對其取保候?qū)彙?/span>

本案由甘肅省正寧縣公安局偵查終結(jié)，以被不起訴人杜某甲涉嫌騙取貸款罪，于2020年9月24日移送本院審查起訴。本院于2020年10月21日退回補充偵查，2020年11月17日，公安機關(guān)補查重報。

甘肅省正寧縣公安局移送審查起訴認定：2015年后季，杜某甲找到張某某向其索要債務，因張某某無錢歸還欠賬，便向杜某甲講其還欠正寧縣郵政儲蓄銀行工作人員宋某甲的錢，并稱可以找人在郵政銀行貸款歸還兩人的欠款，杜某甲表示同意。之后杜某甲找來彭某某、高某某、周某甲三人（2020年9月4日我局決定對三人終止偵查），讓三人在各自名下分別貸款10萬元，利息及本金不讓本人歸還，貸款成功后給每人每筆1萬元的報酬，三人均表示同意。張某某介紹杜某甲和宋某甲認識后，杜某甲找來周某乙、楊某甲、袁某某的身份證，并偽造了彭某某和周某乙為夫妻、高某某和楊某甲為夫妻、周某甲和袁某某為夫妻的戶口本。

2016年1月8日、10日，彭某某、高某某、周某甲三人分別向正寧縣郵政儲蓄銀行遞交了貸款申請，分別申請貸款10萬元，貸款種類名稱為“草畜貸”，貸款用途為農(nóng)業(yè)畜牧養(yǎng)殖，杜某甲找來自己的父母及舅舅劉某甲分別給三人做擔保。

2016年1月10日，杜某甲與楊某乙?guī)е吣衬?、邱某某某（終止偵查）來到永正信用社，讓邱某某某冒充楊某甲，以高某某、楊某甲夫妻名義在永正信用社申請貸款10萬元，貸款審批通過到賬后被杜某甲取走。在貸款之前，杜某甲通過楊某乙給了高某某5000元好處費。

?2016年1月22日，彭某某向正寧縣郵政儲蓄銀行申請的10萬元貸款審批通過，杜某甲找來邱某某冒充彭某某的“妻子”周某乙前往銀行簽字確認并拍照留存，讓自己的母親劉某乙作為擔保人提交了擔保承諾書并簽字確認。貸款到賬后杜某甲給了彭某某5000元好處費，給宋某甲提供的宋某乙賬戶上打款5萬元用于張某某還賬，其余資金杜某甲本人使用。

2016年1月26日，高某某向正寧縣郵政儲蓄銀行申請的10萬元貸款審批通過，杜某甲讓正在和高某某談對象的陳某某（終止偵查）冒充高某某的“妻子”楊某甲，前往銀行簽字確認并拍照留存，讓自己的父親杜某乙作為擔保人提交了擔保承諾書并簽字確認。貸款到賬后杜某甲給宋某甲名下賬戶上打款4萬元用于張某某還賬，其余資金杜某甲自己使用。

2016年2月4日，周某甲向正寧縣郵政儲蓄銀行申請的10萬元貸款審批通過后，杜某甲找來一陌生女子（身份未查清）冒充周某甲的“妻子”袁某某前往銀行簽字確認并拍照留存，并讓自己的舅舅劉某甲作為擔保人遞交了擔保承諾書并簽字確認，該筆貸款發(fā)放到賬后杜某甲自己使用。

2018年1月之前該四筆貸款均由張某某按期清息。張某某將自己的房產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給杜某甲之后，該四筆貸款均由杜某甲負責清償本息。

2020年5月30日、6月1日，杜某甲歸還周某甲名下的10萬元貸款本金；2020年7月23日，杜某甲母親劉某乙歸還彭某某名下郵政銀行貸的10萬元本金；2020年7月24日，劉某乙歸還高某某名下永正信用社貸4萬元本金，18405.61元利息。2020年12月14日，宋某甲歸還高某某名下郵政銀行貸款10萬元本金。目前，尚有永正信用社高某某名下6萬元本金未歸還。

經(jīng)本院審查并退回補充偵查，仍然認為甘肅省正寧縣公安局認定的犯罪事實不清、證據(jù)不足，不能確定彭某某、高某某、周某甲貸款時提供的虛假信息材料的事實，郵政銀行工作人員宋某甲對此是否明知，或有無參與，不符合起訴條件。依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十五條第四款、《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則》第三百六十七條、三百六十八條的規(guī)定，決定對杜某甲不起訴。

被不起訴人如不服本決定，可以自收到本決定書后七日以內(nèi)向本院申訴。

正寧縣人民檢察院

???2020年12月22日