寶某某人民檢察院

起?訴?書(shū)

寶檢二部刑訴〔2020〕8號(hào)

被告人孫**，男，1970年**月**日出生，身份證號(hào)碼4104211970********，漢族，中專(zhuān)文化，戶(hù)籍所在地：寶某某楊莊鎮(zhèn)**路**號(hào)院，現(xiàn)住平頂山市新城區(qū)**小區(qū)。原任**銀行股份有限公司平頂山**支行核準(zhǔn)柜員，2020年1月23日被**銀行平頂山分行開(kāi)除并解除勞動(dòng)合同，其中2010年1月至2016年6月任**銀行股份有限公司**支行客戶(hù)經(jīng)理。因犯危險(xiǎn)駕駛罪于2019年9月25日被寶某某人民法院判處拘役一個(gè)月十五日,2019年10月22日釋放。因涉嫌嚴(yán)重違法于2019年11月18日被寶某某監(jiān)察委員會(huì)立案調(diào)查，次日被寶某某監(jiān)察委員會(huì)采取留置措施。因涉嫌國(guó)有公司、企業(yè)人員失職罪、挪用資金罪于2020年1月19日經(jīng)本院決定，同日被寶某某公安局刑事拘留，因涉嫌挪用資金罪于2020年2月1日經(jīng)本院決定，同日由寶某某公安局執(zhí)行逮捕。

本案由寶某某監(jiān)察委員會(huì)調(diào)查終結(jié)，以被告人孫**涉嫌國(guó)有公司、企業(yè)人員失職罪、挪用資金罪，于2020年1月19日向本院移送審查起訴。本院受理后，于2020年1月19日已告知被告人孫**有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人的意見(jiàn)，審查了全部案件材料。因事實(shí)不清、證據(jù)不足，經(jīng)審查于2020年2月28日退回補(bǔ)充調(diào)查，寶某某監(jiān)察委員會(huì)于2020年3月27日補(bǔ)查重報(bào)。

經(jīng)依法審查查明：

一、違法發(fā)放貸款罪

2014年8月，平頂山市**節(jié)能有限公司實(shí)際控制人夏*8（另案處理）以**公司資金短缺為由，向**銀行**支行申請(qǐng)貸款，時(shí)任**銀行*8支行客戶(hù)經(jīng)理的被告人孫**在辦理該筆貸款過(guò)程中，違反法律及中國(guó)銀行管理規(guī)定，沒(méi)有與貸款人一同前往平頂山市**區(qū)國(guó)土資源局辦理**節(jié)能公司土地使用權(quán)抵押手續(xù)，而是由夏**獨(dú)自辦理，致使夏**使用偽造的【**他項(xiàng)（2014）字第**號(hào)】土地他項(xiàng)權(quán)證通過(guò)銀行核驗(yàn)、并使用虛假的土地他項(xiàng)權(quán)證與**銀行**支行簽訂借款抵押合同，后**銀行**支行以虛假的土地他項(xiàng)權(quán)證作為抵押，分別于2014年8月29日、2015年3月31日，為平頂山市**節(jié)能有限公司發(fā)放貸款200萬(wàn)元、300萬(wàn)元，上述500萬(wàn)元貸款逾期后至今未還。

2013年3月至2014年8月，平頂山市**有限公司實(shí)際控制人夏**以**公司資金短缺為由多次向**銀行**支行申請(qǐng)貸款，時(shí)任**銀行**支行客戶(hù)經(jīng)理的被告人孫**在辦理平頂山市**節(jié)能有限公司貸款業(yè)務(wù)過(guò)程中，違反法律和中國(guó)銀行管理規(guī)定，沒(méi)有與貸款人一同前往魯山縣國(guó)土資源局對(duì)**公司提供的毛**土地使用證進(jìn)行核實(shí)及共同辦理該土地的使用權(quán)抵押手續(xù)，而是委托夏**獨(dú)自辦理，致使夏**使用偽造的魯國(guó)用（1999）字第1400**號(hào)國(guó)有土地使用證、魯他項(xiàng)（2013）字第***號(hào)土地他項(xiàng)權(quán)證通過(guò)銀行核驗(yàn)、并使用虛假的土地證、土地他項(xiàng)權(quán)證與**銀行**支行簽訂借款抵押合同，后**銀行**支行以虛假的“毛**”土地使用證、土地他項(xiàng)權(quán)證作為抵押，于2013年3月至2014?年8月，先后為平頂山市**公司發(fā)放六筆貸款，總計(jì)金額2600萬(wàn)元。上述六筆貸款中，2013年3月28日貸款500萬(wàn)元、2013年8月14日貸款800萬(wàn)元到期后予以歸還，2013年3月31日貸款500萬(wàn)元，2014年8月26日兩筆貸款共計(jì)800萬(wàn)元，逾期后至今有987.76萬(wàn)元本金未予歸還。

