鄧州市人民檢察院

起?訴?書(shū)

鄧檢一部刑訴〔2020〕56號(hào)

被告人李某某，男，1985年**月**日出生，公民身份號(hào)碼4113021985********，回族，高中文化程度，務(wù)工，住鄧州市花洲街道辦事處某某隊(duì)。因犯尋釁滋事罪，于2014年9月24日被鄧州市人民法院判處有期徒刑十個(gè)月。因涉嫌詐騙罪，于2019年7月20日被鄧州市公安局刑事拘留，同年8月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)，次日被鄧州市公安局逮捕。

本案由鄧州市公安局偵查終結(jié)，以被告人李某某涉嫌詐騙罪，于2019年10月28日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2019年10月30日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，同日已告知被害人有權(quán)委托訴訟代理人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被害人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。其間，本案退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次（2019年12月13日-2020年1月13日；2020年2月28日-2020年3月28日），延長(zhǎng)審查起訴期限二次（2019年11月29日-2019年12月13日；2020年2月14日-2020年2月28日）。

經(jīng)依法審查查明：

2017年以來(lái)，被告人李某某虛構(gòu)銀行工作人員身份，以能給被害人提高信用卡額度為由，騙取被害人信任，將被害人信用卡拿走用POS機(jī)套現(xiàn)進(jìn)行放貸，后因無(wú)法收回款項(xiàng)，致使被害人的信用卡逾期，遭受財(cái)產(chǎn)損失；或是以能幫助辦理貸款，索要辦理貸款活動(dòng)經(jīng)費(fèi)為由，騙取被害人財(cái)物。以上共計(jì)騙取被害人錢款520749.36元。

1.2017年3月份，被告人李某某以能給關(guān)某某信用卡提升信用額度為由，向關(guān)某某支付10000元現(xiàn)金后將其浦發(fā)銀行信用卡拿走并消費(fèi)、套現(xiàn)25000元后不對(duì)銀行進(jìn)行還款，致使關(guān)某某信用卡逾期，后關(guān)某某無(wú)法聯(lián)系上李某某，遭受財(cái)產(chǎn)損失15000元。

2.2017年6月份，被告人李某某以能給陳某某信用卡提升信用額度為由，將陳某某的浦發(fā)銀行信用卡拿走，在陳某某不知情的情況下套現(xiàn)26000元辦成12個(gè)月分期消費(fèi)，李某某沒(méi)有對(duì)銀行進(jìn)行還款，致使陳某某信用卡逾期，后陳某某無(wú)法聯(lián)系上李某某，遭受財(cái)產(chǎn)損失共計(jì)26000元。

3.2018年3月份，被告人李某某以能給王某某信用卡提升信用額度為由，將王某某興業(yè)銀行信用卡拿走后，刷卡47000元。沒(méi)有對(duì)銀行還款，致使王某某信用卡逾期。后又以自身資金周轉(zhuǎn)不開(kāi)，以能及時(shí)還逾期信用卡為由，騙取王某某5000元。后王某某無(wú)法聯(lián)系上李某某，遭受財(cái)產(chǎn)損失共計(jì)52000元。

4.2018年4月，被告人李某某以能幫助王某甲辦理貸款為由，向王某甲先后索要貸款活動(dòng)經(jīng)費(fèi)33400元，該錢款由王某某先行墊付，后王某某、王某甲等無(wú)法與李某某取得聯(lián)系，案發(fā)后王某甲將該錢款支付給王某某，最終使王某甲遭受財(cái)產(chǎn)損失33400元。

5.2018年6月，被告人李某某以能幫助高某某辦理貸款為由，以索要貸款活動(dòng)經(jīng)費(fèi)為由詐騙高某某7000元。

6.2018年8月份，被告人李某某以能給彭某某信用卡提升信用額度為由，將彭某某、吳某某夫妻二人的五張信用卡拿走，共用這五張信用卡刷卡消費(fèi)或套現(xiàn)21350元。李某某沒(méi)有對(duì)信用卡欠款還款，致使彭某某夫妻信用卡逾期。2018年5月份，李某某以能給彭某某辦理貸款需送禮為由，詐騙彭某某微信轉(zhuǎn)賬5000元。后彭某某夫妻無(wú)法聯(lián)系上李某某，遭受財(cái)產(chǎn)損失共計(jì)26350元。

7.2018年8月份，被告人李某某以能給閆某某信用卡提升信用額度為由，將閆某某三張信用卡拿走刷卡消費(fèi)或者套現(xiàn)，2018年10月李某某不再對(duì)閆某某的信用卡還款，導(dǎo)致閆某某信用卡逾期。后閆某某無(wú)法聯(lián)系上李某某，遭受財(cái)產(chǎn)損失共計(jì)71449.01元。

8.2018年10月，被告人李某某以資金緊張為由借用呂某某信用卡，后將呂某某浦發(fā)銀行信用卡拿走后刷卡套現(xiàn)，不對(duì)銀行進(jìn)行還款，導(dǎo)致呂某某信用卡逾期。后呂某某無(wú)法聯(lián)系到李某某，遭受財(cái)產(chǎn)損失本息共計(jì)16044.93元。

9.2018年以來(lái)，被告人李某某以能給莘某某信用卡提升信用額度為由，將莘某某兩張信用卡拿走消費(fèi)或套現(xiàn),后不再對(duì)銀行進(jìn)行還款，導(dǎo)致莘某某信用卡逾期。后莘某某無(wú)法聯(lián)系到李某某，遭受財(cái)產(chǎn)損失共計(jì)30287.7元。

10.2018年以來(lái)，被告人李某某以能給畢某某信用卡提升信用額度為由，將畢某某三張信用卡拿走辦理貸款、消費(fèi)或套現(xiàn),后不再對(duì)銀行進(jìn)行還款，導(dǎo)致畢某某貸款及信用卡均逾期。后畢某某聯(lián)系不到李某某，遭受財(cái)產(chǎn)損失共計(jì)235217.72元。

11.2019年4月份，被告人李某某以能幫助高某某辦理公積金貸款為由詐騙高某某8000元。?

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.被告人戶籍證明、到案證明、銀行交易明細(xì)等書(shū)證；2.證人程某某等人的證言；3.被害人陳某某、王某某等人的陳述；4.被告人李某某的供述與辯解等證據(jù)在卷佐證。

本院認(rèn)為，被告人李某某假冒銀行工作人員身份，虛構(gòu)事實(shí)，詐騙他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人李某某前罪被判處有期徒刑以上刑罰，刑罰執(zhí)行完畢以后，在五年內(nèi)再犯應(yīng)當(dāng)判處有期徒刑以上刑罰之罪，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十五條第一款之規(guī)定，系累犯，應(yīng)當(dāng)從重處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

鄧州市人民法院

檢察員：程道彥

夏布云

2020年4月20日

附：1.被告人李某某現(xiàn)羈押于鄧州市看守所；

2.案卷材料和證據(jù)光盤一張；

3.起訴書(shū)八份；

4.量刑建議書(shū)、換押證各一份。