大連經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院

起?訴?書

大開檢訴刑訴〔2018〕92號

被告人杜某某，男，1965年**月**日出生，身份證號碼2102131965********，漢族，小學(xué)，無職業(yè)，戶籍所在地**：大連經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)****，因涉嫌信用卡詐騙罪，經(jīng)大連市公安局經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局決定，于2017年2月4日被該局取保候?qū)彙?/span>

本案由大連市公安局經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人杜某某涉嫌信用卡詐騙罪*罪，于2018年1月25日向本院移送審查起訴。本院受理后，于次日已告知被告人有權(quán)委托辯護人和認罪認罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了被告人及值班律師的意見，審查了全部案件材料。被告人同意本案適用簡易程序?qū)徖怼?/span>

經(jīng)依法審查查明：

2012年7月18日，被告人杜某某持本人身份證在光大銀行大連分行申辦了一張信用卡并激活使用于個人消費（卡號為48169900******），2016年9月21日，被告人杜某某最后一次還款5800元后，一直未償還欠款。截止2017年1月20日，該信用卡共計欠本金人民幣22089.80元。從2015年12月開始，銀行開始以電話、上門催繳等多種方式進行催繳，但是杜某某經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收后超過三個月仍未歸還欠款。

2017年2月3日，被告人已經(jīng)償還所有欠款。

認定上述事實的證據(jù)如下：

1.書證：戶籍證明、前科查詢記錄、案件來源、抓捕經(jīng)過、信用卡申領(lǐng)證明、消費記錄、催收情況、償還證明；

2.證人吳某某證言；

3.被告人杜某某供述及辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實，足以認定指控事實。被告人杜某某對指控的犯罪事實和證據(jù)沒有異議，并自愿認罪認罰。

本院認為，被告人杜某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次以上催收后超過三個月仍未歸還欠款，系惡意透支，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第四項之規(guī)定，犯罪事實清楚，證據(jù)確實、充分，應(yīng)當(dāng)以信用卡詐騙罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十二條的規(guī)定，提起公訴，請依法判處。

此致

大連經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院

檢??察??員：??周民廷
檢??察??員：??吳??海

2018年2月9日

附：

1．被告人現(xiàn)被取保候?qū)彛?lián)系方式：1884081****。

2．案卷材料和證據(jù)2冊，光盤2張。

3．《認罪認罰具結(jié)書》一份。

4．《適用簡易程序建議書》一份。

5．量刑建議書1份。