二、挪用資金罪

2013年6月，寶某某**貿(mào)易有限公司**銀行**支行貸款300萬(wàn)元。該筆貸款于2014年6月到期，因**貿(mào)易有限公司實(shí)際控制人劉**涉嫌刑事犯罪被羈押，貸款不能按期歸還，被告人孫**作為該筆貸款經(jīng)辦人，為避免該筆貸款逾期，貸款經(jīng)辦人被上級(jí)追責(zé)，從寶某某個(gè)體商戶(hù)周**和婁**處以其個(gè)人名義高息借款共計(jì)300萬(wàn)元，于2014年7月18日將寶豐*8貿(mào)易有限公司在**銀行**支行的300萬(wàn)元貸款歸還。

2014年12月份，被告人孫**為歸還其所借的300萬(wàn)元及其利息，利用擔(dān)任**銀行**支行**信貸部客戶(hù)經(jīng)理的職務(wù)便利，以河南**養(yǎng)殖有限公司作為貸款主體在**銀行**支行貸款400萬(wàn)元。該400萬(wàn)元貸款發(fā)放到**養(yǎng)殖公司后，孫**指使他人制作虛假購(gòu)銷(xiāo)合同，于2014年12月29日將該400萬(wàn)元轉(zhuǎn)入寶某某**牧業(yè)有限公司，同日寶某某**牧業(yè)有限公司又把400萬(wàn)元轉(zhuǎn)入孫**持有的戶(hù)名為王**的銀行卡中。后孫**用于歸還周**和婁**借款本息共計(jì)345萬(wàn)元，支付給劉**之妻王*香32萬(wàn)元用于支付**養(yǎng)殖有限公司400萬(wàn)元貸款利息，下余的23萬(wàn)元用于個(gè)人消費(fèi)。該400萬(wàn)元貸款目前仍有398萬(wàn)元本金未予歸還。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.?書(shū)證：戶(hù)籍證明、任職證明、授信額度批復(fù)、授信額度協(xié)議、流動(dòng)資金借款合同、最高額抵押合同、土地使用證、土地他項(xiàng)權(quán)證、相關(guān)證明、還款情況說(shuō)明、銀行交易明細(xì)、相關(guān)制度規(guī)定、刑事判決書(shū)、民事判決書(shū)、釋放證明、破案經(jīng)過(guò)等；

2.?證人證言：證人夏**、劉**、劉公*、王**、毛**、王*軍、袁某1、袁某2、趙**、王*香、周**、婁、王*利等人證言；

3.??被告人供述和辯解：孫**供述和辯解；

4.??鑒定意見(jiàn)：司法鑒定意見(jiàn)書(shū)；

???本院認(rèn)為，被告人孫**作為銀行工作人員，違反國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大、造成特別重大損失；其利用職務(wù)便利，挪用本單位資金，數(shù)額巨大，超過(guò)三個(gè)月未還，其行為分別觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十六條一款、第一百八十五條一款、第二百七十二條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，應(yīng)當(dāng)以違法發(fā)放貸款罪、挪用資金罪追究其刑事責(zé)任。被告人孫**一人犯數(shù)罪，應(yīng)依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第六十九條一、二款之規(guī)定處罰。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條的規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

寶某某人民法院　

檢察員：李永謙

?????韓莉芳

2020年4月27日　

附：

1.??被告人孫**現(xiàn)押寶某某看守所；

2．案卷材料7冊(cè)。