大連經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民檢察院

起?訴?書

大開檢訴刑訴〔2020〕297號(hào)

被告人李某某，男，1967年**月**日出生，身份證號(hào)碼2102251967********，漢族，初中文化，民革黨員，系大連**金屬有限公司員工，住大連經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)**小區(qū)**#1-1-1（戶籍所在地：大連經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)**院**號(hào)**）。因涉嫌騙取貸款罪于2019年5月21日被大連市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局刑事拘留，同年6月26日被該局取保候?qū)彛?020年6月26日被本院取保候?qū)彙?/span>

本案由大連市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌騙取貸款罪，于2020年4月16日向本院移送起訴。本院受理后，已分別告知了被告人有權(quán)委托辯護(hù)人和認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果，依法訊問了被告人，聽取了辯護(hù)人的意見，并審閱了全部案件材料，核實(shí)了案件事實(shí)與證據(jù)。2020年5月16日本院第一次延長(zhǎng)審查起訴期限半個(gè)月，?2020年5月31日本案退回偵查機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查，?2020年6月25日本院重新收案。

經(jīng)依法審查查明：

被告人李某某系大連**金屬有限公司員工，2013年9月李某某虛構(gòu)大連**金屬有限公司對(duì)東芝大連有限公司擁有應(yīng)收賬款，并以此向銀行提供變?cè)斓脑鲋刀悓Ｓ冒l(fā)票、《應(yīng)收賬款余額詢證函》、《應(yīng)收賬款匯款路徑通知書回執(zhí)》，用虛構(gòu)的應(yīng)收賬款作質(zhì)押在吉林銀行大連分行借款人民幣500萬元，之后經(jīng)過幾次續(xù)作。2015年1月27日再次續(xù)作，被告人李某某利用變?cè)斓脑鲋刀悓Ｓ冒l(fā)票，在《應(yīng)收賬款余額詢證函》、《應(yīng)收賬款匯款路徑通知書回執(zhí)》上加蓋私刻的東芝大連有限公司公章，用虛構(gòu)的大連**金屬有限公司對(duì)東芝大連有限公司擁有995萬元應(yīng)收賬款作質(zhì)押，在吉林銀行大連分行借款人民幣450萬元，借款期限是4個(gè)月，自2015年1月27日至5月26日，借款到期后無力償還。2017年5月吉林銀行大連分行將大連**金屬有限公司及**大連有限公司起訴至大連市中山區(qū)人民法院，要求大連**金屬有限公司償還450萬元貸款本金及利息、罰息、復(fù)利852312.72元，東芝大連有限公司承擔(dān)連帶責(zé)任。2018年10月31日大連市中山區(qū)人民法院判決吉林銀行大連分行勝訴，2019年4月30日依據(jù)此判決凍結(jié)東芝大連有限公司銀行存款728萬元。2016年12月30日大連華勝石油有限公司承接該筆債務(wù)，并向吉林銀行大連分行償還借款本金450萬元。

被告人李某某于2019年5月21日主動(dòng)到大連市公安局經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)分局經(jīng)偵大隊(duì)投案自首。

截至2019年5月21日，大連**金屬有限公司合計(jì)欠息1075891.91元。2020年7月23日，被告人李某某償還吉林銀行大連分行人民幣400000元。

認(rèn)定上述事實(shí)證據(jù)如下：

1.書證：戶籍信息、案件來源、抓捕經(jīng)過、大連**金屬有限公司稅務(wù)登記信息及發(fā)票領(lǐng)用存信息、大連得勝鄰里物業(yè)管理有限公司情況說明、吉林銀行大連分行關(guān)于大連得勝鄰里物業(yè)管理有限公司承接貸款本金情況說明、吉林銀行大連分行借據(jù)交易明細(xì)列表及欠款查詢、東芝大連有限公司的報(bào)案材料、大連巨和金屬公司工商檔案、金成海洋公司工商檔案、大連華勝石油公司工商檔案、巨和金屬公司等銀行流水、大連**金屬有限公司與吉林銀行大連分行《小企業(yè)人民幣借款合同》、《質(zhì)押合同》、吉林銀行起訴巨和金屬、東芝公司判決材料、情況說明、現(xiàn)金存款單；

2.證人羅某某、張某某、梁某某、某某某、徐某某證言；

3.被告人李某某供述與辯解;

4.鑒定意見：大連市公安司法鑒定中心鑒定書：（大）公（司）鑒（文檢）[2019]117號(hào)鑒定文書。

本院認(rèn)為，被告人李某某以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成重大損失，破壞了金融管理秩序，其行為觸犯了《中華人民共和國刑法》第一百七十五條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以騙取貸款罪追究其刑事責(zé)任。根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

大連經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)人民法院

檢察官：李迪

2020年7月24日

附件：

1.被告人現(xiàn)取保候?qū)?99900*****；

2.適用簡(jiǎn)易程序建議書、量刑建議書、認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書、認(rèn)罪認(rèn)罰告知書；

3.偵查卷宗四冊(cè)、光盤二張等材料隨案移送。