江西省上猶縣人民檢察院

起?訴?書(shū)

上檢公訴刑訴〔2019〕215號(hào)

被告人吳秋某，女，1987年9月13日于江西省上猶縣，公民身份號(hào)碼3607241987********，漢族，中專(zhuān)文化，個(gè)體，戶籍所在地上猶縣**鄉(xiāng)**村**組**號(hào)，現(xiàn)住上猶縣**鎮(zhèn)**廣場(chǎng)。因涉嫌詐騙罪，于2019年3月22日被上猶縣公安局刑事拘留，同年2019年4月26日經(jīng)本院批準(zhǔn)逮捕，次日被上猶縣公安局依法執(zhí)行逮捕。

本案由上猶縣公安局偵查終結(jié)，以被告人吳秋某涉嫌詐騙罪，于2019年6月26日向本院移送審查起訴。本院受理后，于同日已告知被告人有權(quán)委托辯護(hù)人，依法訊問(wèn)了被告人，聽(tīng)取了被告人的意見(jiàn)。2020年1月3日告知被告人認(rèn)罪認(rèn)罰可能導(dǎo)致的法律后果并聽(tīng)取了值班律師的意見(jiàn)，被告人同意本案適用普通程序?qū)徖?。其間，因部分事實(shí)不清，退回公安機(jī)關(guān)補(bǔ)充偵查二次；因案情復(fù)雜，延長(zhǎng)審查起訴期限三次。

經(jīng)依法審查查明：

2014年至2015年期間，被告人吳秋某在上猶縣**鎮(zhèn)**附近經(jīng)營(yíng)一家副食店，多次向李某甲等人借款用于周轉(zhuǎn)經(jīng)營(yíng)。2017年8月18日，被告人吳秋某注冊(cè)成立了****國(guó)際旅行社有限公司上猶營(yíng)業(yè)部（工商登記負(fù)責(zé)人為吳秋某的丈夫黃某）。自此，被告人吳秋某多次以旅行社走團(tuán)資金短缺為由，向鐘某甲、黃某甲、田某甲等人借款，并允諾支付高額借款利息。前期吳秋某均能如期償還本息，到后來(lái)因資金短缺，旅行社的營(yíng)利已無(wú)法支撐吳秋某償還所欠債務(wù)的本息。為償還高額債務(wù)，被告人吳秋某在明知自己無(wú)還款能力的情況下，以旅行社走團(tuán)、資金周轉(zhuǎn)為由，向各被害人允諾高額利息，先后向十余人借款，并將借款用于償還其個(gè)人債務(wù)，具體事實(shí)如下：

1、2015年以來(lái)，被告人吳秋某多次向王某甲借款。經(jīng)查詢2016年2月至2017年12月期間吳秋某農(nóng)業(yè)銀行賬戶（62284534780********）、建設(shè)銀行賬戶（62270021230********）中與王某甲的交易明細(xì)，吳秋某共收到王某甲轉(zhuǎn)賬20000元，共轉(zhuǎn)給王某甲226900元，合計(jì)支出206900元。

2、2015年以來(lái)，被告人吳秋某多次向張某甲借款。經(jīng)查詢2014年9月至2016年4月期間吳秋某建設(shè)銀行賬戶與張某甲的交易明細(xì)，吳秋某共收到張某甲轉(zhuǎn)賬150400元，共轉(zhuǎn)給張某甲122950元，合計(jì)收入27150元

3、2015年以來(lái)，被告人吳秋某多次向李某甲借款。經(jīng)查詢2018年5月至2019年1月期間吳秋某農(nóng)業(yè)銀行賬戶、建設(shè)銀行與李某甲及李某甲家屬的交易明細(xì)，吳秋某共收到李某甲方轉(zhuǎn)賬39381629元，共轉(zhuǎn)給李某甲方41244425.5元，合計(jì)支出1862796.5元。

4、2017年以來(lái)，被告人吳秋某多次向鐘某甲借款，經(jīng)查詢2017年6月至2019年1月期間吳秋某農(nóng)業(yè)銀行賬戶與鐘某甲的交易明細(xì)，吳秋某共收到鐘某甲轉(zhuǎn)賬7330974元，共轉(zhuǎn)給鐘某甲7573015元，合計(jì)支出242041元。

5、2017年以來(lái)，被告人吳秋某多次向賴(lài)某甲借款。經(jīng)查詢2017年12月至2019年1月期間期間吳秋某農(nóng)業(yè)銀行賬戶與賴(lài)某甲丈夫謝某甲的交易明細(xì)，吳秋某共收到謝某甲轉(zhuǎn)賬7530001元，共轉(zhuǎn)給謝某甲9268694元，合計(jì)支出1738693元。

6、2017年以來(lái)，被告人吳秋某多次向戴某甲借款。經(jīng)查詢2017年6月至2018年12月期間吳秋某農(nóng)業(yè)銀行賬戶與戴某甲及戴某甲丈夫王某乙的交易明細(xì)，吳秋某共收到戴某甲夫婦轉(zhuǎn)賬14643158元，共轉(zhuǎn)給戴某甲夫婦17982957.75元，合計(jì)支出3339799.75元。

7、2018年以來(lái)，被告人吳秋某多次向黃某甲借款，而黃某甲借給吳秋某的錢(qián)中，有部分系黃某甲經(jīng)過(guò)黃某乙借給吳秋某。經(jīng)查詢2018年3月至2019年2月期間吳秋某農(nóng)業(yè)銀行賬戶與黃某甲、黃某乙的交易明細(xì)，吳秋某共收到黃某甲、黃某乙轉(zhuǎn)賬11958000元，共轉(zhuǎn)給黃某甲、黃某乙12125570元，合計(jì)支出167570元。

8、2018年以來(lái)，被告人吳秋某多次向田某甲借款。經(jīng)查詢2018年3月至2019年2月期間吳秋某農(nóng)業(yè)銀行賬戶與田某甲的交易明細(xì)，吳秋某共收到田某甲轉(zhuǎn)賬24980096元，共轉(zhuǎn)給田某甲23008219元，合計(jì)收入1971877元。

9、2018年以來(lái)，被告人吳秋某多次向田某乙借款。經(jīng)查詢2019年1月至2019年3月期間吳秋某農(nóng)業(yè)銀行賬戶與田某乙的交易明細(xì)，吳秋某共收到田允華轉(zhuǎn)賬136000元，共轉(zhuǎn)給田某乙97200元，合計(jì)收入38800元。

10、2018年以來(lái)，被告人吳秋某多次向田某丙借款。經(jīng)查詢2018年2月至2019年2月期間吳秋某農(nóng)業(yè)銀行賬戶與田某丙的交易明細(xì)，吳秋某共收到田允華轉(zhuǎn)賬755000元，共轉(zhuǎn)給田某丙717150元，合計(jì)收入37850元。

11、2018年以來(lái)，被告人吳秋某多次向康某甲借款。經(jīng)查詢2018年5月至2019年2月期間吳秋某農(nóng)業(yè)銀行賬戶與康某甲的交易明細(xì)，吳秋某共收到康某甲轉(zhuǎn)賬9250041元，共轉(zhuǎn)給康某甲8407880元，合計(jì)收入842161元。

12、2018年以來(lái)，被告人吳秋某多次向張某乙借款。經(jīng)查詢2018年6月至2019年1月期間吳秋某農(nóng)業(yè)銀行賬戶與張某乙的交易明細(xì)，吳秋某共收到張某乙轉(zhuǎn)賬60400元，共轉(zhuǎn)給張某乙172400元，合計(jì)支出112000元。

13、2018年2月9日，被告人吳秋某向蔡某甲（已去世）借款5萬(wàn)元。

14、2018年8月以來(lái)，被告人吳秋某多次向盧某甲借款。經(jīng)查詢2018年8月至2019年1月期間期間吳秋某農(nóng)業(yè)銀行賬戶與盧某甲以及盧某甲丈夫陳某甲的交易明細(xì)，吳秋某共收到盧某甲夫婦轉(zhuǎn)賬23075161元，共轉(zhuǎn)給盧某甲夫婦23113739元，合計(jì)支出38578元。

15、2018年11月10日，被告人吳秋某向黃某丁借款80000元，并于同日收到黃某丁銀行轉(zhuǎn)賬80000元。

16、2018年12月以來(lái)，被告人吳秋某多次向田某丙借款。經(jīng)查詢2018年12月至2019年1月期間吳秋某農(nóng)業(yè)銀行賬戶與田某丙的交易明細(xì)，吳秋某共收到田某丙轉(zhuǎn)賬4534500元，共轉(zhuǎn)給田某丙334785元，合計(jì)收入1186650元。

17、2019年2月12日，被告人吳秋某向胡某借款100萬(wàn)元并于同日收到胡某銀行轉(zhuǎn)賬100萬(wàn)元。

綜上所述，被告人吳秋某在明知自己無(wú)還款能力的情況下，以旅行社走團(tuán)、資金周轉(zhuǎn)為由，騙取胡某等人不少于100萬(wàn)元。

另查明，2019年3月19日，被告人吳秋某接到辦案民警電話后主動(dòng)到公安機(jī)關(guān)接受調(diào)查。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.書(shū)證；2.證人黃某等人的證言；3.被害人胡某某的陳述；4.被告人吳秋某的供述及辯解。

上述證據(jù)收集程序合法，內(nèi)容客觀真實(shí)，足以認(rèn)定指控事實(shí)。被告人吳秋某對(duì)指控的犯罪事實(shí)和證據(jù)沒(méi)有異議，并自愿認(rèn)罪認(rèn)罰。

本院認(rèn)為，被告人吳秋某以非法占用為目的，通過(guò)虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的方式，騙取他人財(cái)物數(shù)額特別巨大，其行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第二百六十六條之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人吳秋某同時(shí)具有《中華人民共和國(guó)刑法》第六十七條第一款規(guī)定之情節(jié)。建議對(duì)被告人吳秋某判處有期徒刑十一年，并處罰金。根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百七十六條第一款之規(guī)定，提起公訴，請(qǐng)依法判處。

此致

江西省上猶縣人民法院

檢察員：黃曉寧

2020年1月3日

附：1.被告人吳秋某現(xiàn)羈押于贛州市看守所；

2.偵查卷宗陸冊(cè)；

3.認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書(shū)壹份。

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